Thema "Betreff: Unilever plc vs. Unilever N.V." in Wertpapiere & Anlage

Unilever plc vs. Unilever N.V.

cookiedude — Tue, 24 Jan 2017 11:41:44 GMT

Hallo Zusammen,

ich überlege in Unilever-Aktien zu investieren. Jetzt habe ich festgestellt, dass es nicht die eine Unilever-Aktie gibt, sondern mehrere.

Meine Interpretation ist, dass die Unilever plc (WKN: A0JNE2 / ISIN: GB00B10RZP78) die in London in GBP gehandelte Aktie ist, die Unilever N.V. (WKN: A0JMZB / ISIN: NL0000009355) u.a. in Frankfurt in EUR gehandelt wird. Sehe ich das richtig, dass der einzige Unterschied dann das Währungsrisiko wäre? Wenn ich in die plc investiere, würde z.B. meine Dividende von GPB in EUR umgerechnet, bei der N.V. ist alles gleich in EUR. Oder habe ich etwas übersehen?

Danke im Voraus für das Feedback 🙂

André

Betreff: Unilever plc vs. Unilever N.V.

dg2210 — Tue, 24 Jan 2017 12:12:08 GMT

Ja, du hast Recht: die PLC ist nur die englische Version der N.V.

Der Hauptunterschied aus Anlegersicht ist die Dividende: die PLC führt keine englische Quellensteuer ab, zu zahlst dann 25 % KapSt (+Soli + Kirchensteuer). Die N.V. führt 15% Quellensteuer in Holland ab, du zahlst dann 10% deutsche KapSt (+ Soli etc). falls du deinen Sparerfreibetrag ausgeschöpft hast, ist es egal.

Währungsrisiko hast du keines, denn Kurse an der Börse pendeln sich so ein, dass beide Aktiengattungen gleichviel EUR kosten.

Bei RoyalDutch/Shell ist es genauso: dort gibt es auch englische und niederländische Aktien.

Tipp: Kaufe die Aktiengattung, bei der an deiner Lieblingsbörse die höchsten Umsätze gemacht werden.

Betreff: Unilever plc vs. Unilever N.V.

Cadred — Tue, 24 Jan 2017 12:10:26 GMT

Die Frage hab ich mir bei Shell auch schon mal gestellt, danke für die verständliche Erklärung.

Betreff: Unilever plc vs. Unilever N.V.

dg2210 — Tue, 24 Jan 2017 12:18:01 GMT

Nachtrag:

bei der Dividende hat du ein kleines Währungsrisiko, weil der Kurs am Zahltag der Dividende sich vom Kurs am Tag der Festsetzung der Dividende unterscheiden kann.

Die Unilever PLC zahlt übrigend die Dividende nicht in Pfund, sondern in US-Dollar.

Betreff: Unilever plc vs. Unilever N.V.

cookiedude — Tue, 24 Jan 2017 12:49:48 GMT

Danke für die schnelle Antwort 🙂

Eine Nachfrage zu dem Dividendenthema hätte ich noch: Wieso ist es egal wie die Dividende versteuert wird, wenn ich den Freibetrag ausgeschöpft habe? Ist es nicht eher andersherum? Wenn ich dich richtig verstehe: Die plc zahlt mir die volle Dividende aus, die N.V. aber nur 85%. Solange mein Freibetrag nicht ausgereizt ist, kriege ich von der plc 15% mehr, bin ich aber über meinen Freibetrag hinaus, zahle ich in beiden Fällen 25%.

André

Betreff: Unilever plc vs. Unilever N.V.

Pramax — Tue, 24 Jan 2017 14:38:58 GMT

@cookiedude

Wenn Du den Freibetrag noch nicht ausgeschöpft hast, ist die PLC-Gattung

die bessere, da Du keinen Quellensteuerabzug hast. Bei der N.V.-Gattung werden Dir immer 15 % NL-Quellensteuer abgezogen.

Wenn Du den Freibetrag ausgeschöpft hast, ist die N.V.-Gattung steuerlich geringfügig vorteilhafter, was ich Dir in einem kurzen Beispiel zeigen werde.

Situation: Freibetrag ausgeschöpft, 100,00 Euro Bruttodividende von Unilever erhalten

Steuerabzug bei PLC-Gattung:

Bruttodividende: 100,00 EUR

25 % DE-Kapitalertragssteuer: -25,00 EUR

5,5 % Soli auf DE-KEst: - 1,38 EUR

Nettobetrag: 73,62 EUR

-----------------

Steuerabzug bei N.V.-Gattung:

Bruttodividende: 100,00 EUR

15 % NL-Quellensteuer: -15,00 EUR

10 % DE-Kapitalertragssteuer: -10,00 EUR

5,5 % Soli auf DE-KEst: - 0,55 EUR

Nettobetrag: 74,55 EUR

Anmerkung: Kirchensteuer habe ich weggelassen. Sollte die zum Abzug kommen, ist ebenfalls die N.V.-Variante günstiger, da auch die Kirchensteuer wie der Soli aus der DE-Kapitalertragssteuer berechnet wird

Gruß, Pramax

Betreff: Unilever plc vs. Unilever N.V.

cookiedude — Tue, 24 Jan 2017 16:03:21 GMT

Danke für die verständliche Erklärung. So hatte ich es mir auch gedacht, war aber nicht sicher.

VG
André

Betreff: Unilever plc vs. Unilever N.V.

Pramax — Thu, 26 Jan 2017 22:30:55 GMT

Hier noch ein Update zur Unilever N.V.-Aktie (ISIN: NL0000009355):

1. Kurs heute um ca. 4 Prozent auf zuletzt 37,86 Euro gefallen (letzter Xetra-Kurs).

2. Nächste Quartalsdividende über 0,3201 Euro angekündigt, die am 15.03.2017 ausgezahlt wird. Um diese Dividende zu bekommen, muss die Aktie vor dem

09.02.2017 (Ex-Dividend-Datum) im Depot sein.

3. Dividendenrendite auf Basis des Kurses von 37,86 Euro und einer Jahresdividende von 1,2804 Euro pro Aktie: 3,38 Prozent

Ich habe die Aktie selber, will sie hier nicht pushen oder empfehlen, kann aber aus Erfahrung sagen, dass Kursrückschläge wie heute günstige Einstiegsgelegenheiten bieten.

Gruß, Pramx

Betreff: Unilever plc vs. Unilever N.V.

cookiedude — Thu, 26 Jan 2017 22:58:02 GMT

Ja, ich hab leider gestern noch gekauft 😞

Ich wusste, dass heute die Zahlen vorgelegt werden und hab's als 50/50 Chance gesehen. Schade, aber nicht tragisch... Ich bin grundsätzlich von dem Unternehmen überzeugt und habe auch eher einen langfristigen Anlagehorizont. Die 4% hole ich auch noch wieder rein 🙂

Betreff: Unilever plc vs. Unilever N.V.

Pramax — Fri, 27 Jan 2017 00:01:46 GMT

@cookiedude

Wenn es dich tröstet - ich habe die Unilever in Teilen auch schon teurer eingekauft als zu dem aktuellen Kurs.

Gruß, Pramax

Betreff: Unilever plc vs. Unilever N.V.

cookiedude — Fri, 27 Jan 2017 07:31:40 GMT

Ich habe so oft so günstig gekauft (u.a. Facebook bei knapp unter €20, Adidas für €57...), dass ich auch mal damit leben muss, wenn ich daneben liege 🙂

André

Betreff: Unilever plc vs. Unilever N.V.

cookiedude — Fri, 17 Feb 2017 16:28:38 GMT

Da habe ich wohl mal wieder alles richtig gemacht 🙂

Kraft Heinz will Unilever übernehmen

Betreff: Unilever plc vs. Unilever N.V.

nmh — Thu, 05 Apr 2018 06:19:00 GMT

Liebe Unilever-Freunde,

das Unternehmen will sich künftig komplett in Rotterdam niederlassen. Die britische Aktie A0JNE2 wird wohl früher oder später in die niederländische A0JMZB umgetauscht.

nmh

Betreff: Unilever plc vs. Unilever N.V.

Pramax — Thu, 05 Apr 2018 07:58:42 GMT

Hallo @nmh

Es sieht lt. einer Meldung auf Unilever-Investor-Relations

danach aus, dass eine neue Unilever N.V. Holding etabliert

wird. Jeder bisherige Unilever N.V.- und Unilever PLC- Aktionär

erhält dann für seine alte Aktie eine der neuen Unilever N.V. Holding,

die dann - so interpretiere ich die Nachricht unten - unter einer neuen WKN/ISIN

an der Börse gehandelt wird.

Unilever-Umbau

Unbestätigten Gerüchten zufolge ist die Pramax-Gruppe an Unilever beteiligt.

Gruß, Pramax