Thema "Clusterrisiko bei mehreren ETFs" in Wertpapiere & Anlage

Clusterrisiko bei mehreren ETFs

richard69 — Fri, 04 Feb 2022 20:14:29 GMT

Hallo,

in meinen Youtube Kanal wurde mir ein Video Clusterrisiko - Finanztip vorgeschlagen, nach dessen anschauen mir die Frage stellt, wie Ihr das mit den

Clusterrisiko handhabt und was es für "Tools" gibt um seine eigene ETFs auszuwerten?

VG
Richard

Betreff: Clusterrisiko bei mehreren ETFs

Joerg78 — Fri, 04 Feb 2022 20:45:06 GMT

Eine einfache Variante wäre ein kostenpflichtiger Standard-Account bei extraetf (kostet 10€ im Monat oder 70€ im Jahr).

Alternativ kannst du dich auch mit Portfolio Performance (Open Source-Tool) auseinandersetzen; hier kannst du Wertpapiere anlegen, die Zuordnung zu den Regionen und Branchen musst du aber meines Wissens händisch vornehmen (und das Tool erfordert etwas Einarbeitungszeit).

Viele Grüße,

Jörg

Betreff: Clusterrisiko bei mehreren ETFs

digitus — Fri, 04 Feb 2022 21:00:39 GMT

Hallo @richard69,

das ist ein wichtiges Thema, wobei ich die "Gefahren" jetzt nicht so dramatisch sehe. Wichtig ist, dass man um dieses Klumpenrisiko weiß, das ist m.E. wichtiger als dass man es um jeden Preis verhindert.

In den meisten Beiträgen der alten Hasen zum Thema ETFs wird darauf hingewiesen, dass alles was nicht breiter Welt-ETF ist, als Beimischung gilt, mit höchstens 5-10% des Gesamt-ETF-Portfolios.

Deswegen sollten Leser:innen unserer Community nicht auf die Idee kommen MSCI World mit ACWI, NASDAQ und MSCI World IT zu kombinieren 😊.

Die Entscheidung für diese Beimischung trifft der aufgeklärte Anleger (m/w/d) bewusst, und sollte dann auch wissen, worauf er sich einlässt.

Spezielle Tools habe ich nicht, schaue mir aller Regel die Zusammensetzung des ETFs an bevor ich ihn ins Portfolio hole.

Grüße und gute Nacht,

Andreas

Betreff: Clusterrisiko bei mehreren ETFs

richard69 — Fri, 04 Feb 2022 21:57:58 GMT

hallo @Joerg78

ich finde Interessant dass man zumindest im Portfolio Performance eine Auswertung

möglich ist, wobei das händisch hinzufügen von Regionen und Branchen fehlerträchtig ist und bei Änderungen in den ETF nach korrigiert müsse.

Aber für den Hausgebrauch sollte es langen.

Das bei extraetf gegen Geld so was möglich ist wusste ich nicht. Danke.

VG
Richard

Betreff: Clusterrisiko bei mehreren ETFs

GetBetter — Fri, 04 Feb 2022 22:02:29 GMT

@Joerg78 schrieb:
Alternativ kannst du dich auch mit Portfolio Performance (Open Source-Tool) auseinandersetzen; hier kannst du Wertpapiere anlegen, die Zuordnung zu den Regionen und Branchen musst du aber meines Wissens händisch vornehmen (und das Tool erfordert etwas Einarbeitungszeit).

Ich habe es noch nicht selber probiert, Portfolio Performance bietet aber seit einiger Zeit eine Möglichkeit, ETF-Details von einer Webseite zu ziehen, so dass die Handarbeit erspart bleibt.

Die Webseite heißt etf-data.com, die Integration in PP ist hier beschrieben.

Betreff: Clusterrisiko bei mehreren ETFs

richard69 — Fri, 04 Feb 2022 22:02:49 GMT

Hallo @digitus

letztendlich wird es auch bei mir darauf hinauslaufen sich die ETF Zusammensetzung anzuschauen, aber ich werde keine Lebensaufgabe daraus machen 🙂

Beimischung Als Basis Invest ist die Lösung, aber wie im YT Beitrag gezeigt, kann

schnell eine Übergewichtung stattfinden.

VG
Richard

Betreff: Clusterrisiko bei mehreren ETFs

richard69 — Fri, 04 Feb 2022 22:04:46 GMT

@GetBetter schrieb:
Die Webseite heißt etf-data.com, die Integration in PP ist hier beschrieben.

Das ist ja interessant. Danke

VG
Richard

Betreff: Clusterrisiko bei mehreren ETFs

digitus — Fri, 04 Feb 2022 22:10:39 GMT

@richard69: Wenn du hypothetisch 70% All-World und dann noch je 10% Lyxor Disruptive Technology, Rize Sustainable Future of Food und VanEck Global Real Estate im Portfolio hast dürfte sich das Klumpenrisiko im überschaubaren Rahmen halten.

Die Frage ist tatsächlich, was du als Beimischung wählst. Aber das lässt sich ganz gut beeinflussen.

Und um bei dem Finanztip-Video zu bleiben: 10% Apple im Depot dürften manche Einzelaktien-Anleger haben. Wenn man es bewusst macht, warum nicht 😊.

Grüße und gute Nacht,

Andreas

Betreff: Clusterrisiko bei mehreren ETFs

richard69 — Fri, 04 Feb 2022 22:39:09 GMT

@digitus

letztendlich sollte man mit seinem Depot ruhig schlafen können.

VG
Richard

Betreff: Clusterrisiko bei mehreren ETFs

digitus — Fri, 04 Feb 2022 22:53:42 GMT

@richard69 schrieb:
letztendlich sollte man mit seinem Depot ruhig schlafen können.

Gute Nacht,

Andreas

Betreff: Clusterrisiko bei mehreren ETFs

dg2210 — Fri, 04 Feb 2022 23:42:36 GMT

Das ist leider wieder einmal ein schwächeres Video; aber das passiert eben, wenn man unter Druck steht, regelmässig zu liefern.

Das "Risiko" ist eigentlich gar keines, wenn man ETFs bestimmungsgemäß einsetzt, nämlich um sich in einen breiten Markt einzukaufen.

Der Unterschied, ob ich 20000 EUR in einen MSCI World oder je 10000 in einen S&P-500 und einen MSCI Worls stecke, ist minimal.

Das einfachste Werkzeug izur "Klumpenbestimmung" st die "Korrelationsmatrix" im persönlichen Bereich.

Betreff: Clusterrisiko bei mehreren ETFs

Joerg78 — Sat, 05 Feb 2022 06:10:24 GMT

@GetBetter schrieb:

Die Webseite heißt etf-data.com, die Integration in PP ist hier beschrieben.

Ich wusste doch, dass es da mittlerweile eine Möglichkeit gibt, habe es gestern aber nicht mehr gefunden (und war mir daher auch nicht mehr sicher...).

Danke für den Hinweis! 👍

Betreff: Clusterrisiko bei mehreren ETFs

lono818181 — Sun, 06 Feb 2022 09:01:18 GMT

die integration funktioniert schon seit knapp einem jahr nicht mehr