Thema "Betreff: Rückholung Schweizer Quellensteuer" in Wertpapiere & Anlage

Rückholung Schweizer Quellensteuer

Porsche991 — Wed, 28 Jun 2023 06:35:31 GMT

habe mir letztes Jahr über das Portal der Schweizer Finanzverwaltung die Quellensteuer rückerstatten lassen. Ist nicht besonders schwierig, man benötigt von Comdirect einen Tax Voucher für 14,90 Euro und eine Bestätigung vom Finanzamt, dass man in D steuerpflichtig ist.

Nach ca 2-3 Wochen war das Geld auf meinen Konto.

Habe dann für die Zukunft der comdirect eine DBA Vollmacht erteilt. Weil ich dacht das ist noch einfacher.

Jetzt wurde mir mitgeteilt, kann mehrere Monate oder Jahre durchschnittlich 18 Monate dauern.

Habe heute der comdirect mitgeteilt, dass ich auf diesen Service verzichte.

Unabhängig davon soll bei anderen Brokern der Tax Voucher unentgeltlich sein.

Hat jemand da ähnliche Erfahrungen.

Betreff: Rückholung Schweizer Quellensteuer

GetBetter — Wed, 28 Jun 2023 07:34:50 GMT

@Porsche991 schrieb:
Hat jemand da ähnliche Erfahrungen.

Ich kann voll und ganz bestätigen, dass der Prozess vollkommen unkompliziert ist und die Erstattung binnen rd. 2 Wochen auf dem Konto eingeht.

Ebenfalls kann ich bestätigen, dass der Tax Voucher bei allen (!) meinen anderen Brokern kostenlos ist. Teilweise kommt er automatisch mit der Dividendenabrechnung, teilweise muss er separat angefordert werden.

Aus oben genannten Gründen kann ich dagegen die Darstellung zum Rückholprozess der comdirect weder bestätigen noch dementieren.

Es gab bisher einfach keinen Anlass auf diesen zurückzugreifen.

Betreff: Rückholung Schweizer Quellensteuer

Dietmar877 — Wed, 28 Jun 2023 08:23:20 GMT

Bei der Deutschen Bank ist der Tax Voucher kostenlos

Betreff: Rückholung Schweizer Quellensteuer

paej — Wed, 28 Jun 2023 10:41:14 GMT

@Porsche991 schrieb:

Jetzt wurde mir mitgeteilt, kann mehrere Monate oder Jahre durchschnittlich 18 Monate dauern.
Habe heute der comdirect mitgeteilt, dass ich auf diesen Service verzichte.

Die Abwicklung über die Comdirect in Bezug auf die QS-Schweiz ist seit geraumer Zeit absolut unterirdisch.

Die Kosten für die Abwicklung über die DBA-Vollmacht sind das geringste Problem

(25,- Euro anstatt Tax-Voucher 14,90 Euro)

Im Mai 22 wurde mir mitgeteilt, die QS-Bearbeitung wird im Herbst 22 erfolgen.

Im November 22 wurde mir mitgeteilt, die QS Bearbeitung wird Mitte 23 erfolgen.

Anfang Juni 23 habe ich die Auskunft erhalten, "aktuell nehmen wir die Erstattung vor"...

Dafür ist allerdings eine Wohnsitzbestätigung meines Finanzamtes erforderlich; die überhaupt noch nicht angefordert wurde.

Es geht um die Quellensteuern aus 2021 (!). 😩

Für 2022 ff gibt es noch keinen Zeitplan...

Betreff: Rückholung Schweizer Quellensteuer

Montgomery — Wed, 28 Jun 2023 20:26:05 GMT

Beim Smartbroker ist der TaxVoucher ebenfalls kostenfrei.

Dort ist allerdings der Zahlungseingang aus der Schweiz teurer als bei der CoDi. Doch als Empfangskonto kannst du eine beliebige Bankverbindung angeben. Das ist unabhängig davon, wo das Depot ist.

Montgomery

Betreff: Rückholung Schweizer Quellensteuer

EU_1 — Thu, 29 Jun 2023 06:54:07 GMT

Richtig.

Der tax voucher hängt bei anderen Banken als Seite 2 (Mitteilung dazu) und Seite 3 (das tax Dokument)

direkt im .doc der Dividendengutschrift. Das ist für mich die beste Lösung.

Bei einer anderen Bank kann er erst einige Monate nach der Dividendenzahlung beantragt werden

und kostet dann eine ähnliche Gebühr wie bei der Commerzbank. Das ist ein umständliches Verfahren, wie es

im Zeitalter des e-Banking nicht mehr vorkommen sollte. Auch ist es fraglich, ob die Gebühr nach EU-VO

zulässig ist.

Eine dritte Bank kann den tax Voucher erst im Folgejahr der Dividende liefern (auf Antrag und Mahnung).

Sie berechnet dafür dann 60 € Dies seien Fremdkosten der den Voucher ausstellenden deutschen Bank, die

die Aktien in Verwahrung hätte. Da bleibt dann die Frage offen, ob meine Aktien an die andere Bank ausgeliehen waren.

Betreff: Rückholung Schweizer Quellensteuer

Dr. Wombat — Thu, 29 Jun 2023 11:43:06 GMT

I’m in the same boat as you and have been patiently awaiting the withholding tax that the Swiss Finanzamt took from my Nestle dividends for a long time now. I recently received a number of forms for the DBA Comdirect procedure and completed them and sent them back to Comdirect. According to what Comdirect told me on the phone it was the Swiss who changed their system which resulted in the delay. Nevertheless, three years is three years… a long time to wait. I am looking forward to the day (hopefully by the end of this year) when the withholding tax from 2021, 2022 and 2023 arrives as a lump sum. I’ll buy a KitKat and drink a Nespresso to celebrate.

I guess doing them yourself is also an option but I’m lazy so prefer the DBA route… I am also allergic to the Finanzamt (both Swiss and German)!

Betreff: Rückholung Schweizer Quellensteuer

paej — Fri, 11 Aug 2023 12:34:11 GMT

@paej schrieb:
@Porsche991 schrieb:

Jetzt wurde mir mitgeteilt, kann mehrere Monate oder Jahre durchschnittlich 18 Monate dauern.
Habe heute der comdirect mitgeteilt, dass ich auf diesen Service verzichte.

Im Mai 22 wurde mir mitgeteilt, die QS-Bearbeitung wird im Herbst 22 erfolgen.
Im November 22 wurde mir mitgeteilt, die QS Bearbeitung wird Mitte 23 erfolgen.
Anfang Juni 23 habe ich die Auskunft erhalten, "aktuell nehmen wir die Erstattung vor"...

Dafür ist allerdings eine Wohnsitzbestätigung meines Finanzamtes erforderlich; die überhaupt noch nicht angefordert wurde.

Es geht um die Quellensteuern aus 2021 (!). 😩

Für 2022 ff gibt es noch keinen Zeitplan...

Ich habe heute von der Comdirect endlich die Formulare für die Erstattung der schweizer QS für die Dividenden der Kalenderjahre 2021 und 2022 erhalten.

Betreff: Rückholung Schweizer Quellensteuer

ehemaliger Nutzer — Sat, 12 Aug 2023 13:41:49 GMT

Bei der schweizerischen Verrechnungssteuer sollte man das besser selbst erledigen, da das Verfahren denkbar einfach ist. Einzig die Bescheinigung des deutschen Finanzamts ist manchmal mit einem gewissen Aufwand verbunden. So hatte ich dieses Jahr den Fall, daß da offensichtlich ein Praktikant saß der nicht geschnallt hat, daß ich lediglich Stempel und Unterschrift brauche. Meine Bitte um Ansässigkeitsbescheinigung ging dummerweise gleichzeitig mit meiner Steuererklärung ein und im Bescheid hieß es dann, daß man die Verrechnungssteuer nicht erstatten könne, da man die Kohle ja gar nicht bekommen habe und nicht zuständig sei. Nach einer Kurzintervention via Elster schaltete sich dann ein Abteilungleiter ein und zwei Tage später hatte ich die gewünschte Bescheinigung 😁

Die Erstattung der Eidgenossen fand dann in der angekündigten Frist statt, die aufgrund der gestiegenen Zinsen jetzt auch genutzt wird. In den Vorjahren mit Nullzins ging es etwas schneller.

Betreff: Rückholung Schweizer Quellensteuer

paej — Sat, 12 Aug 2023 14:24:33 GMT

@ehemaliger Nutzer schrieb:
Bei der schweizerischen Verrechnungssteuer sollte man das besser selbst erledigen, da das Verfahren denkbar einfach ist.

Bei meinen anderen Depots habe ich das in der Tat auch selbst gemacht; geht einfach und zügig.

In meinem Fall auch bei meinem Finanzamt ( 2 Tage !)

Bei der Comdirect lasse ich alles seit vielen Jahren im Rahmen der DBA Vollmacht erledigen.

Dauert zwar ( in diesem Fall etwas länger) und kostet pro Vorgang ca. 25 Euro, trotzdem habe ich einfach keine Lust auf den Kram und werde eher potentielle Aktien zur Comdirect schieben als dort wegziehen.

Betreff: Rückholung Schweizer Quellensteuer

Porsche991 — Thu, 24 Aug 2023 19:12:40 GMT

Jetzt habe ich es selber gemacht. Hat funktioniert.

Der Service der comdirect hat noch Steigerunspotential..

Betreff: Rückholung Schweizer Quellensteuer

Silver_Wolf — Thu, 24 Aug 2023 19:17:47 GMT

@Porsche991 schrieb:

Unabhängig davon soll bei anderen Brokern der Tax Voucher unentgeltlich sein.

Hat jemand da ähnliche Erfahrungen.

Bei Consors und ING kommt das Dokument automatisch und ist kostenlos. 🙂

Betreff: Rückholung Schweizer Quellensteuer

Montgomery — Thu, 24 Aug 2023 19:18:49 GMT

@Porsche991 schrieb:

Unabhängig davon soll bei anderen Brokern der Tax Voucher unentgeltlich sein.

Hallo @Porsche991

das kann ich dir für den SmartBroker bestätigen, der TaxVoucher kostet dort nichts. Er kommt zwar erst auf Nachfrage, aber das läuft völlig unproblematisch.

Grüße,

Montgomery

Betreff: Rückholung Schweizer Quellensteuer

Prof — Wed, 27 Sep 2023 17:29:43 GMT

Dies deckt sich genau mit meinen eigenen Erfahrungen, ich dachte ebenso durch die DBA-Vollmacht funktioniert die Erstattung z.B. der Schweizer QSt unkomplizierter und schneller – das Gegenteil scheint der Fall zu sein. Besonders ärgerlich ist, dass man vom Kundenservice überhaupt keine verlässlichen Auskünfte zu seinen konkreten Erstattungsansprüche bekommt! Im Normalfall ist es wohl wirklich vernünftiger, sich um die Erstattung selbst zu kümmern; ich frage mich, warum dieser "QSt-Service" überhaupt angeboten wird!?

Betreff: Rückholung Schweizer Quellensteuer

Prof — Wed, 27 Sep 2023 17:31:39 GMT

Ist bei der comdirect völlig überteuert; insbesondere, da der kostenpflichtige Voucher für jede Quartalszahlung fällig ist !

Betreff: Rückholung Schweizer Quellensteuer

paej — Wed, 27 Sep 2023 18:43:08 GMT

@Prof schrieb:
ich frage mich, warum dieser "QSt-Service" überhaupt angeboten wird!?

Ich nutze den Service seit vielen Jahren und es läuft.

@Prof schrieb:
ich dachte ebenso durch die DBA-Vollmacht funktioniert die Erstattung z.B. der Schweizer QSt unkomplizierter und schneller – das Gegenteil scheint der Fall zu sein.

Für die Schweiz ist das aktuell korrekt

@Prof schrieb:
Besonders ärgerlich ist, dass man vom Kundenservice überhaupt keine verlässlichen Auskünfte zu seinen konkreten Erstattungsansprüche bekommt!

Die Aussage ist für mich nicht nachvollziehbar.

Im Übrigen steht doch auf jeder Einzelabrechnung mit QS-Abzug der maximale Erstattungsansruch drauf.

Betreff: Rückholung Schweizer Quellensteuer

paej — Wed, 27 Sep 2023 18:45:11 GMT

@Prof schrieb:
Ist bei der comdirect völlig überteuert; insbesondere, da der kostenpflichtige Voucher für jede Quartalszahlung fällig ist !

Für das DBA Verfahren der Comdirect brauchst du keine Voucher.

Wenn du das Erstattungsverfahren selbst machst, bist du bei anderen Banken günstiger.

Betreff: Rückholung Schweizer Quellensteuer

JMW123 — Tue, 03 Oct 2023 10:41:18 GMT

Ich habe für meine Schweizer Aktien die Tax Voucher für die letzten drei Jahre angefordert.

Mir wurde gesagt, dass dies nur möglich sei, wenn die Rückerstattung jeweils über 60 CHF liegt.

Für Beträge kleiner 60 CHF würde die Rückerstattung abgelehnt werden.

Wenn ich für meine Nestle, Roche und Novartis für die letzten drei Jahre die Rückforderung gebündelt

einreihe, dann ist es doch billiger als wenn ich sie einzeln rückfordern würde.

Für eine Aktie könnte ich z.B. 27 CHF und für eine andere 59 CHF zurückfordern. Auch wenn diese Rückforderung unter

den erwähnte 60 CHF liegt, ist es als gebündelte Rückforderung doch fast egal und rechnet sich doch trotzdem.

Liege ich da richtig?

Mein Verständnis ist: der Tax Voucher kostet jeweils ca. 15 EUR und wenn die Rückerstattung um die 20 EUR ist, dann

rechnet sich das doch, oder?

Zum Thema DBA-Verfahren. Wie läuft das da ab? Werden für Rückforderungsbeträge >60 CHF die Quellensteuer

automatisch (und billiger) zurückgefordert, da ich da keinen Tax Voucher benötige?

Muss ich für Beträge <60 CHF trotzdem Tax Voucher anfordern und dann gebündetl einreichen -> macht das DBA-Verfahren

dann überhaupt sinn, denn ich fordere dann die Quellensteuer dann mit weniger Aktien selbst ein. Dann wäre es doch besser

ich mache das gleich alles selbst, oder?

Betreff: Rückholung Schweizer Quellensteuer

JMW123 — Tue, 03 Oct 2023 10:46:07 GMT

Sind bei die die rückforderbaren Beträge jeweils über 60 CHF - oder darunter?

Was kostet das DBA-Verfahren pro Rückforderung (oder ist das ein gesammelter Vorgang mit mehreren Aktien)?

Betreff: Rückholung Schweizer Quellensteuer

GetBetter — Tue, 03 Oct 2023 10:51:12 GMT

@JMW123 schrieb:
Für Beträge kleiner 60 CHF würde die Rückerstattung abgelehnt werden.

Zumindest bezogen auf die schweizer Behörden ist diese Aussage eindeutig falsch.

Ob es eine solche Grenze z.B. seitens der comdirect im Rahmen einer beauftragten Rückholung gibt kann ich mangels eigener Erfahrung nicht sagen.