Thema "Betreff: Umschichtung FTSE EM. und Dev. in FTSE-All World" in Wertpapiere & Anlage

Umschichtung FTSE EM. und Dev. in FTSE-All World

philippwashe — Thu, 23 Feb 2023 12:50:31 GMT

Hallo Zusammen,

ich bespare seit einigen Jahren den A12CX1 und den A1JX51 im klassischen 70/30 Verhältnis. Zum Zeitpunkt als ich die Anlage gestartet habe, hatte ich ehrlich gesagt keine Ahnung, was das Verhältnis überhaupt bedeutet und mir war bis vor kurzem auch nicht bewusst, dass ein Rebalancing notwendig ist.

Da ich eigentlich lieber von Anfang an einen passiven Ansatz verfolgen wollte, spricht mich der A1JX52 deutlich mehr an.

Ich überlege daher aktuell umzuschichten und nur noch den A1JX52 zu besparen. Aus Gründen der Übersichtlichkeit würde ich die alten Anteile auch gerne loswerden.

Aktuell habe ich folgende Positionen 168 A12CX1 mit 12601 Kurswert (7% Steigung) und den A1JX51 mit 3667(-5,94%). Insgesamt bin ich also 600€ im Plus.

Wie ihr seht, ist die Verteilung 70/30 auch eher zu 80/20 geworden aufgrund meines fehlenden Verständnisses.

Meinen Freibetrag werde ich aufgrund der aktuell guten Zinsen bei Tagesgeld bei anderen Anbietern etwas überziehen müssen, falls ich die alten Anteile komplett verkaufe.

Wie würdet Ihr das Ganze handhaben? Alte Positionen liegen lassen bis beide im Plus sind und dann unter Ausnutzung des Freibetrags loswerden und reinvestieren oder ist das am Ende alles den Aufwand nicht wert und ich lasse die alten einfach auf Ewigkeit im Depot?

Betreff: Umschichtung FTSE EM. und Dev. in FTSE-All World

NordlichtSH — Thu, 23 Feb 2023 13:41:36 GMT

Ich würde die alten Anteile im Depot lassen und nur die künftigen Sparraten in den A1JX52 fließen lassen.

Wenn du dein Depot gern übersichtlich haben möchtest, spricht aber auch nichts gegen deinen Plan, alles zu verkaufen und vom Erlös A1JX52 zu kaufen.

Betreff: Umschichtung FTSE EM. und Dev. in FTSE-All World

ehemaliger Nutzer — Thu, 23 Feb 2023 13:48:22 GMT

Hallo,

da ist schwer zu raten. Mit beiden Strategien machst Du nicht nichts verkehrt. Ich habe mich vom A1JX52 weg über den A12CX1 hin zum A1JX53 "optimiert". Damit es nicht ganz langweilig ist sammle ich noch ein paar Einzelaktien.

Wenn Du umschichtest würde ich erst den kleinen Gewinn mitnehmen und den EM noch etwas ruhen lassen.

Nur so meine Gedanken.

beste Grüße

Betreff: Umschichtung FTSE EM. und Dev. in FTSE-All World

dg2210 — Thu, 23 Feb 2023 14:02:09 GMT

@philippwashe schrieb:

Wie ihr seht, ist die Verteilung 70/30 auch eher zu 80/20 geworden aufgrund meines fehlenden Verständnisses.

Das ist ganz normal. Wenn du kurze Zeiträume betrachtest, dann wird immer eine der Komponenten eine andere Wertentwicklung als die andere haben. Das 80/20-Verhältnis ergibt sich also nicht aus mangelndem Verständnis, sondern ganz banal aus der Mathematik.

Im übrigen haben meine Vorredner Recht: es ist im Grunde egal, was du machst, beide Alternativen sind o.k.

Betreff: Umschichtung FTSE EM. und Dev. in FTSE-All World

digitus — Thu, 23 Feb 2023 15:34:54 GMT

@philippwashe:

Auch aus meiner Sicht spricht nichts dagegen, die bestehenden ETFs einfach liegen und die neuen Sparraten in den All-World fließen zu lassen.

Grüße,

Andreas

Betreff: Umschichtung FTSE EM. und Dev. in FTSE-All World

t.w. — Thu, 23 Feb 2023 16:08:06 GMT

Moin @philippwashe,

dann gebe ich doch auch noch meinen Senf hinzu 😊 Meiner Ansicht nach hast Du drei gute und gangbare Lösungen, die man wohl eher als Geschmacksfrage denn als Vernunftsentscheidung treffen sollte oder könnte.

Variante 1: Einfach aber unübersichtlich

Altanteile liegen lassen und ab sofort im All-World weiter machen

Variante 2: Übersicht per sofort, koste es, was es wolle

Altanteile sofort verkaufen und im All-World reinvestieren

Variante 3: Übersicht auf Raten, dafür ein paar Euro Steuern sparen

Altanteile zum Teil jetzt, zum Teil im nächsten Jahr, im den Pauschbetrag optimal auszunutzen.

An Deiner Stelle würde ich aufgrund des (wenn überhaupt) geringen Vorteils Variante 3 sogleich verwerfen und mich zwischen 1 und 2 danach entscheiden, was sich für Dich besser anfühlt. Objektiv schlecht ist keine dieser Möglichkeiten.

Betreff: Umschichtung FTSE EM. und Dev. in FTSE-All World

digitus — Thu, 23 Feb 2023 17:25:26 GMT

... und drei ETFs im Depot sind alles andere als unübersichtlich 😜.

Grüße,

An'deutlichmehrPositionenimPortfolio'dreas

Betreff: Umschichtung FTSE EM. und Dev. in FTSE-All World

ae — Thu, 23 Feb 2023 18:35:15 GMT

Hallo @philippwashe,

auch ich kann Dir keinen konkreten Rat geben, da die zukünftige Entwicklung Deiner ETF’s in den Sternen steht. Auch die Glaskugel hilft da nicht weiter, siehe Disclaimer 😉

Ich hatte ebenfalls mit 70/30 begonnen. Allerdings MSCI World/MSCI EM…

Rebalancing hatte ich für mich von Anfang an ausgeschlossen, was besser läuft da wird’s halt mehr 🤷🏻‍♂️

Dann kam 2018 der A1JX52 auf den deutschen Markt und ich habe kurz danach mit meinem Sparplan auf diesen umgeschwenkt. Im Zuge dessen hab ich mich vom EM sofort getrennt und den Betrag als Startkapital in den FTSE All World investiert. Der MSCI World blieb erstmal um damit eventuell den jährlichen Steuerfreibetrag durch Verkäufe auszunutzen. War bisher nicht nötig und darum befindet sich dieser auch noch in meinem Depot ohne ihn weiter zu besparen.

Vielleicht wäre eine ähnliche Vorgehensweise auch bei Dir denkbar. Für mich persönlich war und ist es die beste Lösung

gruss ae

Betreff: Umschichtung FTSE EM. und Dev. in FTSE-All World

philippwashe — Thu, 23 Feb 2023 19:03:25 GMT

Erstmal vielen Dank für die zahlreichen Antworten. Das hat mir nochmal weitergeholfen. Ich denke ich lasse die alten erstmal liegen, ggf. verkaufe ich sie dann später mit Gewinn, falls Sie mich im Depot nerven sollten. Sparplan ist geändert, danke euch!

Betreff: Umschichtung FTSE EM. und Dev. in FTSE-All World

ae — Thu, 23 Feb 2023 19:22:06 GMT

Dann mal viel Erfolg damit🍀 @philippwashe … und das natürlich ganz uneigennützig 😉 … oder vielleicht doch ein klein wenig.

Als klitzekleines FunFact: es soll sogar TShirts mit der Aufschrift A1JX52 geben.

gruss ae

Betreff: Umschichtung FTSE EM. und Dev. in FTSE-All World

CurtisNewton — Thu, 23 Feb 2023 19:28:17 GMT

Oh Gott es gibt wirklich T Shirts... Ich dachte erst das wäre ein Witz

Betreff: Umschichtung FTSE EM. und Dev. in FTSE-All World

digitus — Thu, 23 Feb 2023 19:43:09 GMT

[via]

Es gibt nichts was es nicht gibt 😎

Grüße,

Andreas

Betreff: Umschichtung FTSE EM. und Dev. in FTSE-All World

ae — Thu, 23 Feb 2023 19:50:15 GMT

Sogar wahlweise mit Wohlstandsbäuchlein

Doch @CurtisNewton 😅

gruss ae

Betreff: Umschichtung FTSE EM. und Dev. in FTSE-All World

CurtisNewton — Thu, 23 Feb 2023 20:02:06 GMT

4 XL sollte passen... (es verteilt sich aber auf 206cm)

Betreff: Umschichtung FTSE EM. und Dev. in FTSE-All World

digitus — Thu, 23 Feb 2023 20:10:37 GMT

Und wenn man den Freibetrag schon ausgeschöpft hat:

[via]

Grüße,

Andreas

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ae — Thu, 23 Feb 2023 20:24:34 GMT

Jetzt kommen wir aber gehörig vom Thema ab 😬

Wie Du sehen kannst @philippwashe ist die Fangemeinde des ETF’s Deiner Wahl riesig 😉

gruss ae

Betreff: Umschichtung FTSE EM. und Dev. in FTSE-All World

GetBetter — Thu, 23 Feb 2023 22:01:29 GMT

@philippwashe

Auch wenn Du Deine Entscheidung schon getroffen zu haben scheinst, gebe ich jetzt auch noch meinen Senf dazu.

@philippwashe schrieb:
Ich denke ich lasse die alten erstmal liegen, ggf. verkaufe ich sie dann später mit Gewinn

Bitte bedenke, dass eine Umschichtung umso kostengünstiger ist, je kleiner der bis dahin aufgelaufene Gewinn ist.

Vor dem Hintergrund ist es also kontraproduktiv zunächst abzuwarten bis der Gewinn größer geworden ist.

Wenn also das Umschichten fest eingeplant ist (Zitat: "Aus Gründen der Übersichtlichkeit würde ich die alten Anteile auch gerne loswerden."), dann würde ich zeitnah aktiv werden oder evtl. auf niedrigere Kurse warten.

Betreff: Umschichtung FTSE EM. und Dev. in FTSE-All World

ehemaliger Nutzer — Sun, 26 Feb 2023 09:48:39 GMT

Angeregt durch diesen Faden habe ich mein Invest auch noch mal überdacht und nun für den A1JX52 wieder einen Sparplan eingerichtet. A1JX53 bleibt so bestehen. Jetzt können die beiden gerne um die Wette rennen. Schaun wir mal.

Allseits noch einen schönen Sonntag

Betreff: Umschichtung FTSE EM. und Dev. in FTSE-All World

philippwashe — Mon, 27 Feb 2023 07:20:12 GMT

Danke dir für den Einwand 🙂 Du meinst aufgrund der anfallenden Ordergebühren beim Kauf oder Verkauf?

Betreff: Umschichtung FTSE EM. und Dev. in FTSE-All World

Lars123 — Mon, 27 Feb 2023 12:31:46 GMT

@ae schrieb:

Als klitzekleines FunFact: es soll sogar TShirts mit der Aufschrift A1JX52 geben.

gruss ae

Gibts die Shirts auch mit A2PKXG? Mein Freibetrag ist schon mit den Dividenden meiner Einzelaktien mehr als reichlich ausgenutzt. Da thesauriere ich lieber.... 😎

SCNR

edit:

@digitus schrieb:

Und wenn man den Freibetrag schon ausgeschöpft hat:

[via]

Grüße,

Andreas

ja, man soll immer erst den ganzen Faden lesen, bevor man antwortet.... 🤣