Thema "Betreff: Steuersimulation und InvStG-Reform" in Wertpapiere & Anlage

Steuersimulation und InvStG-Reform

Biffer — Mon, 09 Jul 2018 10:51:40 GMT

Mir ist aufgefallen, dass die Steuersimulation zurzeit weder Teilfreistellungen noch die gestundeten Steuerbemessungsgrundlagen zum 31.12.2017 berücksichtigt.

Ist hier eine eine entsprechende Anpassung geplant?

Betreff: Steuersimulation und InvStG-Reform

codibank — Mon, 09 Jul 2018 12:47:43 GMT

Hallo @Biffer,

Ich habe neulich mit einem Mitarbeiter aus der Steuerfachabteilung gesprochen. Man ist sich darüber im Klaren, dass die Steuersimulation noch nicht an die Steuerreform angepasst wurde. Mit einem Update ist noch in diesem Quartal zu rechnen, dann werden auch Teilfreistellungen, gestundete Steuerbemessungsgrundlagen etc. berücksichtigt.

Bei einem Verkauf wird bereits jetzt alles beachtet, d.h. bei einer Veräußerung kommt es zu keinen Fehlern. Voraussetzung ist natürlich das die Steuerdaten in dem sog. Taxbox-System fehlerfrei sind. Aber diese Daten stimmen in über 99% aller Fälle.

Also kurzum: Derzeit kommt es noch in der Steuersimulation zu Fehlern - ein Update ist bereits geplant und in Entwicklung. Aber es ist ausschließlich die Simulation betroffen, alles andere läuft prima. Derzeit hilft somit nur der Griff zum gute, alten Taschenrechner.

Ich hoffe ich konnte deine Frage beantworten - falls nein, einfach nochmal nachfragen.

Viele Grüße aus München

codibank

Betreff: Steuersimulation und InvStG-Reform

Necoro — Mon, 09 Jul 2018 13:57:19 GMT

Siehe auch diesen Thread. Auch wenn der jetzt schon fast ein halbes Jahr alt ist...

Betreff: Steuersimulation und InvStG-Reform

nmh — Mon, 09 Jul 2018 14:25:52 GMT

@codibank: Vielen Dank, eine perfekte Erklärung. Nur eine klitzekleine Ergänzung: das Taxbox-System ist nur für Depotüberträge zuständig. Das System, das die Steuerdaten innerhalb der Bank vorhält, heißt bei comdirect (Commerzbank) "FAS" oder "fiskalisches Abrechnungssystem".

Tschuldigung, ich weiß, ich bin ein Wichtigtuer.

Viele Grüße aus M-Bogenhausen

nmh

Betreff: Steuersimulation und InvStG-Reform

codibank — Mon, 09 Jul 2018 15:54:26 GMT

@nmh

Vielen Dank für deine Ergänzung. Jetzt weiß ich auch wieso der Mitarbeiter der Fachabteilung (übrigens: exzellente Fachkenntnisse und sehr freundlich - wie bei allen Kundenbetreuern) überprüft hat, ob die Daten aus dem "FAS" mit denen aus der Taxbox übereinstimmen.

Von wegen Wichtigtuer oder Klugscheißer, so lerne ich noch eine Menge dazu. Ist ja sehr wichtig, habe nämlich erst vor einem Jahr mit der Geldanlage in Aktien begonnen.

Schönen Abend und viele Grüße aus einem bewölkten München

codibank

Betreff: Steuersimulation und InvStG-Reform

nmh — Mon, 09 Jul 2018 17:08:24 GMT

@codibank:

Vielen Dank für die freundlichen Worte. Es freut mich, daß auch Du gute Erfahrungen mit dem Kundenservice aus Quickborn machst. Ich weiß, daß regelmäßig Kundenbetreuer von comdirect hier mitlesen (siehe hier) und sich über positives Feedback sehr freuen. (@SMTcomdirect: aaalso, wenn ich jetzt keinen Daumen von Euch kriege, wann dann?)

Ich bin schon seit über 25 Jahren an der Börse aktiv, aber glaub mir: den Namen der Banksysteme zu kennen hilft Dir überhaupt nix. Daher: doch Wichtigtuerei von mir. Alle, die das hier lesen, geben jetzt bitte den Begriff "Gscheidhaferl" in die Suchfunktion der Community und/oder in Google ein.

nmh

Betreff: Steuersimulation und InvStG-Reform

codibank — Mon, 09 Jul 2018 22:51:41 GMT

@nmh

Tja, da hast du wohl recht. Es bringt mir nichts den Namen dieser Systeme zu wissen aber ich versuche mir trotzdem solche Begriffe zu merken - sportlicher Ehrgeiz - so würde ich das nennen.

Wenn das hier regelmäßig von Mitarbeitern gelesen wird, hinterlasse ich doch gerne mal einen Kommentar. Habe aber hin und wieder auch mal am Telefon das ganze Team aus Quickborn gelobt.

Musste heute mit meiner ehemaligen (gelben) Bank telefonieren. Resultat war, dass man mir nach nicht einmal zwei Minuten den Telefonhörer auflegte. Und ich war doch ganz brav 😞

Schande über mein Haupt, dass ich (gebürtiger Münchener) nicht das Wort Gscheidhaferl kannte. Wenigstens weis ich mittlerweile, dass man hier "Minga" sagt:D

Gute Nacht und liebe Grüße aus der wunderschönen Landeshauptstadt Bayerns

codibank

Betreff: Steuersimulation und InvStG-Reform

codibank — Thu, 19 Jul 2018 00:33:15 GMT

@Social-Media-Team

Ich habe mal eine weitere Frage zu der Steuersimulation. Ich habe gerade eben spaßeshalber den Verkauf von meiner Berkshire Hathaway (WKN: A0YJQ2) Position simuliert. Die Position ist bei mir gerade im Plus und beide Verlustverrechnungstöpfe sind bei mir gefüllt, da ich letztens einen Verlust realisiert habe.

Bei dem simulierten Verkauf verändert sich in meiner linken Spalte "Stand nach der Simulation" nur der Verrechnungssaldo für "Gewinn/Verlust Sonstige". Das kann doch nicht ganz stimmen. Es müsste sich doch "Gewinn/Verlust Aktien" ändern.

Nach der Reform des InvStG wird ja BB Biotech steuerlich als Fonds behandelt aber Berkshire wird meines Wissens nach weiterhin als Aktie gehandhabt.

Ich hoffe Ihr könnt das Verhalten reproduzieren und etwas Licht ins Dunkle bringen.

Viele Grüße aus München

codibank

Re: Betreff: Steuersimulation und InvStG-Reform

ehemaliger Nutzer — Thu, 19 Jul 2018 06:14:36 GMT

Hallo @codibank,

da wir hier einen Blick auf dein Depot werfen müssen, bitte ich dich, direkt meine Kollegen der Kundenbetreuung zu kontaktieren. Du erreichst die Kollegen unter 04106 - 708 25 00.

Viele Grüße, Mario

Betreff: Steuersimulation und InvStG-Reform

patfm — Wed, 19 Sep 2018 06:17:21 GMT

Guten Morgen,

"Mit einem Update ist noch in diesem Quartal zu rechnen, dann werden auch Teilfreistellungen, gestundete Steuerbemessungsgrundlagen etc. berücksichtigt."

Bleibt es dabei oder ist mit Verzögerungen zu rechnen.

Mit bestem Dank und freundlichen Grüßen,

patfm

Betreff: Steuersimulation und InvStG-Reform

codibank — Thu, 20 Sep 2018 00:40:27 GMT

Hallo @patfm,

das noch in diesem Quartal mit einem Update zu rechnen ist, wurde mir von einem Mitarbeiter der Steuerfachabteilung gesagt. Noch haben sie ja eine gute Woche Zeit 😄 Mal sehen ob die Anpassung der Steuersimulation noch rechtzeitig erfolgt oder das ganze Prozedere mehr Zeit in Anspruch nimmt.

Wenn du eine Auskunft über den aktuellen Stand der Dinge möchtest, so musst du bei der exzellenten Kundenbetreuung der comdirect anrufen. Die Kundenbetreuuer erkundigen sich hierfür gerne bei den Kollegen der Fachabteilung. Die Steuer-Experten der comdirect sind aus eigener Erfahrung echt super.

Vielleicht kann das @Social-Media-Team sich aber auch für dich erkundigen und hier berichten. Würde mich ebenfalls interessieren. Ein Update wäre echt schön:)

Viele Grüße

codibank

Re: Betreff: Steuersimulation und InvStG-Reform

SMT_Erik — Thu, 20 Sep 2018 09:42:41 GMT

Hallo @patfm und herzlich willkommen in unserer Community!

Meine Anfrage in der Fachabteilung hat ergeben, dass die Anpassung in der Steuersimulation bereits zum 21.08.2018 erfolgt ist (!).

Sofern für einen Investmentfonds ein Verkauf simuliert wird, findet ein vorhandener Teilfreistellungssatz (TFS) und der entsprechende Merkposten Berücksichtigung. Hierbei wird der TFS von „Gewinn vor Steuern“ abgezogen, die Merkposten, der die gestundete Bemessungsgrundlage enthält, berücksichtigt und die Steuer darauf berechnet. Da die Berechnung im Hintergrund vorgenommen wird, kann dies anhand der Veränderung des jeweiligen Verlustverrechnungstopfs und der angezeigten voraussichtlichen Steuerlast nachvollzogen werden. Die Höhe der gestundeten Bemessungsgrundlage kann dem Steuerbeleg für die fiktive Veräußerung per 31.12.2017 entnommen werden, welcher sich in der elektronischen PostBox befindet.

Die Berechnung wird korrekt vorgenommen. Bitte beachte in diesem Zusammenhang, dass die Steuersimulation ein Servicetool ist, welches keiner Gewähr auf Richtigkeit unterliegt. Wir prüfen derzeit, inwiefern eine transparentere Darstellung für Investmentfonds möglich ist.

Gruß aus Quickborn

Erik

Re: Betreff: Steuersimulation und InvStG-Reform

Biffer — Sun, 23 Sep 2018 15:29:35 GMT

Tatsächlich, ich habe es gerade einmal anhand einiger Posten bei mir getestet und nachgerechnet, die Berechnung stimmt.

Leider ist dies wirklich nur anhand der Veränderung der Gewinn-/Verlustverrechnungssalden bzw. der berechneten Steuer ersichtlich.

Schön wäre es, wenn die zur Berechnung herangezogenen Daten (Teilfreistellungssatz, gestundete Bemessungsgrundlage, angerechnete Steuer auf Vorabpauschale etc.) und/oder die jeweiligen Berechnungsschritte mit angezeigt würden.

Re: Betreff: Steuersimulation und InvStG-Reform

SMT_Erik — Mon, 24 Sep 2018 07:04:08 GMT

Hallo @Biffer,

danke für dein Feedback. Ich leite deine Anregung gerne weiter.

Gruß aus Quickborn

Erik

Re: Betreff: Steuersimulation und InvStG-Reform

Necoro — Fri, 28 Sep 2018 22:16:47 GMT

Hallo @SMT_Erik,

wollte das bei mir gerade mal ausprobieren: Ergebnis: Funktioniert nicht. Der herangezogene Anschaffungswert ist weiterhin der 01.01.2018, fikt. Veräußerung wird nicht berücksichtigt.

Gibts da noch weitere Einschränkungen?

Gruß,

Necoro

Re: Betreff: Steuersimulation und InvStG-Reform

SMT_Erik — Mon, 01 Oct 2018 07:30:36 GMT

Hallo @Necoro,

das kann ich dir pauschal leider nicht beantworten, da es sich um eine depotspezifische Besonderheit handeln könnte. Bei @Biffer hat es ja anscheinend funktioniert. Kläre das doch bitte mal mit mit der Kundenbetreuung, da die Kollegen Zugriff auf deine Daten haben.

Gruß aus Quickborn

Erik

Re: Betreff: Steuersimulation und InvStG-Reform

chi — Mon, 01 Oct 2018 11:48:56 GMT

@Necoro: Wahrscheinlich schaust du in der Steuersimulation an die falsche Stelle, nämlich nach rechts unten, unter „Summen“. Du mußt aber links daneben auf „Stand nach Simulation“ schauen und den Wert „Gewinn/Verlust Sonstige (Verrechnungssaldo)“ vergleichen mit dem Wert, den er vor der Simulation hatte bzw. in der Realität hat. Die Differenz ist der korrekt berechnete steuerpflichtige Erlös mit gestundeter Bemessungsgrundlage und allem drum und dran, und ist deshalb nicht identisch mit dem „Gewinn vor Steuern“ auf der rechten Seite.

Re: Betreff: Steuersimulation und InvStG-Reform

Necoro — Mon, 01 Oct 2018 12:17:17 GMT

Moin @chi,

leider nicht: Die Werte sind alle in sich schlüssig (also Differenz der Verrechnungssalden mit den ausgewiesenen Gewinnen), beinhalten aber nicht die Werte <= 2017.

Wie von @SMT_Erik vorgeschlagen werde ich mich dazu mal beizeiten an die Kundenbetreuung wenden. Tippe aber fast mal darauf, dass das Feature schlicht noch nicht bei allen Kunden ausgerollt ist.

Gruß,

Necoro

Re: Betreff: Steuersimulation und InvStG-Reform

chi — Mon, 01 Oct 2018 12:36:27 GMT

@Necoro: Das überrascht mich. Es ist auch kein Alt-Fondsbestand, der bisher nicht der Abgeltungssteuer unterlag, oder?

Re: Betreff: Steuersimulation und InvStG-Reform

Necoro — Mon, 01 Oct 2018 13:03:16 GMT

@chi: Nein (vor Einführung Abgeltungssteuer war ich zu jung um mich mit sowas zu beschäftigen ;)). Es ist eine NASDAQ-ETF-Position. Die hat über die letzten Jahre gut zugelegt (>120%), daher eignet sie sich hervorragend für den Test, weil man bereits anhand der Größenordnung erkennen kann, ob richtig gerechnet wurde.

Bei meinen anderen Positionen (MSCI World und EM) kann ich das nicht so einfach beantworten, dazu wurde da a) zu viel umhergeschichtet und -übertragen und b) sind die Kurse zu wechselhaft. Habe aber auch dort den Eindruck, dass es die falschen Werte sind.