Thema "Re: Steuersimulation und fiktive Veräußerung" in Wertpapiere & Anlage

Steuersimulation und fiktive Veräußerung

Necoro — Mon, 22 Jan 2018 22:11:53 GMT

Hallo liebes @SMT_Team,

mir ist nur gerade aufgefallen, dass die Steuersimulation noch nicht mit der fiktiven Veräußerung umgehen kann: Wenn eine solche bereits stattgefunden hat, wird in der Simulation der neue fiktive Anschaffungspreis vom 01.01.2018 angesetzt. Der Rucksack aus dem fiktiven Gewinn/Verlust wird aber leider nicht berücksichtigt.

Ist (aus meiner Sicht) (noch) nicht kritisch, wollte es aber gerne mal auf eine Todo-Liste hieven :).

Beste Grüße aus Hamburg

Re: Steuersimulation und fiktive Veräußerung

ehemaliger Nutzer — Tue, 23 Jan 2018 09:58:30 GMT

Hallo @Necoro,

danke für deinen Hinweis.

Uns ist dieser Umstand bekannt und steht sogar schon auf unserer "To-Do-Liste" . 😉

Da wir aber noch keinen konkreten Umsetzungstermin haben, bitten wir dich um etwas Geduld.

Viele Grüße aus Quickborn

Jasmin

Re: Steuersimulation und fiktive Veräußerung

nmh — Tue, 23 Jan 2018 10:08:37 GMT

@ehemaliger Nutzer: Könntest Du bitte mal in der Steuerabteilung (bitte Grüsse an B.Z. und an K.B.) nachfragen, ob und auf welche Weise (Postbox?) der Kunde informiert wird, wenn zu einem von ihm gehaltenen Fonds die steuerlichen Daten von der Fondsgesellschaft angekommen sind und die fiktive Veräusserung somit verbucht ist?

Und, äh, könntest Du die Antwort der Taxler bitte hier posten? 🙂

Danke!

nmh

Re: Steuersimulation und fiktive Veräußerung

chi — Tue, 23 Jan 2018 10:30:08 GMT

@nmh: Ich bin zwar nicht von der Steuerabteilung, aber ich habe am 11. ein als „Steuermitteilung zum 31. 12. 2017“ bezeichnetes Dokument in meine Postbox bekommen. Betreff ist „Fiktiver Verkauf Investmentfonds w. Investmentsteuerref.“, und es enthält die Berechnung der „gestundeten Steuerbemessungsgrundlage“ für den MSCI-EM-Fonds von Comstage (WKN ETF127). Das scheint also der Weg der Bekanntgabe zu sein.

Für meinen anderen Fonds (MSCI Pacific von Comstage, WKN ETF114) habe ich bisher kein solches Dokument bekommen. Ob die Daten noch nicht vorliegen oder noch nicht eingearbeitet sind oder ob es einen Fehler gab, kann ich nicht unterscheiden.

Re: Steuersimulation und fiktive Veräußerung

ehemaliger Nutzer — Tue, 23 Jan 2018 10:30:10 GMT

Hallo @nmh,

ich gehe erstmal in die Recherche, wer genau hinter den Kürzeln steckt und leite dann selbstverständlich deine Grüße weiter. 😉

Selbstverständlich werde ich in diesem Zusammenhang auch deine Anfrage weiterleiten und die Antwort hier posten, sobald ich Näheres weiß.

Viele Grüße

Jasmin

Re: Steuersimulation und fiktive Veräußerung

Pramax — Tue, 23 Jan 2018 10:36:21 GMT

Hallo @nmh

Bei mir kam diese Tage zu einem ETF (ETF907) hierzu eine Steuermitteilung

in die Postbox zum Thema

Steuerliche Behandlung: Fiktiver Verkauf Investmentfonds w. Investmentsteuerref.

Darin wurde mir eine gestundete Steuerbemessungsgrundlage mit Hinweisen zu deren Ermitttlung (durch fiktiven Verkauf des ETFs) mitgeteilt. Der besagte ETF ist ausschüttend.

Ich schätze mal, so läuft es bei Comdirect ab.

Gruß, Pramax

Re: Steuersimulation und fiktive Veräußerung

nmh — Tue, 23 Jan 2018 11:23:00 GMT

@chi, @Pramax, @ehemaliger Nutzer: Vielen Dank für Eure Hinweise!

nmh

Re: Steuersimulation und fiktive Veräußerung

ehemaliger Nutzer — Thu, 25 Jan 2018 16:55:29 GMT

Hallo @nmh,

zunächst liebe Grüße zurück von K.B.

B.Z wird sicherlich auch zurück grüßen, sobald ihn die Grüße erreichen. 😉

Hier nun die Rückmeldung aus der Fachabteilung.

Die Gesetzesreform bringt einen rein fiktiven Verkauf und eine fiktive Neuanschaffung aller Investmentfondspositionen zum Jahreswechsel mit sich. Dies erfolgt zügig, sobald uns die Kurs- und/oder Ertragsdaten der Fondsgesellschaften per 31.12.2017 vorliegen und wir die Übergangsregelung berechnen konnten. Es wird eine Steuermitteilung pro Investmentfondsposition erstellt und in der PostBox hinterlegt.

Viele Grüße aus Quickborn

Jasmin

Re: Steuersimulation und fiktive Veräußerung

nmh — Fri, 26 Jan 2018 07:51:48 GMT

@ehemaliger Nutzer: Wie immer perfekt von KB. Danke auch an Dich!

nmh

Re: Steuersimulation und fiktive Veräußerung

Webb — Sun, 28 Jan 2018 20:13:25 GMT

Hallo Leute,

ich klinke mich hier mal ein. In meinem Depot habe ich einen ETF (WKN: A0N62H), welcher im Oktober 2007 gekauft wurde. Dieser unterliegt somit nicht der Abgeltungssteuer. In der Steuersimulation wird er aber als „mit AgSt“ angezeigt. Demzufolge wird auch keine fiktive Veräußerung stattfinden. Habe ich da was übersehen bzw. weiß jemand Rat?

Gruß Webb

Re: Steuersimulation und fiktive Veräußerung

chi — Sun, 28 Jan 2018 21:11:04 GMT

@Webb: Die fiktive Veräußerung und Wiederanschaffung findet in jedem Fall statt, das hat mit dem Alter der Anschaffung nichts zu tun. Ich könnte mir vorstellen, daß das sogar schon durchgeführt ist (Steuermitteilung in der Postbox?). Das würde erklären, warum es als „mit Abgeltungssteuer“ markiert ist, denn Kursgewinne bei Fonds seit Jahresanfang unterliegen ihr ja; du kannst dann nur in der Steuererklärung den 100000-Euro-Freibetrag geltend machen.

Re: Steuersimulation und fiktive Veräußerung

Webb — Mon, 29 Jan 2018 16:02:10 GMT

@chi:

Danke für die Antwort. Die Postbox habe ich gecheckt, da ist nix. Das der Fond als „mit Abgeltungssteuer“ markiert ist, ist mir schon vor ein paar Jahren aufgefallen. Wenn die fiktive Veräußerung in jedem Fall stattfindet, muss ich mich noch etwas gedulden. Interessant wäre dann bloß die Frage, was steuerlich mit dem Veräußerungsgewinn passiert, welcher bis Ende letzten Jahres aufgelaufen ist?

Gruß Webb