Thema "Betreff: SPDR S+P EO DIV.ARIST.ETF / A1JT1B - Kosten haben sich mehr als verdreifacht in 2021/22" in Wertpapiere & Anlage

SPDR S+P EO DIV.ARIST.ETF / A1JT1B - Kosten haben sich mehr als verdreifacht in 2021/22

JUu — Mon, 24 Apr 2023 12:31:10 GMT

Hallo,

danke fuer die Bereitstellung der jährlichen Kosteninformationen zum Wertpapiergeschäft.

Hier habe ich einen ETF (WKN A1JT1B) bei dem in der Vergangenheit 0,3% Produktkosten auf das investierte Kapital aufgeführt wurden.

In den Jahren 2021 und 2022 (Jahresreport) bemerke ich nun, dass die gleiche Anlage, nun Produktkosten von etwa 1,4% des investierten Kapitals aufweist, ohne das ich weitere zukäufe getätigt hatte.

Haben Sie eventuell eine Erklärung dazu.

Mit freundlichen Grüßen

JRF

Betreff: SPDR S+P EO DIV.ARIST.ETF / A1JT1B - Kosten haben sich mehr als verdreifacht in 2021/22

Tarulia — Mon, 24 Apr 2023 14:00:36 GMT

Die Produktkosten entstehen direkt bei der Fondsgesellschaft und werden dem Fondsvolumen entnommen.

Wie die Kosten zustande kommen und warum sie jetzt soviel höher sind wird dir nur die Fondsgesellschaft beantworten können.

Kosteninformationen zum Wertpapiergeschäft -Jahresreport | SPDR S&P Euro Div Aristo…ETF

JUu — Tue, 25 Apr 2023 10:16:03 GMT

Die Com hat fuer 2022 einen Kostenbericht laut MiFID II fuer Depots verschickt.

Auffällig ist das ETF (SPDR S&P Euro Dividend Aristocats UCITS ETF Dis) mit der ISIN: IE00B5M1WJ87, welche nicht nachvollziehbare Produktkosten von etwa 1,4% des investierten Kapitals erklärt.

Die Fondsgesellschaft kann derzeit diese Kosten nicht erklären und erbitte um Klärung.

Hat jemand in dieser Community auch diesen ETF und Unstimmigkeiten in 2021 und 2022 in seinem Jahresreport beobachtet. Wie geht man am Besten dagegen vor.

Betreff: Kosteninformationen zum Wertpapiergeschäft -Jahresreport | SPDR S&P Euro Div Aristo…ETF

t.w. — Tue, 25 Apr 2023 15:50:23 GMT

Hallo @JUu,

kannst Du vielleicht einen Screenshot (bitte mit geschwärzten persönlichen Angaben) zur Verfügung stellen? Das Rätsel lässt sich doch hier sicher lösen.

Betreff: Kosteninformationen zum Wertpapiergeschäft -Jahresreport | SPDR S&P Euro Div Aristo…ETF

Tarulia — Tue, 25 Apr 2023 16:04:54 GMT

SPDR S+P EO DIV.ARIST.ETF / A1JT1B - Kosten haben ... - comdirect ?

Betreff: SPDR S+P EO DIV.ARIST.ETF / A1JT1B - Kosten haben sich mehr als verdreifacht in 2021/22

JUu — Wed, 26 Apr 2023 08:55:00 GMT

Habe die Fondsgesellschaft kontaktiert. Die erhoehten Kosten von mir aus dem Jahresreport dargestellt sind nach Aussagen des Vice President
SPDR ETF Sales Germany nicht nachvollziehbar. Er bat um anonymisierte Zusendung des Jahresreports, was ich getan habe.

Laut deren veroeffentlichten Kosteninformationen des ETF mit Ex-Ante Cost & Charges Summary werden 'Total Average Cost' von 0,75% angegeben.

Seither warte ich auf eine Antwort von SPDR

Betreff: Kosteninformationen zum Wertpapiergeschäft -Jahresreport | SPDR S&P Euro Div Aristo…ETF

JUu — Wed, 26 Apr 2023 09:03:09 GMT

hier ein Bild des Jahresreports

Betreff: Kosteninformationen zum Wertpapiergeschäft -Jahresreport | SPDR S&P Euro Div Aristo…ETF

Drilling — Wed, 26 Apr 2023 10:39:37 GMT

@JUu

Hallo! 🙂
Bitte nicht jeden Tag zum gleichen Thema einen neuen Thread eröffnen.

@SMTcomdirect

Bitte die beiden Threads zusammenführen.

Betreff: SPDR S+P EO DIV.ARIST.ETF / A1JT1B - Kosten haben sich mehr als verdreifacht in 2021/22

JUu — Wed, 26 Apr 2023 11:36:46 GMT

Total Aggregated Costs from SPDR according to the ETF is now 0,75%; is was 0,3%.

According to the report from Comdirect it is ~1,4% calculated on the basis of invested capital.

Betreff: SPDR S+P EO DIV.ARIST.ETF / A1JT1B - Kosten haben sich mehr als verdreifacht in 2021/22

JUu — Fri, 28 Apr 2023 09:44:01 GMT

Werde bei Nichtbeantwortung meiner Klärungsanfrage notfalls die BaFin einschalten über das Onlineformular. Bei der BaFin wird State Street Global Advisors Europe Limited Zweigniederlassung Deutschland unter der ID 10160148 geführt.

Wenn andere Anleger des ETF's auch solche Produktkosten haben, geht es hier um mindestens 6 Mio. Euro Produktkosten die zu viel vom Fondsvolumen entnommen wurde.

Hier meine einfache Rechnung:

Zahl der Shares ~47 611 007 (as per April 23)
Preis per Share ~22,1 Euro (abhängig vom Kurs)
Fondsvolumen ~ 1,052 Mrd Euro (variable)
Total Agg. Cost 0,75% (Ex Ante Costs &Charges Sum)

Kosten die dem Fondsvolumen verloren gehen ~ >8 Mio Euro

Mir wurden allerdings 1,4% Kosten berechnet.

Wenn alle anderen ETF Besitzern auch solche Kosten berechnet wurden, sprechen wir von etwa ~>14 Mio Euro.

Vielleicht hat jemand diesen ETF (A1JT1B / IE00B5M1WJ87) und schaut sich die Produktkosten im Jahresreport an.

Betreff: SPDR S+P EO DIV.ARIST.ETF / A1JT1B - Kosten haben sich mehr als verdreifacht in 2021/22

Thorsten_ — Fri, 28 Apr 2023 09:51:14 GMT

Ohne das jetzt im Detail angesehen zu haben: Vielleicht ist einfach die Angabe der Comdirect falsch?

Betreff: SPDR S+P EO DIV.ARIST.ETF / A1JT1B - Kosten haben sich mehr als verdreifacht in 2021/22

JUu — Fri, 28 Apr 2023 10:10:52 GMT

Das kann natürlich auch sein - Com habe ich ja auch informiert.

Letztendlich, kann nur die Fondsgesellschaft Auskunft geben. Da hilft die BaFin

Dies gilt alles zu klären - Es gibt ja Wirtschaftsprüfer wie hier EY - die das abgesegnet haben.

Betreff: SPDR S+P EO DIV.ARIST.ETF / A1JT1B - Kosten haben sich mehr als verdreifacht in 2021/22

KWie2 — Fri, 28 Apr 2023 10:55:38 GMT

Hallo,

Kann es sein, dass die CoDi die estimated ex-ante costs (0,75%)

und die itemised estimated ex-ante costs ( gleichfalls 0,75%)

irrtümlich zu 1,5% aufaddiert hat, statt sie als zwei unterschiedliche Kategorisierungen der selben Kosten von 0,75% aufzufassen?

Edit: Nö, kann es nicht, denn im Informer stehen 0,3% TER

Es ist völlig O.K. Uns hier aufmerksam zu machen, zu fragen und auf dem Laufenden zu halten, aber letztlich ist für Dich doch die Marktperformance des ETF entscheidend.

Selbst wenn eine Fondsgesellschaft die TER anheben sollte und Dir das nicht gefallen sollte, dann kannst Du dem ETF ja den Rücken zukehren und uns sehr gern informieren.

Einen Posten abzuverkaufen ist nämlich bei der m.E. unglücklichen Struktur unserer Kapitalertragsteuer etwas völlig anderes, als etwa in einem USA IRA (Individual Retirement Account).

Im ersten Gang ist es absolut richtig, mit den direkt beteiligten (Fondsgesellschaft und CoDi) zu sprechen.

Die BAFIN kann m.E. ruhig noch warten.

Gruß: KWie2

Betreff: SPDR S+P EO DIV.ARIST.ETF / A1JT1B - Kosten haben sich mehr als verdreifacht in 2021/22

Thorsten_ — Fri, 28 Apr 2023 13:39:22 GMT

Hab jetzt nochmal bisschen genauer geschaut und traue mich mittlerweile zu behaupten: die Angaben der Comdirect sind falsch.

Das ist aber in sofern "unbedeutend", als es nichts am Fondsvermögen, dessen Performance oder deinem Investment ändert.

(Nichtsdestotrotz wäre es natürlich schön, wenn die Angaben korrekt wären.)

Ich denke, du gehst hier von falschen Annahmen aus:

@JUu schrieb:
Mir wurden allerdings 1,4% Kosten berechnet.
Wenn alle anderen ETF Besitzern auch solche Kosten berechnet wurden, sprechen wir von etwa ~>14 Mio Euro.

Das Dokument von der Comdirect ist lediglich informativ, dir wurde da gar nichts berechnet.

Sämtliche Kosten werden von der Fondsgesellschaft "intern" verrechnet. Wenn die sagen, sie haben Kosten von 0,75 %, dann ist das so.

Ganz egal, was im Report der Comdirect steht. Die Angaben dort ändern nichts am Kurs des ETF.

Alle Daten findest du direkt bei der Fondsgesellschaft: SPYW : SPDR® S&P® Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF (Dist) (ssga.com)