Thema "Betreff: Verständnisfrage zu Fondverschmelzung" in Wertpapiere & Anlage

Verständnisfrage zu Fondverschmelzung

Narloxon — Wed, 19 Dec 2018 13:08:38 GMT

Hallo Zusammen,

bisher habe ich keine Fondverschmelzung mitgemacht und habe ein paar Fragen an euch.

Ich habe von Comdirect gerade die folgende Info bekommen:

"Betreff: Termingebundenes_Umtausch_oder_Barabfindungsangebot_(LYX.NASDAQ-100_U.ETF_DEO)

Wir wurden durch die Lyxor International Asset Management S.A.S. informiert, dass der oben genannte Fonds zum 18.01.2019 in den Fonds M.U.L.-Lyxor NASDAQ-100 UCITS ETF Namens-Anteile Dis.EUR(INE), WKN LYX00F verschmolzen wird.

Sie erhalten für Ihren aktuellen Fondsbestand den Gegenwert in neuen Anteilen des Fonds M.U.L.-Lyxor NASDAQ-100 UCITS ETF Namens-Anteile Dis.EUR(INE), WKN LYX00F in einem noch zu veröffentlichenden Umtauschverhältnis.

[...]"

Ich finde keine Info über diesen neuen Fond. Ist das in der Regel "schon okay" und "sowas passiert halt ab und an mal" oder sollte ich mich darüber genau informieren und abwägen ob eine Barauszahlung Sinn macht? Meine Anteile haben einen Wert von ca. 600€. Den Wertpapiersparplan habe ich jedenfalls schon mal gestoppt.

Vielen Dank für eure Hilfe!!

Grüße

Betreff: Verständnisfrage zu Fondverschmelzung

nmh — Wed, 19 Dec 2018 17:51:00 GMT

@Narloxon:

Ich kenne Deine speziellen Fonds nicht, aber sowas kommt regelmäßig vor. Mehr dazu steht hier.

Fazit: Kein Handlungsbedarf. Lass Deinen Fonds umtauschen, das hat keinen Nachteil für Dich. Den Sparplan würde ich dann nach dem Umtausch gelegentlich auf den neuen Fonds umstellen.

Disclaimer: Es ist allgemein bekannt, daß ich von vier Dingen keine Ahnung habe: Autos, Fußball, ETFs und Sparpläne. Wenn also einer von den Experten etwas hinzuzufügen hat ...

Viele Grüße aus einem verschnupften München

nmh

Betreff: Verständnisfrage zu Fondverschmelzung

paba — Wed, 19 Dec 2018 18:13:25 GMT

Hallo @Narloxon,

der alter FTF müsste die WKN 541523 haben, richtig? Zu dem neuen Fonds (WKN LYX00F) finde ich auch nichts, ist aber auch kein Wunder, er wird ja erst am 19.01.2019 neu auf gelegt.

Aber ich kann dich beruhigen, @nmh hat recht; du hast kein Handlungsbedarf. Lyxor verschiebt gerade viele seiner ETFs Frankreich nach Luxemburg (das hat vermutlich steuerliche Gründe). Aus rechtlichen Gründen muss dabei eine neue WKN und ISIN vergeben werden. Deine Anteile aber werden 1:1 in den neuen ETF getauscht und für den neuen ETF gelten dieselben Anlagegrundsätze, wir für den alten.

Gruß paba

Betreff: Verständnisfrage zu Fondverschmelzung

t.w. — Wed, 19 Dec 2018 18:26:58 GMT

Mal am Rande: Gibt es eigentlich eine Ankündigung seitens Lyxor, welche ETF in den kommenden Monaten noch betroffen sein werden? Es gibt ja noch so einige große Lyxor-ETF mit französischem Domizil, wie zum Beispiel den auch hier beliebten LYX0AG.

Betreff: Verständnisfrage zu Fondverschmelzung

baha — Wed, 19 Dec 2018 18:33:41 GMT

Leider gibt es (noch) kein öffentliches Dokument zu dieser Verschmelzung. Geht einfach davon aus, dass es in einigen Tagen unter dieser Webseite zur Verfügung gestellt wird: https://www.lyxoretf.co.uk/en/retail/about-us/news/notice-to-holders

Betreff: Verständnisfrage zu Fondverschmelzung

Chrissan — Thu, 20 Dec 2018 00:01:01 GMT

Danke an nmh und paba für die beruhigende Worte!

Ich habe auch diese Mitteilung bekommen und fand den Betreff sehr verwirrend: "Termingebundenes_Umtausch_oder_Barabfindungsangebot"

Da denkt man ja erstmal, man müsste ganz schnell reagieren... Aber das Schreiben ist ja eher eine Mitteilung als ein Angebot... Und von Barabfindung ist dann im Brief keine Rede mehr...

Betreff: Verständnisfrage zu Fondverschmelzung

SirWayne — Tue, 15 Jan 2019 19:18:42 GMT

Wenn der Sparplan umgestellt wird, bleibt dieser dann ein "Top ETF" Angebot ohne Ausgabeaufschlag? Find hierzu keine Info

Betreff: Verständnisfrage zu Fondverschmelzung

t.w. — Tue, 15 Jan 2019 19:27:59 GMT

Du meinst sicher ohne Ordergebühren. Ausgabeaufschläge gibt es bei ETFs ohnehin nicht.

In der Regel wird der neue Fonds dann ebenfalls ein Top-Preis-ETF. Vielleicht verrätst Du uns, um welche Verschmelzung es Dir gerade konkret geht.

Betreff: Verständnisfrage zu Fondverschmelzung

SirWayne — Tue, 15 Jan 2019 20:38:21 GMT

Ja sorry stimmt Orderentgelt. Bei anderen Banken gibt es bei ETFs auch Ausgabeaufschläge, darum verwechsel ich das immer.

Den oben genannten habe ich gemeint, habe die gleiche Nachricht erhalten

Betreff: Verständnisfrage zu Fondverschmelzung

t.w. — Tue, 15 Jan 2019 21:05:54 GMT

Hast Du da ein Beispiel für einen ETF, bei dem Du einen Ausgabeaufschlag zahlst? Soweit ich bislang weiß sind ETFs für Privatanlager nur an der Börse und ohne Ausgabeaufschlag zu handeln.

Zum NASDAQ-ETF: Der ETF wird neu aufgelegt und danach höchstwahrscheinlich in das Top-Preis Angebot aufgenommen. Der alte ETF wird ja auch von Lyxor nur ersetzt. Vielleicht kann das @SMTcomdirect Team das bestätigen?

Betreff: Verständnisfrage zu Fondverschmelzung

SirWayne — Tue, 15 Jan 2019 21:12:31 GMT

Ja zum Beispiel hier:
https://www.consorsbank.de/Wertpapierhandel/Fonds/Kurs-Snapshot/snapshotoverview/LU0378438732-COMSTAGE-DAX-UCITS-ETF

Das er neu aufgelegt wird ist mir bewusst, aber wie gesagt habe keine Info gefunden ob der neue dann in das Top-Preis Angebot aufgenommen wird, es kam nur die Nachricht, dass der Sparplan ebenfalls angepasst wird. Da hätte erwartet, dass "neue" Kosten aufgeführt werden, aber wenn es keine gibt umso besser...

Betreff: Verständnisfrage zu Fondverschmelzung

t.w. — Tue, 15 Jan 2019 21:19:02 GMT

Interessante Aufstellung der Kollegen der Consorsbank. Da Du ETFs an der Börse kaufst, fällt für Dich kein Ausgabeaufschlag an. In diesem Fall aber 1,5% Ordergebühren, wie hier bei der comdirect auch.

Du kannst dazu auch in der Consorsbank-Community lesen:

https://wissen.consorsbank.de/t5/Sparen-Anlegen/Ausgabeaufschlag-und-Ausgabegeb%C3%BChr-im-ETF-Sparplan/td-p/66352

Zum Beispiel:

"ETFs haben grundsätzlich keine Ausgabeaufschläge denn sie sind "Exchange Traded", d.h. börsengehandelt. Ausgabeaufschläge erhebt eine Fondsgesellschaft bei Ausgabe von Fondsanteilen (das steht übrigens auf allen ETF Seiten bei CB falsch - schon etwas peinlich). "

Betreff: Verständnisfrage zu Fondverschmelzung

SirWayne — Tue, 15 Jan 2019 21:27:38 GMT

Dann ist die Aufstellung mit Ausgabeaufschlag und Ausgabegebühr als 2fach Kosten doch sehr verwirrend.

Betreff: Verständnisfrage zu Fondverschmelzung

t.w. — Tue, 15 Jan 2019 21:29:28 GMT

Da gebe ich Dir absolut recht, mehr als verwirrend, diese Aufstellung! Wer weiß, welchen guten Grund die Consorsbank dafür hat...

Betreff: Verständnisfrage zu Fondverschmelzung

SirWayne — Tue, 15 Jan 2019 21:35:04 GMT

Ist ein wenig off topic:
Ich glaube am Anfang war es bei onvista auch aufgeführt, aber gerade nachgeprüft da stehen wenigstens keine Ausgabeaufschläge mehr.

Warten wir mal ab, ob der neue ETF zu den Top-Angeboten gehört 🙂

Betreff: Verständnisfrage zu Fondverschmelzung

Thorsten_ — Mon, 21 Jan 2019 10:22:32 GMT

@SMTcomdirect:

Wann wird im Depot die WKN 541523 durch LYX00F ersetzt?

Re: Betreff: Verständnisfrage zu Fondverschmelzung

ehemaliger Nutzer — Mon, 21 Jan 2019 10:38:47 GMT

Hallo @Thorsten_,

die Umstellung erfolgt schnellstmöglich. Einen genauen Termin kann ich dir aber nicht nennen.

Viele Grüße, Mario

Re: Betreff: Verständnisfrage zu Fondverschmelzung

SirWayne — Mon, 21 Jan 2019 18:45:49 GMT

@SMTcomdirect:

Was ist mit den restlichen Fragen?

Re: Betreff: Verständnisfrage zu Fondverschmelzung

nik88 — Mon, 21 Jan 2019 21:54:02 GMT

Hallo, wann wird die neue WKN LYX00F in als Top-Preis ETF aufgenommen? Ich würde gerne zum 01.02. weiter besparen

Re: Betreff: Verständnisfrage zu Fondverschmelzung

ehemaliger Nutzer — Tue, 22 Jan 2019 10:51:30 GMT

Hallo zusammen,

der LYX00F wird dann auch in die Top-Preis-ETFs aufgenommen.

Viele Grüße, Mario