Thema "Betreff: warmer Geldregen: die Top-Dividendenaktien aus Deutschland (mit Ostergeschenk!)" in Wertpapiere & Anlage

warmer Geldregen: die Top-Dividendenaktien aus Deutschland (mit Ostergeschenk!)

nmh — Tue, 07 Nov 2023 19:08:51 GMT

Liebe Community,

der Beitrag der Dividende zur Gesamtrendite einer Aktie wird oft unterschätzt.

In den letzten Jahrzehnten war die Gesamtrendite der Aktienanlage zu mehr als 40 Prozent durch Dividendenzahlungen bestimmt. Vor allem im turbulenten Jahr 2011 mit zwischenzeitlichen Kursverlusten von 20 Prozent zeigte sich der besondere Vorteil der Ausschüttungen. Sie sind zuverlässig ohne komplizierte Schätzungen oder Hochrechnungen zu ermitteln und tragen erheblich zur Ertragsstabilität der Aktie bei -- auch wenn die Börse auf der Stelle tritt.

Man erkennt den enormen Einfluss der Dividenden gut am DAX, der bekanntlich sowohl als Performanceindex inklusive aller Ausschüttungen und Bezugsrechte (WKN: 846900) als auch -- weniger bekannt -- als Kursindex ohne Dividenden (WKN: 846744) berechnet wird. Beide starteten am 31.12.1987 zu 1000 Punkten. Der Performance-DAX stand gestern bei 12.200, der Kursindex hat im selben Zeitraum bis zum Redaktionsschluß nur auf 5.900 Punkte zugelegt. Der Unterschied sind die gezahlten Dividenden! Allein in den letzten 10 Jahren hat sich bei der Performance dieser beiden Indizes eine Differenz von etwa 3.000 Punkten ergeben.

Das Schöne an starken Dividendenwerten ist aber auch: Sie laufen an der Börse meist besser als die Masse. Die Bereitschaft, einen großen Teil der Erträge als Dividende auszuschütten, ist ein Indiz dafür, dass die Unternehmensleitung von ihrem positiven Ausblick überzeugt ist und die Interessen der Aktionäre im Blick behält. Das gilt aber nur, wenn die Dividende nicht aus der Substanz bezahlt wird.

Ich weiß, die Leser der Community lechzen nach Informationen über zuverlässige Dividendenzahler. Jeder Börsenbriefredakteur kann sicher sein, daß sich Ausgaben mit einer Dividendenstory auf dem Titel (bitte mit fränkischem Dialekt ["Dobb-Dibb"] lesen: "840 Milliarden Dividenden -- was Sie jetzt kaufen müssen") mit Abstand am besten verkaufen. Daher auch die Überschrift meines Postings -- billiges Lockmittel.

Aber ich will Euch nicht enttäuschen. Grund genug also, den Hahn meiner Datenbank mal wieder zu öffnen und dieses Mal die Top-25-Dividendenzahler aus Deutschland, gemessen nach der Dividendenrendite 2017 (in Prozent, Dividende geteilt durch Aktienkurs) herauszulassen -- sozusagen* als frühes Ostergeschenk. Der größte Teil der Ausschüttungen steht in den nächsten Wochen an; traditionell werden Dividenden in Deutschland im April und Mai bezahlt, normalerweise drei Börsentage nach der Hauptversammlung (HV).

WKN Div.rend.2017 KGV 2018 HV-Termin Gesellschaft
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645932   9.01          10.12   13.07.17 Lang & Schwarz
697250   8.25           5.13   20.06.17 publity
576550   7.58          12.52   27.04.17 Sino
A0SMSH   7.30           9.38   19.05.17 Mutares
A16130   7.19          27.80   20.04.17 KST Beteiligung
585090   6.64          13.54   23.05.17 GBK Beteiligungen
A141J3   6.24           8.13   28.04.17 Corestate Capital
540811   6.07          11.23   31.05.17 Aareal Bank
A0L1NN   5.71           6.56   22.06.17 Heliad Eq. Partners
A1J5RX   5.65        Verlust   09.05.17 Telefonica Dtld.
620140   5.58          16.55   28.06.17 PEH Wertpapier
A0Z2ZZ   5.55          14.79   01.06.17 Freenet
A0NFN3   5.46           5.32   16.03.17 BB Biotech
TUAG00   5.46          10.60   14.02.17 TUI
750450   5.45          10.00   22.06.17 Turbon
620990   5.43         299.40   07.06.17 Alba
861149   5.31          14.57   19.04.17 RTL Group
553340   5.29          15.92   27.06.16 Dt. Grundstcksaukt.
PSM777   5.24          14.87   12.05.17 Pro7SAT.1
577580   5.19          14.45   12.06.17 Foris
710000   5.15           7.79   29.03.17 Daimler
A0HG3U   4.99          14.31   05.05.17 C-Quadrat Investment
509310   4.97          19.49   18.05.17 Amadeus Fire
519003   4.91           6.91   11.05.17 BMW Vz.
727413   4.89          11.73   14.06.17 Sto Vz.
EDIA 00.000.00 C45DIV DATENSTAND: 10.04.2017
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Na, mitgezählt? Doch, das waren tatsächlich exakt 25 Aktien!

Dividendenrendite und KGV stimmen möglicherweise nicht mit der gewohnten Anzeige im Informer bei comdirect überein. Grund wären unterschiedliche Schätzungen für Dividenden und Gewinne.

Bitte beachtet bei der Auswahl von Aktien nach der Liste aber zwei wichtige Einschränkungen:

1. Die Dividende sollte nicht höher sein als der Gewinn. Andernfalls wird die Ausschüttung aus der Substanz gezahlt (Beispiele aus der obigen Tabelle: Alba, Telefonica Deutschland). Das Geld fehlt dem Unternehmen dann für Investitionen in die Zukunft, und ob auch weiterhin solch hohe Dividenden gezahlt werden können ist fraglich.** Auf der sicheren Seite seid Ihr, wenn Ihr Aktien wählt, deren Dividendenausschüttung höchstens etwa dem halben Gewinn (Faustregel) entspricht. Rückläufige Ausschüttungsquoten (Dividende geteilt durch Gewinn) deuten auf erhöhte Vorsicht bei Unternehmen hin.

Der Gewinn pro Aktie ist im KGV enthalten. Es gilt die Formel:

Ausschüttungsquote = KGV x Dividendenrendite

Für Eure Auswahl sollte daher die Dividendenrendite (in Prozent) multipliziert mit dem KGV kleiner sein als 100 Prozent (oder kleiner als 50 Prozent nach obiger Faustregel). Beispielsweise hat die BASF eine Dividendenrendite von 3,34% und ein KGV von 16. Die Ausschüttungsquote, also das Produkt aus KGV und Dividendenrendite, beträgt demnach ca. 53%.

Nach diesem Kriterium wäre in der obigen Tabelle die BMW-Vorzugsaktie am attraktivsten: Dividendenrendite 4,91%, Ausschüttungsquote jedoch nur 34%. Da besteht also genügend Potential für künftige Steigerungen der Dividende. Bei BB Biotech als Holding ist das KGV nicht aussagekräftig.

2. Wie immer gilt: Trendaktien bevorzugen; die steigen in der Regel auch weiter. Bitte keine Tiefflieger auffangen. Warum, steht hier. Leider gilt das auch für die günstige Heliad-Aktie.

Zu Platz 1 der Tabelle (Lang & Schwarz) bitte das Posting weiter unten beachten.

Nach der Hauptversammlung wird die gezahlte Dividende vom Aktienkurs abgeschlagen ("Ex-Tag"). Das Unternehmen ist schließlich um den Dividendenbetrag weniger wert. Allerdings wird jedenfalls bei Qualitätsaktien dieser Abschlag in der Regel schnell wieder aufgeholt.

Wie jetzt? "Dividenden interessieren mich nicht, ich will Schokolade!" Na, kein Problem. Hier noch ein Ostergeschenk:

Für mich Schokoladenostereier, für Euch Dividenden ...

WICHTIGER HINWEIS: Nach Ostern kosten die nur noch die Hälfte. Mein Waschkorb ist bereits im Kofferraum. Wer statt Schokolade lieber in Lindt-Aktien investiert, liest bitte hier weiter.

Ich wünsche Euch viel Erfolg bei Euren Investments. Besonders herzliche Ostergrüße gehen in die PK 15.

Viele Grüße aus einem sonnig-kalten München

nmh

_________________________

*) sprich: sozagen oder sotzhagen; bitte googeln!
**) Teilweise werden in solchen Fällen die Dividenden aus Kapitalrücklagen aus dem steuerlichen Einlagenkonto im Sinne des §27 KStG bezahlt. Dann fällt für die Dividendenzahlung keine Abgeltungsteuer an ("bretto für nutto" oder so ähnlich). Wirklich steuerfrei sind diese Dividenden nur für Anleger, die die Papiere bereits vor Ende 2008 erworben haben. Wer die betreffenden Aktien später gekauft hat, bekommt lediglich einen bis zum Verkauf des Anteils befristeten Steueraufschub. In der Praxis reduziert die Depotbank den Einstandskurs der Aktie um die Höhe der ausgezahlten Dividenden. Beim Verkauf der Papiere fällt der steuerpflichtige Kursgewinn entsprechend höher aus.

Betreff: warmer Geldregen: die Top-Dividendenaktien aus Deutschland (mit Ostergeschenk!)

kölle58 — Tue, 11 Apr 2017 16:43:00 GMT

nmh,

wie immer sehr Interessant.

Viele Papiere sind bekannt, einige auch nicht, sehr schön.

Ich könnte mir vorstellen das solche listen nicht nur für junge und/oder unerfahrene Anleger von nutzen sind, man kann am Abend bei einem Gläschen

~~Senf~~ nmh Getränk, in aller ruhe schauen/überlegen und evt. entscheiden.

Wigger su

und Grüße

kölle

Betreff: warmer Geldregen: die Top-Dividendenaktien aus Deutschland (mit Ostergeschenk!)

nmh — Tue, 11 Apr 2017 16:49:34 GMT

@kölle58: Wie immer freue ich mich über Dein freundliches Feedback am meisten. Danke!

Warnung: Der Spitzenreiter in obiger Liste (bekannt aus dem comdirect Live-Trading, stellen hervorragende Kurse) hat seinen Sitz in Düsssssssss- sssssssssssssssssss- ssssssssssssssssss- ssssssssssssss- ssssssssssss- sssssssss- ssssssssssssseldorf ("wo ist denn hier die nächste Vernissage?").

Hinweis: Die Wikifolio-Idee ist ziemlich innovativ und wirtschaftlich sehr erfolgreich. Ein Indiz für wieder steigende Kurse bei Platz 1 meiner Liste -- leider ein Tiefflieger.

War Grillen gut?

Servus

nmh

Betreff: warmer Geldregen: die Top-Dividendenaktien aus Deutschland (mit Ostergeschenk!)

kölle58 — Tue, 11 Apr 2017 17:06:01 GMT

Nun ja ,

zu L & S* dachte ich...sach ens nix, das Wort nimmt der Bursche ja immer wieder in den Mund bzw. auf die Schweizer Tastatur.

Du weist aber schon, ein Mann des Bau vergisst nicht.

Das Grillen,

ja es war doch etwas frischer wie gedacht,

nachdem alle erst einmal zu spät kamen, beluden sie sich Ihre Teller und verschwanden im Haus.

Ich sag ja, da machst Du alles und jenes, und dann so was...ne ne ne

Aber die Herrschaften werden sehen was sie davon haben, morgen um 9 Uhr 30 verlasse ich das Haus, und kontrolliere mal die Anwesenheit & die Arbeitsintensive eines jeden einzelnen. Ha

Tschüs

kölle

Betreff: warmer Geldregen: die Top-Dividendenaktien aus Deutschland (mit Ostergeschenk!)

kölle58 — Tue, 11 Apr 2017 17:10:55 GMT

* Ach, ich vergaß

Für D I E habe ich mal einen Auftrag an Land gezogen.

Ende der ´90 ziger.

Entschuldigung...ich war jung und brauchte das Geld.

Bitte keine Nachfragen.

kölle

Betreff: warmer Geldregen: die Top-Dividendenaktien aus Deutschland (mit Ostergeschenk!)

nmh — Tue, 11 Apr 2017 17:11:09 GMT

@kölle58: Ein Chef, der seine Mitarbeiter zum Jrillen einlädt... mustergültig.

An dieser Stelle eine Entschuldigung an alle Düsseldorfer: Ich bin in Wirklichkeit nur neidisch auf Euch. "Hühü, Stößchen!"

Gilt natürlich auch für Norderstedt.

Viele Grüße aus München-Bogenhausen

nmh

Betreff: warmer Geldregen: die Top-Dividendenaktien aus Deutschland (mit Ostergeschenk!)

kölle58 — Tue, 11 Apr 2017 17:21:13 GMT

Tja lieber nmh,

und was soll ich Dir sagen, die sind fast alle noch da ( muss auch nun wieder dahin )

und die ersten sprechen schon vom Fußball schauen

Isch sach dir ...Mettwösche Ade

und was das alles wieder kostet

Ach hab ja noch die Diaaaaaaalog

Grüße

Ruuuuudekirsche

Betreff: warmer Geldregen: die Top-Dividendenaktien aus Deutschland (mit Ostergeschenk!)

hd11 — Tue, 11 Apr 2017 17:49:19 GMT

Klasse, nmh! Und das beste ist mal wieder in der Fußnote versteckt... ich habe beide gegoogelt und lache immer noch... sotzhagen!

Betreff: warmer Geldregen: die Top-Dividendenaktien aus Deutschland (mit Ostergeschenk!)

nmh — Tue, 11 Apr 2017 17:57:44 GMT

@hd11: Freut mich, daß Du das Osterei gefunden hast und daß es Dir gefällt!

nmh

Betreff: warmer Geldregen: die Top-Dividendenaktien aus Deutschland (mit Ostergeschenk!)

gebdiv8 — Tue, 11 Apr 2017 22:26:59 GMT

Ich erlaube mir, deine Tabelle zu ergänzen/aktualisieren:

Top-Dividendenzahler notiert in Deutschland. Es sind auch Aktien aus Luxemburg und Österreich darunter. Die beiden Versicherer haben deine Liste nur knapp verpasst. Sind aber mit Abstand unter den Größten (hinsichtlich der Summe!)

Kurs Div. Rendite

Sto 99,- 3,31 3,34

Bet-at-home 109,- 7,50 6,88

Allianz 170,- 7,60 4,47

Münch.Rück 182,- 8,60 4,72

Betreff: warmer Geldregen: die Top-Dividendenaktien aus Deutschland (mit Ostergeschenk!)

nmh — Mon, 17 Apr 2017 14:12:24 GMT

Liebe Dividendenfans,

ich habe jetzt hier eine Liste der Aktien gepostet, bei denen die Dividendenzahlung steuerfrei kassiert werden darf.

nmh

Betreff: warmer Geldregen: die Top-Dividendenaktien aus Deutschland (mit Ostergeschenk!)

fiplano — Fri, 21 Apr 2017 08:38:00 GMT

Feine Liste. Einige der Aktien habe ich auch bereits im Depot. Aber auf eines würde ich schon noch hinweisen. Nämlich die Dividendenkontiunität und das Dividendenwachstum. Vor allem letzteres wird langfristig interessant. Ist zwar die Dividende selbst z.B. nur bei 3 % aber das jährliche Dividendenwachstum bei 10% oder höher, dann wird plötzlich auch eine Dividendenaktie interessant die bei Kauf noch nicht so eine hohe Rendite abwirft.

Es kommt also immr darauf an was ihr mit der Aktie erreichen wollt. Schneller Kursgewinn oder steigende laufende Dividendenausschüttungen...