Thema "Betreff: Dividenden ETF Empfehlung" in Wertpapiere & Anlage

Dividenden ETF Empfehlung

Mr.ZX — Fri, 27 Jul 2018 07:17:44 GMT

Hey Leute 🙂

Z.Z bespare ich den MSCI World und habe überlegt noch einen ausschüttenden ETF zu besparen.

Ich hatte diese zwei im Blick:

WKN A0NECU und WKN 263530.

Könnt ihr einen davon empfehlen? Ist es überhaupt empfehlenswert bei einer Sparrate von 50€ mntl?

Liebe Grüße 🙂

Betreff: Dividenden ETF Empfehlung

maline — Fri, 27 Jul 2018 07:26:42 GMT

Hallo,

50 € werden in 30 Jahren 48.976 € bei 6 % - hört sich doch gut an, oder?

Betreff: Dividenden ETF Empfehlung

swolpoll — Fri, 27 Jul 2018 07:40:36 GMT

@Mr.Z:

Den A0NECU (i-shares) halte ich auch. Der investiert in Staatsanleihen in Emerging Markets und ist USD-basiert. Er schüttet zuverlässig jeden Monat aus. Vorsicht, Du trägst hier das USD-Währungsrisiko. Er rentiert mit ca. 5% p.a.

Der A143JQ (Vanguard) macht allerdings genau dasselbe für eine geringere Gebühr. Den bespare ich derzeit, er ist momentan ein Top-Preis-ETF. Vanguard ist eine Genossenschaft und hat nicht den Renditedruck wie die anderen und bietet seine ETF in aller Regel günstiger an.

Fazit: Wenn Du USD Emerging Markets Anleihe-Risiko vertragen kannst und eine monatliche Ausschüttung möchtest nimm den A143JQ, der ist günstiger.

Gruß,

swolpoll

Betreff: Dividenden ETF Empfehlung

Getrabro — Fri, 27 Jul 2018 07:44:18 GMT

Hallo @Mr.ZX,

welches Anlageziel verfolgst du denn mit deinem zusätzlichen ETF? Eine möglichst hohe regelmäßige Ausschüttung?

Deine zwei Vorschläge sind jedenfalls grundverschieden, daher frage ich.

Morgentliche Grüße

Getrabro

Betreff: Dividenden ETF Empfehlung

Mr.ZX — Fri, 27 Jul 2018 08:00:51 GMT

Hey @Getrabro

danke für deinen Beitrag 🙂

Ja auf lange Sicht gesehen schon. Wobei es eig egal ist, ob es monatlich oder Vierteljährlich ist.

Was ist denn der grundlegende Unterschied bis auf das Fondsdomizil und dem Ausschüttungsintervall und der Währung?

Betreff: Dividenden ETF Empfehlung

Getrabro — Fri, 27 Jul 2018 08:06:20 GMT

Hallo @Mr.ZX

mit den grundlegenden Unterschieden meinte ich die Strategie beider ETFs, Anleihen auf EM gegenüber europäischen Aktien. Habe mich nur gefragt, wie du ausgerechnet auf diese beiden ETFs gekommen bist.

Betreff: Dividenden ETF Empfehlung

swolpoll — Fri, 27 Jul 2018 08:21:18 GMT

@Mr.ZX schrieb:
Hey @Getrabro

danke für deinen Beitrag 🙂

Ja auf lange Sicht gesehen schon. Wobei es eig egal ist, ob es monatlich oder Vierteljährlich ist.

Was ist denn der grundlegende Unterschied bis auf das Fondsdomizil und dem Ausschüttungsintervall und der Währung?

@Mr.Z Wir sollten besser nochmal einen Schritt zurückgehen: Der eine ETF investiert in europäische Aktien und der andere in Emerging-Markets-Anleihen. Das eine hat mit dem anderen wenig zu tun. Ausschütten tun beide, aber diese Erkenntnis hilft nicht wirklich weiter. Die entscheidende Frage ist: Möchtest Du in Aktien oder Anleihen investieren? Danach solltest Du dann den ETF auswählen.

Betreff: Dividenden ETF Empfehlung

t.w. — Fri, 27 Jul 2018 08:27:52 GMT

Hallo @Mr.ZX,

lass uns von vorne anfangen. Was ist Dein Lagnfristziel mit dem Depot? Welche Asset-Allokation hast Du für Dich festgelegt und warum? Ob nun Schwellenländeranleihen oder europäische Aktien bespart werden macht, wie schon jemand vor mir schrieb, einen gewaltigen Unterschied. Warum möchtest Du einen Ausschütter? Ab wann brauchst Du die Ausschüttung? In welcher Höhe? Wie sieht's derzeit mit Deinem Freibetrag aus?

Wenn Du das klar beantwortet hast, dann kann man über die Produkte sprechen. Gibt uns also gerne ein paar mehr Informationen, dann werden wir auch bessere und zu Dir passendere Hinweise geben können.

Vergleiche es ruhig mit dem Autokauf. Wenn ich mich heute Nachmittag in ein Autohaus stelle und sage: "Ich möchte ein Auto kaufen. Habe den Porsche 911 und den Volvo XC90 rausgesucht, welchen soll ich nehmen?" wird mir selbst der beste Berater kaum sinnvoll helfen können.

Betreff: Dividenden ETF Empfehlung

MLO — Fri, 27 Jul 2018 11:07:50 GMT

Welcher Dividenden ETF läuft dauerhaft oder im Schnitt +6% p.a. ?

Ein Div. ETF beinhaltet Titel mit überdurchschnittlicher Dividendenausschüttung oder dessen Prognose. Es wird also auf andere Aspekte geachtet als auf den Kursgewinn. Klar, die Dividende wird auch gezahlt wenn der Kurs mal unten ist.

Mir zumindest wären 2-3% Dividende p.a. bei 50% Sparrate zu wenig.

In einem reinen Div. ETF muss meines Erachtens schon richtig investiert sein damit man regelmässige Dividendenausschüttungen überhaupt auf dem Konto sieht.

Ist nicht so das ich nicht auch mal mit dem Gedanken gespielt hätte ein Dividenden Portfolio Aufzubauen oder einen Div. ETF mit zu besparen.

Nach dem ausrechnen was mir eine dauerhafte Investition in einen breiten Div. ETF z.B. des Vanguard A1T8FV bringt habe ich mich dagegen entschieden.

Betreff: Dividenden ETF Empfehlung

Pramax — Fri, 27 Jul 2018 12:23:22 GMT

Dividenden-ETFs können auch gefährliche Klumpenrisiken enthalten.

So war der IShares DJ EuroStoxx Select Dividend 30-Index-ETF mit der ISIN DE0002635281 vor der Finanzkrise 2007/2008 mit einem hohen Anteil von Bankaktien bestückt.

Wozu dies führte sieht man im untenstehenden Chart:

EuroStoxx Select Dividend-30-ETF-Chart

Da wär man mit einer popeligen McDonalds-Aktie besser gefahren

und hätte auch ordentlich Dividenden kassiert:

McDonalds

Gruß, Pramax

Betreff: Dividenden ETF Empfehlung

swolpoll — Fri, 27 Jul 2018 12:41:16 GMT

@Mr.ZX: Ist Dir der Unterschied zwischen "Dividende" und "Ausschüttung" bewusst? Der Titel Deiner Frage suggeriert, dass es um "Dividenden" geht. Danach zählst Du jedoch zwei "ausschüttende" ETF auf. Daher sind die Rückmeldungen hier auch etwas erratisch.

Ob ein ETF ausschüttet oder nicht hat erstmal nichts damit zu tun, ob er in Aktien, Anleihen, Immobilien oder Schweinehälften investiert. Und wenn er Aktien hat, kann er dieser nach hoher Dividendenrendite oder auch nach allen anderen denkbaren Kriterien auswählen.

Kurzum: Du musst uns mehr Informationen geben, damit wir sinnvoll antworten können.

Gruß, swolpoll

Betreff: Dividenden ETF Empfehlung

paba — Fri, 27 Jul 2018 13:01:55 GMT

Hallo @Mr.ZX,

ich kann beide ETFs sehr empfehlen für jemanden, der Wert auf regelmäßige Ausschüttungen legt. Das ist also eher ein Investment für etwas ältere Semester. Große Kursprünge nach oben kannst du aber damit nicht erwarten. Ich habe beide ETFs seit langem im Portfolio und kann das daher gut beurteilen.

Der A0NECU hat eine Ausschüttungsquote von 5,14% p.a. der 263530 von 3,48% p.a. Beide Werte jeweils gemittelt über 36 Monate und bezogen auf den Kurs vom 25.07.2018 (nur weil die Ausschüttungsquote von Jahr zu Jahr schwanken kann). Der A0NECU schüttet monatlich aus der 263530 vierteljährlich. Die unterjährigen Ausschüttungen beim 263530 schwanken stark von Quartal zu Quartal (2/3 bis 3/4 der jährlichen Gesamtausschüttung erfolgt im Juni). Der Wert in Euro für den A0NECU ist natürlich sehr stark vom Dollarkurs abhängig. Der Kurs (auch der gemessen in US$) hat außerdem in letzter Zeit etwas gelitten durch den Zinsanstiegt in den USA. Ich glaube aber, dass es in naher Zukunft zu einer Kurserholung kommen wird (denn die Zinsanhebungen in den USA nähern sich bald ihrem Ende).

Da die beiden FTFs – wie @Getrabro schon gesagt hat – eine grundlegt unterschiedliche Anlagestrategie verfolgen, bin ich der Meinung, dass sich diese beiden ETFs in einem Portfolio eines auf Sicherheit bedachten Anlegers sehr gut miteinander vertragen, da das Anlagerisiko so etwas abgemildert wird.

Diese beiden ETFs sollten aber unbedingt nur als Beimischung betrachtet werden. Bei mir sind diese beiden ETFs daher nur mit 7% bzw. 6% im Portfolio vertreten.

Gruß paba

Betreff: Dividenden ETF Empfehlung

Mr.ZX — Fri, 27 Jul 2018 13:58:45 GMT

Hey Leute,

erstmal vielen Dank für eure Antworten und Beiträge! 🙂

@swolpoll okay ich dachte die Ausschüttung nennt man auch Dividende. Dann ist das wohl meine Unwissenheit, sorry.

Nach Recherchen hier im Forum habe ich gesehen, dass die meisten ein Portfolio aus den ETFs MSCI World und Emerging Markets haben. Da ich demnächst 50€ zusätzlich zur Seite legen kann, dachte ich, diese könnte ich in einen Sparplan investieren.

Zu dem war mein Grundgedanke, wenn man einen ausschüttenden ETF bespart, dass man auf lange Sicht vielleicht einen netten Cashflow hinbekommen könnte.

Ich habe mich nicht beschäftigt ob es Anleihen oder Aktien sind, wie es vorhin erwähnt wurde. Diese Beiden im Startpost genannten ETF's von mir, habe ich hier aus dem Forum. Da hat jemand eine Liste zusammengestellt mit ausschüttenden ETF's.

Ich dachte ich nimm die 50€ und investiere einfach, ohne sich zu große Gedanken zu machen, wenn denn diese ETF's auf Sicherheit bedacht sind.

Betreff: Dividenden ETF Empfehlung

t.w. — Fri, 27 Jul 2018 14:04:12 GMT

In diesem Fall wäre mein Tipp: Verabschiede Dich von spezialisierten ETFs und nimm einen ausschüttenden ETF auf einen marktbreiten Index, vorzugsweise MSCI World. Ein Beispiel wäre der LYX0AG.

Betreff: Dividenden ETF Empfehlung

t.w. — Fri, 27 Jul 2018 14:09:32 GMT

Noch ein Wort zum Thema "auf Sicherheit bedacht". Das ist im Börsenumfeld natürlich eine schwierige Sache. Rendite ohne Risiko gibt es nicht. Bei marktbreiten Investments kommt es auf den Anlagehorizont an. Auf 20-30 Jahre ist die Anlage meiner Meinung nach "sicher". Mit üblichen Schwankungen und evtl. auch mal 30-50% (Buch-)Verlust im Depot musst Du allerdings leben können.

Betreff: Dividenden ETF Empfehlung

MLO — Fri, 27 Jul 2018 14:14:44 GMT

Ich bin dem auch häufig auf den Leim gegangen und wollte mein Portfolio breiter diversifizieren und über Dividenden evtl. einen Cashflow erzeugen.

Pustekuchen: MSCI World + EM, Aufteilung 70/30, 50% der Sparrate per Sparplan dort rein und 50% der Sparrate auf Tagesgeldkonto bis das ganze 5 stellig ist.

Erst dann ! würde ich mir überlegen was noch geht.

Vor 5 stelliger Einlage merkst Du die Dividenausschüttung meiner Meinung nach gar nicht

Betreff: Dividenden ETF Empfehlung

t.w. — Fri, 27 Jul 2018 15:15:53 GMT

Wir reden von 50€ im Monat. Da würde ich von 70/30 absehen und einfach einen MSCI World besparen. Das dürfte reichen, um erste Erfahrungen zu sammeln. Und ausschütten tut der genannte LYX0AG auch, für das gute Gefühl des Dividendenjägers

Betreff: Dividenden ETF Empfehlung

t.w. — Fri, 27 Jul 2018 15:42:21 GMT

Nach aktueller Ausschüttungsrendite bekämst Du mit dieser Variante nach einem Jahr 11,40€ ausgezahlt. (1,9%Ausschüttungsrendite, 12*50€ eingezahlt)

"Profitipp" : Ausschüttung reinvestieren, solange Du die Zusatzeinkünfte nicht brauchst, um Zinseszins zu nutzen. Später kann die Ausschüttung dann eine zusätzliche Rente o.ä. werden.

Viel Spaß!

Betreff: Dividenden ETF Empfehlung

Mr.ZX — Fri, 27 Jul 2018 17:00:27 GMT

@t.w. danke dir für deinen Beitrag! 🙂

Gibt es denn, auf lange Sicht gesehen, einen großen Unterschied, ob es 2 mal Jährlich, Quartalsweise oder monatlich Ausschüttungen gibt?

Ich würde die Sparraten auch gerne erhöhen, nach meiner Ausbildung.

Betreff: Dividenden ETF Empfehlung

ehemaliger Nutzer — Fri, 27 Jul 2018 17:48:18 GMT

@Mr.ZX schrieb:
@t.w. danke dir für deinen Beitrag! 🙂

Gibt es denn, auf lange Sicht gesehen, einen großen Unterschied, ob es 2 mal Jährlich, Quartalsweise oder monatlich Ausschüttungen gibt?

Ich würde die Sparraten auch gerne erhöhen, nach meiner Ausbildung.

Hallo @Mr.ZX,

um deine Frage zu beantworten: Theoretisch gibt es keinen Unterschied, da die Dividende immer vom Kurs des zugrundeliegenden Wertpapiers abgezogen wird.

Ansonsten kann ich mir vorstellen, das 12 mal im Jahr auszuschütten, mehr an Bankgebühren für das Wertpapier kostet, als nur einmal im Jahr auszuschütten. Der nächste Punkt ist: Du bekommst je öfter Ausschüttungen vorgenommen werden Buchungen und Abrechnungen im Jahr.

Muss jeder selber wissen.

Grüße aus Dresden

Sonni