Thema "Betreff: Finanzverwaltung - was ist euer Tool-Setup?" in Wertpapiere & Anlage

Finanzverwaltung - was ist euer Tool-Setup?

Joerg78 — Mon, 01 Dec 2025 08:01:52 GMT

Viele Leute, die ihr Vermögen (unabhängig von der Größe) selbst verwalten, nutzen als Unterstützung irgendein Tool - sei es eine "Profiverwaltungssoftware" oder "nur" Excel (wobei man dessen Komplexität ja auch fast beliebig ausbauen kann). Mich würde interessieren: Welche Tools nutzt ihr für Depot- und Finanzverwaltung und wie intensiv? Oder nutzt ihr überhaupt kein Tool?

Ich nutze hauptsächlich 3 Programme:

Für die Depotverwaltung kommt bei mir Portfolio Performance zum Einsatz; es handelt sich hier um ein Open Source-Tool, mit dessen Hilfe man diverse Kennzahlen seiner Depots und Konten ermitteln kann. Das Programm mag am Anfang etwas sperrig erscheinen - je tiefer man sich einarbeitet, desto mehr Möglichkeiten erschließen sich einem. Ich selbst nutze tatsächlich nur einen Bruchteil davon: Hauptsächlich überwache ich damit das Verhältnis der Anlageklassen und der Regionen-Allokierung und tracke die Dividenden-Entwicklung. Es gibt auch eine mobile App, eine Datenerfassung ist mit dieser - zumindest in der Free-Variante - nicht möglich. Mögliche Alternativen zu diesem Programm sind beispielsweise die diversen Portfolio-Manager von ExtraETF oder JustETF (gibt noch ein paar Weitere); diese sind dann allerdings webbasiert, die eigenen Daten liegen auf dem Server der jeweiligen Anbieter.
Das Programm gibt es (neben der bereits erwähnten mobilen Varianten) für Windows, MacOS und Linux (auch als Flatpak).

Für das Tracking der regelmäßigen Ausgaben nutze ich Hibiscus , das ein Framework namens "Jameica" nutzt. Das initiale Setup des quelloffenen Programms kann etwas Arbeit verursachen, insbesondere wenn man die Umsätze automatisiert diversen Kategorien zuordnen will. Voraussetzung ist ein HBCI-/FinTS-Zugang der Bank; es gibt zwar für einige Banken Plugins, die Screenscraping durchführen (also die Webseite auslesen), das ist aber ziemlich fehleranfällig. War übrigens auch ein Grund, warum ich meine täglichen Ausgaben mittlerweile nicht mehr mit Fremd-Kreditkarten tätige, sondern mit der comdirect debit 😉 Mit dem Programm lassen sich auch beispielsweise Überweisungen tätigen - ich nutze es allerdings rein zur Kategorisierung. Das Framework "Jameica" gibt es für Windows, MacOS und Linux (auch als Flatpak), das Plugin "Hibiscus" (also quasi die eigentliche Homebanking-Software) wird innerhalb von Jameica nachinstalliert.

Als drittes Tool wird LibreOffice Calc (Open Source Excel-Alternative) verwendet. Hier protokolliere ich unter anderem zusätzliche Informationen mit (monatliche variable Sparrate, Vermögensentwicklung, fixe monatliche Ausgaben, etc.). Auch der vergebene Zugriff auf Konten oder Karten ist hier protokolliert (sinnvoll, wenn mal die Bank oder der Kreditkartenanbieter gewechselt wird - dem automatischen Kontowechselservice traue ich nicht 😁). Zudem habe ich mir hier einen Vorsorgerechner einprogrammiert (vergleichbar mit diesem Webtool , nur um Einmalausgaben (z.B. neues Auto), Inflationsrate oder auch gesetzliche/betriebliche Rentenansprüche ergänzt).

Mehr Tools nutze ich tatsächlich nicht. Das für mich Wichtigste ist vermutlich Libreoffice, da dessen Calc-(=Excel-)Mappe grundsätzlich zumindest Portfolio Performance ablösen könnte. Die Homebanking-Software ist nur zur Interessenbefriedigung ("für welche Kategorien gebe ich pro Monat wieviel aus?") da, nicht weil ich es beispielsweise zum Sparen nutzen "muss".

Wie siehts bei euch aus?

Betreff: Finanzverwaltung - was ist euer Tool-Setup?

Morgenmond — Mon, 01 Dec 2025 12:12:29 GMT

@Joerg78 schrieb:
Viele Leute, die ihr Vermögen (unabhängig von der Größe) selbst verwalten, nutzen als Unterstützung irgendein Tool - sei es eine "Profiverwaltungssoftware" oder "nur" Excel (wobei man dessen Komplexität ja auch fast beliebig ausbauen kann). Mich würde interessieren: Welche Tools nutzt ihr für Depot- und Finanzverwaltung und wie intensiv? Oder nutzt ihr überhaupt kein Tool?

...

Wie siehts bei euch aus?

Also ich hatte mir mal PP angeschaut und da auch einiges erfasst, aber es ist mir persönlich zu komplex.

Mir reicht letztendlich das Teil von ExtraETF. Müßte jetzt nicht so bunt sein (das ist bei PP besser) aber dafür

ist es intuitiv zu handhaben und ich hab alle nötigen Infos.

Und natürlich habe ich noch meine Excel-Listen die ich mir ganz individuell erstellen kann und wo wirklich alles hinterlegt

ist. Auch Immobilien-Besitz.

Mehr brauche ich nicht.

Gruß Morgenmond

Betreff: Finanzverwaltung - was ist euer Tool-Setup?

HarryAP — Mon, 01 Dec 2025 17:15:46 GMT

Hallo @Joerg78 , sehr schöne Idee, Dein Thread.

Hier werde ich auch mehr mitlesen und lernen und probieren, als dass ich selbst viel nutze.

Für alle meine vier kleinen Depots nutze ich, um die Überblick zu behalten, zum einen die Bezahlversion von Divvy Diary

Divvy Diary hat nur den Nachteil, es hat keine Derivate mit in seiner Datenbank, um diese auch mit zu tracken.

Aber mit dem Tracken der Dividenden inkl. Dividendenkalender aller Depots (bis zu fünf sind möglich) erfüllt es für mich seinen Zweck vollkommen.

Zum Anderen, für die Übersicht aller Wertpapiere inkl. der Derivate, nutze ich das Tool der Musterdepots in meinem

comdirect-Account.

Mich würde auch mal interessieren, falls sich hier jemand meldet, der mit Parquet arbeitet. Mir gelang es bisher nicht, meine Depots als csv dort einzulesen.

Bin wie Joerg auf weitere Anregungen gespannt.

Gruß Harry, noch hoffend auf die Jahrsend- und Neujahrs-Ralley. 🙂

Betreff: Finanzverwaltung - was ist euer Tool-Setup?

CurtisNewton — Mon, 01 Dec 2025 17:47:49 GMT

Im Allgemeinen nur Portfolio Performance. Im Speziellen zur Berechnung von Stops bei Derivaten auch Excel, oder für Trendfolge selbstgeschriebene Software.

Giro wird nicht erfasst.

Betreff: Finanzverwaltung - was ist euer Tool-Setup?

Crazyalex — Mon, 01 Dec 2025 17:57:53 GMT

Excel.

Kontoumsätze werden mit Hibiscus abgerufen und in Excel exportiert.

Als (zweiter) Datenlieferant für Wertpapierkurse fungiert Portfolio Performance. Wird auch in Excel eingelesen.

Gruß Crazyalex

Betreff: Finanzverwaltung - was ist euer Tool-Setup?

Urias — Mon, 01 Dec 2025 18:54:52 GMT

Mein, nicht besonders großes, Depot verwalte ich in Portfolio Performance. Mein gesamtes Vermögen verwalte ich in Numbers (Apple) und in einer selbstgeschriebenen Software mit FileMaker Pro. Ich trage dort mehr oder weniger regelmäßig aktuelle Kurse oder Depotwerte ein, in FileMaker berechne ich auch die Stopkurse beim Kauf. Als verbindliche Information zum Depotgeschehen nutze ich aber nur die Depotansicht der Comdirect.

Betreff: Finanzverwaltung - was ist euer Tool-Setup?

DrTool — Mon, 01 Dec 2025 20:02:45 GMT

Hallo,

ich habe 3 Sachen im Einsatz:

Depotmonitoring: PortfolioPerformance

tägliches Banking: Lexware Finanzmanager

sonstige Planung: Excel

Bye

Betreff: Finanzverwaltung - was ist euer Tool-Setup?

FD774 — Mon, 01 Dec 2025 22:08:07 GMT

Excel

Betreff: Finanzverwaltung - was ist euer Tool-Setup?

Morgenmond — Tue, 02 Dec 2025 09:52:24 GMT

@HarryAP schrieb:
...

Mich würde auch mal interessieren, falls sich hier jemand meldet, der mit Parquet arbeitet. Mir gelang es bisher nicht, meine Depots als csv dort einzulesen.

... 🙂

Hi @HarryAP ,

ich hatte mir in der Anfangszeit auch mal Parqet angeschaut. Damals hieß es noch TresorOne und der Gründer Sumit hat sich

Hier in der community mit seinem Projekt vorgestellt.

Für mich war dieses Projekt nichts da man keine Zertifikate erfassen konnte.

Keine Ahnung ob dies jetzt möglich ist. Ich habe aber auch keinen Bedarf da meine Lösungen völlig ausreichend sind.

Sorry, ist etwas OT von deiner Anfrage aber ich wollte nur kurz meine Erfahrung beschreiben.

Gruß Morgenmond

Betreff: Finanzverwaltung - was ist euer Tool-Setup?

dg2210 — Tue, 02 Dec 2025 12:20:44 GMT

@Joerg78 schrieb:

Wie siehts bei euch aus?

Gnucash für die wichtigen Sachen (Konten), eigene Software für die Wertpapiere.

Der Depotwert + Kontostand Verrechnungskonto ist ein Konto in Gnucash. Zum Jahresende buche die Wertveränderung als Gewinn zw Verlust.

Betreff: Finanzverwaltung - was ist euer Tool-Setup?

tomloddel — Wed, 10 Dec 2025 17:07:58 GMT

DivvyDiary

Persönlicher Dividendenkalender: Zeigt tagesgenau, wann welche Ausschüttungen anstehen – basierend auf deinem tatsächlichen Depotbestand.
Depotanalyse: Visualisierungen zu Dividendenrendite, Ausschüttungsrhythmus, geografischer Verteilung, Sektorenaufteilung u.v.m.
Unternehmenstermine: Ex-Tage, Zahltage und weitere relevante Events werden automatisch angezeigt.
Rückvergleiche & Historie: Entwicklung deiner Dividenden über die Jahre, inklusive Kürzungen oder Erhöhungen.
Benachrichtigungen: Optional per E-Mail oder Push bei neuen Dividenden oder Änderungen

Finanzmanager von Lexware

Überweisungen/Regelmäßige Buchung
Wohin geht das Geld (viele Auswertungsmöglichleiten)
Zukünftige Kontoentwicklungen (basierend auf regelmäßige Buchungen, Terminüberweisungen etc)
Budgetierung
Sparziele
Depotverwaltung
uvm

Tipp: DivTax – Rückerstattung ausländischer Quellensteuer leicht gemacht

Importmöglichkeiten bestehender Depots(bspw. DivvyDiary)
Automatische Berechnung möglicher Erstattungen
Automatisierter Prozess zur Rückerstattung- ohne ein Blatt Papier ausfüllen zu müssen
Einmalige Eingabe von notwendigen Stammdaten (Steuernr. bspw)
Eine Erstattung bereits durchgeführt, nach 5 Monaten (Irland) hatte ich exakt den prognostizierten Betrag auf dem Konto)
Kosten: 30 % (!) Gebühr vom Erstattungsbetrag

und natürlich Excel

Betreff: Finanzverwaltung - was ist euer Tool-Setup?

FD774 — Wed, 10 Dec 2025 18:04:58 GMT

Ich hatte beim Eingangsbeitrag das "Tracking der regelmäßigen Ausgaben" überlesen. Dafür nutze ich in erster Linie das Tool meiner Sparkasse, was recht gut funktioniert. Ab und zu verschluckt es sich mal und es werden Umsätze doppelt erfasst, aber das ist schnell korrigiert. Kontrolle mit Excel mache ich natürlich auch regelmäßig.

Beim Depot gibt es ja diverse Dinge wie u.a. Portfolio Performance ... aber da bin ich raus, da ich für eine korrekte Auswertung alle Transaktionen, Erträge sowie Kapitalzu- und -abflüsse der letzten 25 Jahre einpflegen müsste. Dafür ist mir der Aufwand einfach zu viel zu groß.

Daher habe ich eine simple Excel-Tabelle, die meine Vermögensentwicklung monatlich protokolliert. Am Ende des Tages machen die schicken Programme auch nichts anderes, nur mit mehr Lametta 😁

Betreff: Finanzverwaltung - was ist euer Tool-Setup?

12321 — Wed, 10 Dec 2025 18:39:23 GMT

Für das Depot nutze ich Portfolio Performance, die Ausgaben tracke ich mit Wallet by budgetbakers seit comdirect den Finanzmanager nicht mehr zur Verfügung stellt (was ich nach wie vor sehr schade finde).

Betreff: Finanzverwaltung - was ist euer Tool-Setup?

KWie2 — Fri, 12 Dec 2025 19:46:46 GMT

Hallo,

eigene Methoden - eigene Tools...

Liquiditätsnanagement mit Tabellenkalkulation, einem "Lastschiftkonto" - einem ganz normalen Girokonto, von dem die Lastschriften abgehen - und einem Tagesgeldkonto, das monatlich gleichmäßig mit 1/12 der jährlichen Lastschriften gefüttert wird. Das "Lastschriftkonto ist das Auszahlungskonto des Tagesgeldkontos und wird nur kurz vor dem Lastschrifteinzug vom Tagesgeldkonto aus mit Liquidität gefüllt.

Mein "Verfügungskonto" - auch ein ganz normales Girokonto - sieht entsprechend monatlich etwa konstante Eingänge für meinen persönlichen Bedarf.

Portfolio: Da ich nicht mehr trade füttere ich eine Tabellenkalkulation mit einem aus 4 Referenz-ETFs willkürlich gebilden "Markt".

Alle An- und Verkäufe werden zum Stichtag nicht nur in Geld, sondern auch in "Stück Referenz ETF" aufgenommen, so dass ich von jedem ETF (etwas anderes habe ich nicht mehr) sehen kann, wie viel Stücke meiner Refenz ETFs ich davon haben würde, wenn ich nicht in mein Vehikel, sondern in die Referenzwerte investiert wäre.

Das genügt für meine Zwecke vollkommen.

Gruß: KWie2

Betreff: Finanzverwaltung - was ist euer Tool-Setup?

FSQuant — Sat, 13 Dec 2025 07:53:19 GMT

- selbstentwickelte Software für Handel & Management fürs Trading Depot (Crossplatform App + SQL Server & Co)

- Export Richtung XLSX um im Detail nachschauen & tracken zu können

- Ansonsten: Klassisch, das FrontEnd des Brokers, da ich an der ETF Front nichts anderes mache außer die gleichen Papiere zu besparen

Betreff: Finanzverwaltung - was ist euer Tool-Setup?

matjung — Tue, 23 Dec 2025 19:07:12 GMT

@Joerg78 schrieb:
Viele Leute, die ihr Vermögen (unabhängig von der Größe) selbst verwalten, nutzen als Unterstützung irgendein Tool - sei es eine "Profiverwaltungssoftware" oder "nur" Excel (wobei man dessen Komplexität ja auch fast beliebig ausbauen kann). Mich würde interessieren: Welche Tools nutzt ihr für Depot- und Finanzverwaltung und wie intensiv? Oder nutzt ihr überhaupt kein Tool?
Wie siehts bei euch aus?

Um die Frage zu beantworten, muss ich weit in die Vergangenheit gehen.

Mein erstes Tool lief auf Disketten, war übertragbar, in GW-Basic geschrieben.

x-Jahre später kam Office 97 mit VBA.
Anfangs mit Excel, später auf Access umgestiegen.

Die meisten meiner Tools sind immer noch VBA lastig.

Andere Dinger, nehme ich als Beimischung.

Andere Sprachen - Java, Python, Perl, Php, .NET ausprobiert.

Fand noch nichts, das mich wirklich und dauerhaft überzeugt - soll ja auch nix kosten.

Von Yahoo gab es mal ein cooles Ding: Yahoo Querly Language - Schade, dass es eingestampft wurde.

Für Simulatoren arbeite ich mit VS code console. Ist für meine Zwecke praktischer und schneller als VBA oder web basierter Code.

Für Verwaltung im engeren Sinn, braucht man auch keine aktuellen Preise.

Eine Familie von Tools Marke Eigenbau machen natürlich nicht für jeden Sinn.

Wer immer mal wieder die Bank/Depot wechselt, oder wechseln muss - sollte sich schon Gedanken machen, wo die Daten sind, falls es den Zugang zu den bei der Bank gespeicherten Daten nicht mehr gibt.

Falls noch jemand Zugang zu MSCI und seinen Files mit Indexgewichtungen hat - Antwort erwünscht.

Betreff: Finanzverwaltung - was ist euer Tool-Setup?

dromm — Mon, 05 Jan 2026 09:42:49 GMT

Laufende Immobilienfinanzierungen gibt es bei mir nicht, als Buy-and-hold-Anleger bin ich wenig am Kapitalmarkt aktiv – was braucht so ein Langweiler schon? Portfolio Performance für den großen Überblick. Ein bisschen interessanter wird es dann nur, weil ich mit Linux unterwegs bin. Die einzige kommerzielle Online-Banking-Software für Linux Moneyplex ist sanft entschlafen, seitdem nutze ich Jameica/Hibiscus und seit kurzem auch Banking4, das mich mit seinem klaren Form-follows-funktion-Ansatz und erstklassigem Kundendienst überzeugt hat.

Nur für andere Linuxer interessant: Da es Banking4 nicht für Linux gibt, setze ich WinBoat ein, um es mir auf den Rechner zu holen – nicht so wacklig wie Wine, nicht so klotzig wie eine Virtuelle Maschine, wie man sie sich mit Virt-Manager einrichtet.

Was ich nach Kräften vermeide: Banking und Börsengeschäfte auf dem Smartphone.

Betreff: Finanzverwaltung - was ist euer Tool-Setup?

digitus — Sun, 15 Feb 2026 08:03:53 GMT

Hole den Thread mal wieder nach oben, weil ich ihn sehr spannend finde (und irgendwie verpasst habe).

Ich bin auch ein bereits jahrelanger Portfolio Performance Nutzer (unter Linux), habe die Pflege, die das Tool einfach braucht, aber zuletzt schleifen lassen und müsste mich mal einen Nachmittag dran setzen, um nachzutragen.

Sonst keine weiteren Tools. Banking und seltene Trades am Smartphone oder im Webinterface.

Grüße,

Andreas

Betreff: Finanzverwaltung - was ist euer Tool-Setup?

Crazyalex — Sun, 15 Feb 2026 08:21:37 GMT

Das ist halt auch sehr stark eine Frage des Geschmacks, des Bedürfnisses/der notwendigen Möglichkeiten und ggf. des Datenschutzes, zuletzt auch noch der "Unabhängigkeit" (vollkommen unabhängig ist man natürlich nie).

Wer Excel nutzt, ist natürlich auch auf irgendeine Form eines Datenlieferanten angewiesen - aber recht flexibel in der Handhabung.

Mit Schnittstellen z.B. zu PP und Hibiscus steht man da schon recht gut da.

Für mich ist das mit Excel schon beinahe die eierlegende Wollmilchsau: Haushaltsbuch, Kontentracking, Depotverwaltung und Wertpapieranalyse: alles in einem. Zur Vermögensverwaltung gibt es für mich persönlich derzeit keine bessere Lösung. Aber das ist halt alles immer auch sehr individuell.

PP ist für die reine Depotverwaltung auch sicherlich eine sehr gute Wahl - und bringt auch gleich einige Datenlieferanten fertig geschnürt mit.

Diese Varianten sind banken-/brokerunabhängig und laufen lokal -> Datenschutz ist vom Grundsatz her damit auch schon mal einfacher.

Bei der Excel-Variante geht halt zwangsläufig ein gewisser persönlicher Pflegeaufwand mit einher - das muss man dann halt auch "wollen".

Ich denke wichtig ist, dass man allgemein über die Möglichkeiten informiert ist und für sich sein geeignetes Setup findet mit dem man gut arbeiten kann und sich wohlfühlt.

Gruß Crazyalex

Betreff: Finanzverwaltung - was ist euer Tool-Setup?

Joerg78 — Sun, 15 Feb 2026 08:34:41 GMT

@Crazyalex schrieb:

Ich denke wichtig ist, dass man allgemein über die Möglichkeiten informiert ist und für sich sein geeignetes Setup findet mit dem man gut arbeiten kann und sich wohlfühlt.

Da du täglich die Wertpapier-Kurse händisch einpflegst - schon mal überlegt, in Excel die Daten direkt aus dem Web zu importieren? Ariva bietet historische Kurse als HTML-Tabelle an, die man in Excel reinbringen kann (dort müssen sie dann "nur noch" persistiert werden). Ggf. funktioniert sowas auch über eine kleine Access-Datenbank, die man dann wiederum in Excel einbinden kann. Ist natürlich erstmal ein Winter-Urlaubs-Projekt (v.a. wenn man sowas noch nie gemacht hat), dafür entfällt danach ein Großteil des manuellen Aufwandes.

Alternativ müsste Yahoo Finance ja auch irgendeine API anbieten (nutzt diese PP nicht standardmäßig?).

VG,

Jörg