Thema "Betreff: Freistellungsauftrag" in Wertpapiere & Anlage

Freistellungsauftrag

Dani97 — Thu, 13 Sep 2018 07:52:41 GMT

Hallo Liebe Community 🙂

bevor es ernst wird und ich meinen ersten Sparplan bei der Comdirect einrichte eine Frage zum Steuer Freistellungsantrag..

Bei der Depot Eröffnung musste ich ja ein Referenzkonto für künftige Überweisungen angeben sprich ein Konto auf das künftige Dividenden/Auschüttungen überwiesen werden.

Meine Frage ist jetzt:

Das angegebene Referenzkonto ist kein Girokonto der Comdirect. Muss ich den Freistellungsauftrag trotzdem der Comdirect erteilen oder meiner Bank wo mein Girokonto angelegt ist..

Sorry für die wahrscheinlich einfache Frage! 😬

Liebe Grüße Dani

Betreff: Freistellungsauftrag

TeePee — Thu, 13 Sep 2018 07:59:49 GMT

@Dani97 schrieb:

Das angegebene Referenzkonto ist kein Girokonto der Comdirect. Muss ich den Freistellungsauftrag trotzdem der Comdirect erteilen oder meiner Bank wo mein Girokonto angelegt ist..
Sorry für die wahrscheinlich einfache Frage! 😬

Hallo @Dani97!

Ja, der Freistellungsauftrag muss bei der comdirect erteilt werden. Diese nimmt ja die Berechnung der Steuern vor und überweist den Rest dann auf das Referenzkonto.

Gruß

Betreff: Freistellungsauftrag

NordlichtSH — Thu, 13 Sep 2018 09:30:44 GMT

Eigentlich müsste dir gleichzeitig mit dem Depot ein Verrechnungskonto eingerichtet werden, wie ein Tagesgeldkonto.

Von dem Referenzkonto werden die Sparraten eingezogen (oder du richtest einen Dauerauftrag ein), und du kannst Auszahlungen auf das Refenrenzkonto veranlassen, wenn du auf dem Verrechnungskonto Guthaben hast.

Dividenden und andere Ausschüttungen sollten auf dem Verrechnungskonto landen.

(Wenn ich mich irre, möge das Team widersprechen).

Betreff: Freistellungsauftrag

Dani97 — Thu, 13 Sep 2018 10:22:34 GMT

Jetzt bin ich verwirrt!

Ich dachte auf das von mir angegebene Referenzkonto werden die Auschüttungen überwiesen.

Kann ich die monatliche Sparrate auch von einem anderen Konto (nicht das Referenzkonto) per Dauerauftrag abbuchen lassen?

Also auf Konto 1 (Referenzkonto) werden die Ausschüttungen überwiesen und vom Konto 2 wird der Dauerauftrag abgebucht..

Betreff: Freistellungsauftrag

NordlichtSH — Thu, 13 Sep 2018 12:48:59 GMT

Hast du den Antrag auf Depoteröffnung schon abgeschickt oder vielleicht sogar schon eine Antwort bekommen?

Spätestens wenn dir die Unterlagen zugeschickt werden, müsste ja ersichtlich sein, ob Comdirect dir zusätzlich zum Depot auch automatisch ein kostenloses Verrechnungskonto einrichtet.

Ich habe bei Comdirect auch mein Girokonto und brauche daher kein externes Referenzkonto, mein Firokonto ist mein Verrechnungskonto.

Betreff: Freistellungsauftrag

Goliath74 — Thu, 13 Sep 2018 13:12:33 GMT

Zu einen Depot wird immer ein Konto (Verrechnungskonto) eröffnen. Über dies werden alle Transaktionen (Käufe, Verkäufe, Dividenden) abgerechnet.

Das Auszahlungskonto das Du angibst (Hausbank) ist für den Fall das Du Geld von der codi an Dich überweisen willst.

Eine direkte Abrechnung über das Konto bei Deiner Hausbank wäre zu langwierig.

Re: Betreff: Freistellungsauftrag

SMT_Jan-Ove — Thu, 13 Sep 2018 13:14:26 GMT

Hallo @Dani97 und @NordlichtSH,

der Freistellungsauftrag muss im Prinzip immer da erteilt werden, wo auch die Erträge anfallen. In deinem Fall und in Anbetracht der zukünftigen Kapitalerträge deines Depots sollte also hier bei uns ein Freistellungsauftrag eingerichtet werden. Dabei besteht auch die Möglichkeit, deinen Freibetrag auf mehrere Banken aufzuteilen.

Grundsätzlich gibt es zu jeder Depoteröffnung ein kostenfreies Verrechnungskonto dazu, wenn nicht gleichzeitig auch ein Girokonto eröffnet wird.

Dieses Verrechnungskonto ist quasi dein Tor zur Außenwelt. Dein Fremdbankkonto (bzw. Auszahlungs- oder Referenzkonto) wird fest hinterlegt und Überweisungen zu Lasten deines comdirect-Verrechnungskontos sind nur zu Gunsten dieses Auszahlungskontos möglich.

Bei der Einrichtung von Sparplänen gibt es verschiedene Varianten. Du kannst festlegen, ob die regelmäßige Sparrate von deinem comdirect Verrechnungskonto oder von einem externen Konto eingezogen werden soll.

Ausschüttungen werden immer zu Gunsten deines comdirect Verrechnungskontos gebucht und können von dir bei Bedarf dann weiter überwiesen werden.

Ich hoffe, das bringt etwas Licht ins Dunkel. 🙂

Beste Grüße

Jan-Ove

Re: Betreff: Freistellungsauftrag

gingerb — Fri, 06 Mar 2020 14:45:13 GMT

Habe ein ganz neues Konto bei comdirect. Heute bekam ich das TAN Lesegerät und konnte mich zum ersten Mal einloggen. Dann wollte ich als erstes einen Freistellungsauftrag für mein Depot bestellen. Das ging aber nicht. Auf dem Depot ist noch nichts, ich muß erst noch von der früheren Bank übertragen. Ich erfuhr erst vorhin, daß das nicht online geht. Hätte ich das früher gewußt, hätte ich die Übertragung schon längst schriftlich gemacht.

Wird das mit dem Freistellungsauftrag klappen, wenn etwas im Depot ist?

Re: Betreff: Freistellungsauftrag

t.w. — Fri, 06 Mar 2020 15:03:49 GMT

Wie genau äußert sich denn das "Klappt nicht"?

Der Weg ist Folgender: Persönlicher Bereich -> Verwaltung -> Steuerübersicht -> Freistellungsauftrag ändern.

Was passiert, wenn Du das tust?

Re: Betreff: Freistellungsauftrag

SMT_Erik — Fri, 06 Mar 2020 15:06:51 GMT

Hallo @gingerb und herzlich willkommen bei comdirect & in unserer Community!

Eigentlich kannst du einen Freistellungsauftrag online einrichten, sobald du Zugriff auf dein Konto & Depot hast. Das gilt aber nur, sofern du auch in Deutschland steuerpflichtig bist.

Ist das der Fall?

Gruß aus Quickborn

Erik

Re: Betreff: Freistellungsauftrag

Zilch — Fri, 06 Mar 2020 15:08:22 GMT

Hey @gingerb und Willkommen im Forum!

Es wundert mich, dass der Übertrag nicht online geht - wird deine Bank nicht gefunden bei der dafür vorgesehenen Plattform?

Ansonsten sollte das mit dem Freistellungsauftrag klappen. Ich hatte damit keine Probleme.

Im "Persönlicher Bereich" unter "Verwaltung" und dann "Steuerübersicht" sollte das einzustellen sein.

Hast du denn eine Fehlermeldung bekommen oder warum ging das nicht? Eigentlich ist dein derzeitges Depotguthaben belanglos für den Freistellungsauftrag. EIGENTLICH. Vielleicht weiß @SMT_Jan-Ove mehr?

Liebe Grüße!

Re: Betreff: Freistellungsauftrag

gingerb — Fri, 06 Mar 2020 22:03:08 GMT

Lieber t.w., ich benutzte die Volltextsuche, um einen Freistellungsauftrag zu beantragen. Als ich auf den angebotenen Button klickte, öffnete sich genau diese Steuerübersicht. Da gibt es bei mir aber kein "Freistellungsauftrag ändern". Da steht bei mir: "Angaben zum Freistellungsauftrag /
Sie haben keinen Freistellungsauftrag für 2020 erteilt. Hinweis: Eine Erteilung oder Bearbeitung Ihres Freistellungsauftrags ist für Gebietsfremde nicht möglich.
Sie haben keinen Freistellungsauftrag für 2021 vorgemerkt."
Ich lebe in Ungarn, bei der vorigen Direktbank konnte ich aber trotzdem einen Freistellungsauftrag beantragen.

Lieber SMT_Erik, also bisher war ich immer in Deutschland steuerpflichtig, bei dem Finanzamt, wo ich meinen letzten Wohnsitz in Deutschland hatte. Seit 9 Jahren lebe ich in Ungarn. Ich bin Rentner ohne weiteres Einkommen, steuerrelevant sind nur meine Kapitalerträge.

Lieber Zilch, wieso wundert es dich? Hast du online eine Depotübertragung vorgenommen? Bei mir kam keine Plattform, sondern nur die Meldung "Eine Depotübertragung ist online nicht möglich", verbunden mit dem Angebot des pdf-Formulars zur schriftlichen Depotübertragung.

Ich danke für eure schnellen Antworten. Ich bin erfreut, daß hier so eine rege Teilnahme stattfindet.

Ich muß mich in diese ganze Navigation bei comdirect erst einfinden, es ist alles neu und ungewohnt. Nicht mal dieses Forum finde ich, nur über die Volltextsuche!

Re: Betreff: Freistellungsauftrag

HaBe — Fri, 06 Mar 2020 22:21:23 GMT

@gingerb schrieb:
Lieber Zilch, wieso wundert es dich? Hast du online eine Depotübertragung vorgenommen? Bei mir kam keine Plattform, sondern nur die Meldung "Eine Depotübertragung ist online nicht möglich", verbunden mit dem Angebot des pdf-Formulars zur schriftlichen Depotübertragung.

Ich danke für eure schnellen Antworten. Ich bin erfreut, daß hier so eine rege Teilnahme stattfindet.
Ich muß mich in diese ganze Navigation bei comdirect erst einfinden, es ist alles neu und ungewohnt. Nicht mal dieses Forum finde ich, nur über die Volltextsuche!

Ich habe Teile meines Depots von der Onvista Bank übertragen. Den Antrag dafür habe ich hier online gestellt (Depot => Depotwechsel => "Zum Depotwechselportal". Von welcher Bank willst Du denn übertragen?

Das Forum hab ich am Anfang auch nicht gefunden . => "Hilfe & Service" => Community

Re: Betreff: Freistellungsauftrag

Zilch — Sat, 07 Mar 2020 10:51:22 GMT

@HaBe ODER ganz nach unten auf der Seite auf "Community" gehen 😉

@gingerb aaaalso:

Wenn du in Deutschland steuerpflichtig bist so ist es möglich einen Freistellungsauftrag vorzunehmen. Da du, nach deiner Aussage, einen Freistellungsauftrag ändern willst der nicht vorhanden ist so ist's klar dass du eine Fehlermeldung bekommst.

"Sie haben keinen Freistellungsauftrag für 2020 erteilt." ist der wichtige Satz.

Zum erteilen einen Freistellungsauftrages meldest du dich bei comdirect an.

Oben im Reiter "Persönlicher Bereich"

Untermenü "Verwaltung"

Untermenü "Steuerübersicht"

Und da müsstest du unter "Angaben zum Freistellungsauftrag" einen erst mal erteilen können. Da steht dann "Freistellungsauftrag erteilen" (siehe screenshot):

Zum Thema Depotübertrag: Ne ich habe es versucht aber meine Bank hat die liebe comdirect nicht akzeptiert. Ich hatte ein Tecis ebase Depot, welches auch über die Commerzbank lief, aber hat er irgendwie nicht gefunden. Und dann ist mir ständig das Portal abgeschmiert also habe ich kurzerhand mein Depot bei der ebase aufgelöst durch Verkauf und hab denen dann gesagt dass die das auf mein comdirect Verrechnungskonto übertragen sollen. Dauerte eine volle Woche bis die ebase das hinbekommen hat aber dann hatte ich halt Bargeld auf dem Verrechnungskonto und konnte neu anlegen.

Beste Grüße!

Re: Betreff: Freistellungsauftrag

Goliath74 — Sat, 07 Mar 2020 19:41:59 GMT

Stolper nur ich da drüber?

@gingerblebt in Ungarn. Damit dürfte er in D doch gar nicht steuerpflichtig sein und daher auch keine Freistellungsauftrag haben.

Re: Betreff: Freistellungsauftrag

Zilch — Sat, 07 Mar 2020 19:59:03 GMT

@Goliath74 ist etwas komplizierter. Nur weil er dort lebt heißt es nicht dass er nicht mehr in Deutschland steuerpflichtig ist. Wie viele deutsche Rentner beziehen noch ihre deutsche Rente, sind in Deutschland noch steuerpflichtig aber leben in Bulgarien, Ungarn oder auf Mallorca? Das ist dann beschränkt steuerpflichtig, weil er Einkünfte aus Deutschland hat (Rente) aber nicht dauerhaft in Deutschland wohnt.

Ferner gilt im Zuge des Doppelbesteuerungsabkommen:

"Nur in Fällen, in denen mindestens 90 Prozent der Gesamteinkünfte in Deutschland erzielt werden und die im Ausland zu besteuernden Einkünfte nicht über dem Grundfreibetrag liegen, kann auf Antrag eine Behandlung als unbeschränkt Steuerpflichtiger und damit eine Veranlagung zur Einkommensteuer erfolgen."

Auf die erweiterte beschränkte Steuerpflicht gehe ich nun nicht ein.

Im Wesentlichen stelle ich nur fest:

Er sagt er ist in Deutschland steuerpflichtig, lebt im Ausland, also gehe ich nicht davon aus dass er eingeschränkt steuerpflichtig ist sondern einen Antrag auf uneingeschränkte Steuerpflicht gestellt hat da er seine Bezüge zu mehr als 90% aus Deutschland bezieht.

Also nein, störe mich derzeit noch nicht dran.

Re: Betreff: Freistellungsauftrag

GetBetter — Sun, 08 Mar 2020 00:32:57 GMT

Um einen Freistellungsauftrag stellen zu können muss man in Deutschland unbeschränkt steuerpflichtig sein. Bei Personen, die weder ihren Wohnsitz noch ihren gewöhnlichen Aufenthalt in Deutschland haben ist das regelmäßig nicht der Fall.

Ausnahmen sind in §1 Abs. 2 und Abs. 3 EStG geregelt.

Abs. 2 scheint hier nicht zuzutreffen, für die Geltendmachung der Ausnahmen aus Abs. 3 EStG ist ein Antrag erforderlich.

Ich kann keine Hinweise darauf erkennen, dass ein solcher Antrag gestellt ist. Im Gegegnteil. Daher gehe ich aktuell davon aus, dass eine beschränkte Steuerpflicht vorliegt und somit kein Freistellungsuaftrag gestellt werden kann.

Re: Betreff: Freistellungsauftrag

Zilch — Sun, 08 Mar 2020 08:21:48 GMT

@GetBetter und hier benötigen wir einfach eine Aussage vom lieben @gingerb 🙂

Du gehst nicht davon aus, ich gehe davon aus weil er folgendes sagte:

"Ich lebe in Ungarn, bei der vorigen Direktbank konnte ich aber trotzdem einen Freistellungsauftrag beantragen.

Lieber SMT_Erik, also bisher war ich immer in Deutschland steuerpflichtig, bei dem Finanzamt, wo ich meinen letzten Wohnsitz in Deutschland hatte. Seit 9 Jahren lebe ich in Ungarn. Ich bin Rentner ohne weiteres Einkommen, steuerrelevant sind nur meine Kapitalerträge."

Er müsste seine Steuererklärung also nach Neubrandenburg schicken, die sind für Auslandsrenten zuständig (Nur Teil Anlage R). Hier sind also nur Vermutungen möglich. Er sagt zwar dass er beim Finanzamt seines letzten Wohnsitzes steuerpflichtig ist, aber eigentlich müsste es Neubrandenburg sein wohin er die Steuererklärung schickt damit diese das dann entsprechend verteilen. Verwirrend.

Weiterhin verwirrend ist folgender Teil der Meldung die er bekommt:

"Hinweis: Eine Erteilung oder Bearbeitung Ihres Freistellungsauftrags ist für Gebietsfremde nicht möglich."

Das würde bedeuten er hat bei Einrichtung des Kontos angegeben er sei nicht in D steuerpflichtig, oder spuckt das System das automatisch aus wenn der Wohnsitz nicht in D ist obwohl man unbeschränkt steuerpflichtig im Ausland lebend ist?

Ich denke als Ergebnis können wir folgendes festhalten:

- Hat er einen Antrag auf unbeschränkte Steuerpflicht gestellt so kann er einen Freistellungsauftrag einrichten, hier muss ihm dann die Hotline weiterhelfen damit sein Konto entsprechend eingerichtet wird

- Hat er keinen Antrag gestellt so ist er beschränkt steuerpflichtig und kann keinen Freistellungsauftrag beantragen und die Sache ist hiermit beendet

Ich lasse nun mal die Möglichkeit der zehnjährigen Übergangszeit zwischen den beiden Situationen außen vor (erweiterte beschränkte Steuerpflicht).

Sodele!

Re: Betreff: Freistellungsauftrag

gingerb — Mon, 09 Mar 2020 23:16:35 GMT

Wow, ihr seid ja super! Bin beeindruckt von eurem Wissen. Unsicherheiten entstehen dadurch, daß das Finanzamt selber Fehler macht. Ich bekam z. B. bis 2019 alle drei Jahre auf Antrag eine Nichtveranlagungsbescheinigung ausgestellt. Erst beim letzten Antrag stellten sie dann fest, daß ich eingeschränkt steuerpflichtig bin und deshalb keine Nichtveranlagungsbescheinigung bekommen kann.

Na dann werde ich mal einen Antrag auf unbeschränkte Steuerpflicht stellen. Wußte gar nicht, daß das möglich ist.

Re: Betreff: Freistellungsauftrag

Zilch — Tue, 10 Mar 2020 05:09:12 GMT

Hey @gingerb gerne doch 🙂

Antrag geht nach Neubrandenburg, dort gehen dann auch deine zukünftigen Steuerbescheide hin, die verteilen dann selber 🙂

Beste Grüße und viel Erfolg! 🙂