Thema "Betreff: Hilfe/Optimierung beim Depot" in Wertpapiere & Anlage

Hilfe/Optimierung beim Depot

Dipo — Mon, 25 Mar 2024 14:06:43 GMT

Hallo Zusammen,

ich habe mir über die Zeit ein kleines Portfolio aufgebaut. Am Anfang nur ETF's und dann wild Aktien gekauft. Viele der Aktien habe ich schon abgestoßen.

Hier ein Ausschnitt aus PortfolioPerformance

Aktuell sehe ich meine ETF's als meine langfristige Investition. Apple, Microsoft und SEGA habe ich drin, weil ich deren Produkte sehr gerne mag. (Mir ist mittlerweile bewusst, dass dies beim investieren weniger Gewicht einnehmen sollte.)

Die anderen Aktien sind aus Webseiten, Forum und Bekanntenkreis Empfehlungen entstanden. Dadurch auch ein paar Lehrgelder draufgegangen. 😅

BYD, Paramount, Valneva und WW International habe ich eine Verkaufsorder bei einem bestimmten Kurs erteilt.

Ich möchte gerne mein Depot verbessern. Habt ihr ein paar Tipps?

Grüße,

Dipo

Betreff: Hilfe/Optimierung beim Depot

dg2210 — Mon, 25 Mar 2024 14:43:52 GMT

@Dipo schrieb:

Ich möchte gerne mein Depot verbessern. Habt ihr ein paar Tipps?

Ja, sobald du uns sagst, was du unter "verbessern" verstehst. Ein optimales Depot (nach Markowitz)? Mehr Beta? Weniger Beta? Steuereinfacher oder steuerkomplexer?

Betreff: Hilfe/Optimierung beim Depot

Dipo — Mon, 25 Mar 2024 14:56:33 GMT

Ich denke, dass da eigentlich schon fast das Problem liegt. Ich habe eigentlich noch nicht ganz eine Strategie. Langsam bekomme ich einen besseren Blick, aber dieser entwickelt sich halt langsam.

Mich würde Interessieren, ob meine ETF Kombination so gut ist. Ich habe versucht soweit alles abzubilden. World, Europa, Emergency Market und Tech.

Bei meinen Aktien sind die meisten schon in den ETFs abgebildet. Macht es dennoch Sinn diese als Einzelaktien zu behalten? Immerhin sind bspw. Microsoft und Apple in meinem World (A0RPWH) und Tech ETF (LYX0GP) gut abgebildet.

Brauche ich durch die ETFs überhaupt Anleihen in meinem Portfolio?

Gruß, Dipo

Betreff: Hilfe/Optimierung beim Depot

Antonia — Mon, 25 Mar 2024 15:19:14 GMT

Grüß dich @Dipo !

Du bist seit 2021 hier in der Community!

Vor einem Jahr hast du die gleiche Frage gestellt .

Du hast deine Fragen beantwortet bekommen.

Also, aufräumen musst du schon alleine! Zumal deine Ordnungswünsche, Ziele und Bedürfnisse nicht klar sind. Zumindest mir nicht.

Allgemeiner aber wichtiger Tip:

Wenn du deine Anlagen heute auch kaufen würdest, dann kannst du sie behalten. Wenn nicht, können/sollten sie weg.

Stelle am besten konkrete Fragen, dann kann man besser behilflich sein 😁

Betreff: Hilfe/Optimierung beim Depot

Klimaaprima — Mon, 25 Mar 2024 15:27:24 GMT

Hallo @Dipo

Ziel, Erwartungen und deine Strategie? Nun gut, ein paar Anmerkungen.

"Am Anfang nur ETF's und dann wild Aktien gekauft."

Jepp, "aus jedem Dorf ein Köter". Damit dürfte man langfristig den MSCIWORLD nicht überbieten. Denn einen Outperformer wie Nvidia hat man bei so wilden Aktienkäufen selten dabei.
So gesehen zurück zum Anfang und am einfachsten alles in deine vier ETFs und aus die Maus. Die Kombination aus den vier ETFs halte ich für ausreichend, wenn man zu 100% auf Aktien setzen möchte.

"Macht es dennoch Sinn diese als Einzelaktien zu behalten? Immerhin sind bspw. Microsoft und Apple in meinem World (A0RPWH) und Tech ETF (LYX0GP) gut abgebildet."

Du gibst eigentlich schon selbst eine Antwort auf deine Frage! Außer du hast noch eine sinnvolle Strategie, mit welchen Einzelwerten du deine ETFs zielführend und nachhaltig ergänzen möchtest.....

Grüße

Betreff: Hilfe/Optimierung beim Depot

Dipo — Mon, 25 Mar 2024 16:14:09 GMT

@Antonia,

ja, ich sollte mehr in die Community schauen. Sind schon ein paar Jahre her.

Die Frage bzw. den Thread habe ich total Vergessen. Sorry. 😞

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@Klimaaprima

Ich merke, dass ich immer noch etwas Planlos an die Sache gehe und ich selber auch weiß, dass mein Hauptaugenmerk auf die ETFs gehen sollte. Bis jetzt konnte ich die Aktien nicht loslassen. Keine Ahnung warum.

Stimmt, mein Portfolio besteht ausschließlich aus Aktien. Deshalb habe ich gefragt, ob Anleihen eine gute Option sind oder eventuell Rohstoffe. Gibt es eine langfristige Strategie, welches mein Portfolio stabiler/sicherer machen würde.

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Die Aktien, welche von meinen ETFs abgebildet werden, kommen nun unter den Hammer.

Mir stellt sich nun die Frage: Welche Gewichtung sollte ich bei den ETF machen? Meist wird im Internet eine Gewichtung von 70/30 bei zwei ETFs empfohlen. Aus dem Bauch raus würde einfach 40/30/20/10 (World/Tech/Europa/EM) nehmen.

Gruß, Dipo

Betreff: Hilfe/Optimierung beim Depot

Klimaaprima — Mon, 25 Mar 2024 16:40:37 GMT

"Aus dem Bauch raus würde einfach 40/30/20/10 (World/Tech/Europa/EM) nehmen."

Wenn man davon überzeugt ist, dass Technologie weiterhin in den nächsten Jahren outperformt, wäre das m.E ein gute Gewichtung. Dabei sollte man aber nicht vergessen, auch der MSCI World ETF ist zurzeit recht technologielastig. Wenn Technologie also schwächelt, gibt es entsprechend empfindliche Rücksetzer im Gesamtportfolio.
Sollte man als Ergänzung an Einzelwerten festhalten, wären durchaus Qualitätstitel aus anderen Branchen zu überlegen. Wie Consumer, Healthcare und Finanzen/Versicherungen.

Betreff: Hilfe/Optimierung beim Depot

Antonia — Mon, 25 Mar 2024 16:41:32 GMT

@Dipo schrieb:
....
Aus dem Bauch raus würde einfach 40/30/20/10 (World/Tech/Europa/EM) nehmen.

Gruß, Dipo

Dann mach das 👍

Betreff: Hilfe/Optimierung beim Depot

GetBetter — Mon, 25 Mar 2024 17:32:00 GMT

@Dipo schrieb:
Mir stellt sich nun die Frage: Welche Gewichtung sollte ich bei den ETF machen? [...] Meist wird im Internet eine Gewichtung von 70/30 bei zwei ETFs empfohlen. Aus dem Bauch raus würde einfach 40/30/20/10 (World/Tech/Europa/EM) nehmen.

Inklusive der in den geographischen ETFs enthaltenen Tech-Werten ergibt sich damit ein Tech-Anteil von rd. 44%.

Das ist aus meiner Sicht viel zu viel und verträgt sich auch nicht mit dem im gleichen Beitrag geäüßerten Wunsch, das Depot stabiler und sicherer zu machen bzw. der damaligen Aussage im Fragebogen, wonach ein "niedriges bis mittleres Risiko" gewünscht ist.

Betreff: Hilfe/Optimierung beim Depot

Dipo — Mon, 25 Mar 2024 19:30:34 GMT

Mir war schon Bewusst, dass ich viele Tech-Werte habe, aber mit dem was du schreibst, ist dies sehr Einseitig aufgestellt. Obwohl ich mit dem Tech ETF bisher den höchsten Gewinn gemacht habe. Am Ende ist dies wohl doch zu riskant.

Möchte meinen ETFs als ein Basis Investment haben, welches ich nicht anfassen möchte. Bspw. von kleinere Investments die Gewinne in die ETFs stecken.

Gibt es eine Empfehlung für eine ausgewogeneres ETF Portfolio? Gefühlt stecken in fast allen größeren ETFs Tech Firmen drin.

Betreff: Hilfe/Optimierung beim Depot

Crazyalex — Mon, 25 Mar 2024 19:33:33 GMT

@Dipo schrieb:
Gibt es eine Empfehlung für eine ausgewogeneres ETF Portfolio? Gefühlt stecken in fast allen größeren ETFs Tech Firmen drin.

-> einfach nur einen FTSE AllWorld

Gruß Crazyalex

Betreff: Hilfe/Optimierung beim Depot

Dipo — Tue, 26 Mar 2024 08:13:25 GMT

@Crazyalex

Danke für den Anstoß aus deiner Signatur. Den FAQ zu ETFs habe ich soweit gelesen. Für mich haben sich bis jetzt der von dir empfohlene Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (Diesen nutze ich auch für mein Kind) und der in meinem Portfolio vorhandene iShares Core MSCI World UCITS ETF herauskristallisiert. Die Diskussionen über den EM sind mir aktuell noch zu viel bzw. kann mir noch keine Meinung bilden. Deshalb nehme ich einfach den von @digitus verfassten Artikel und gehe mit dem FTSE All-World auf eine breitere Diversifikation mit etwas schlechterem Performance zum normalem MSCI World.

Was ich noch nicht ganz verstanden habe, sind die Kosten. Ein Sparplan verursacht 1,5% Kosten beim Kauf. Aktuell habe ich für meine ETFs 300€/Monat. Also zahle ich im Jahr für meine Sparpläne 54€. Leider sind bei den Comdirect Aktions ETF nicht die von mir genannten ETFs dabei. Hier stellt sich mir noch die Frage wie die Neo Broker mit ihren kostenlosen Sparplänen Geld verdienen. "Wenn du für ein Produkt nicht zahlst, bist meist du das Produkt."

Des Weiteren ärgert es mich, dass ich meine Freibeträge die letzten Jahre nicht ausgeschöpft habe. Somit habe ich wieder etwas mehr Lehrgeld gezahlt. Ich werde mir den Artikel Alle Jahre wieder: steuerliche Optimierung zum Jah... von @FakeAccount durchlesen.

Gruß, Dipo

Betreff: Hilfe/Optimierung beim Depot

huhuhu — Tue, 26 Mar 2024 08:41:13 GMT

@Dipo

Guten Morgen,

ich als Amateur würde die Positionen,

1, 2, 5, und 6 behalten, den rest raus.

ETF mässig habe ich keinen Plan.

Viel Erfolg

Grüße

Daniel

Betreff: Hilfe/Optimierung beim Depot

Antonia — Tue, 26 Mar 2024 08:47:55 GMT

Du könntest dir einen ETF aus der Top Preis Liste aussuchen, dann zahlst du keine Gebühren.

Immer mal wieder ein Auge drauf haben, ob sich das ändert.

Ansonsten, so liest man hier sehr oft, sind die Gebühren unterm Strich zu vernachlässigen.

Ein Wechsel der Bank, oder vielmehr eine weitere Kontoverbindung mit Depot, ist immer eine gute Option!

Und ja, der A1JX52 ist auch einer meiner Favoriten!

Betreff: Hilfe/Optimierung beim Depot

Dipo — Tue, 02 Apr 2024 11:33:03 GMT

Moin Zusammen,

ich habe nun mein Portfolio verkleinert und alles verkaufte in den FTSE All-World ETF gesteckt. Die restlichen Aktien werde ich in nächster Zeit auch noch abstoßen. Mit meinem Tech ETF bin ich mir noch nicht so sicher, ob ich diesen auch in den FTSE All-World stecken soll.

Im großen und ganzen geht es in eine bessere Richtung und habe auch mehr dazu gelernt. Besten dank nochmal für die Gedankenanstöße. 😊

Gruß, Dipo