Thema "Rate my Portfolio" in Wertpapiere & Anlage

Rate my Portfolio

RPR — Sun, 05 Dec 2021 19:12:18 GMT

Hallo liebe Community,

mein Großvater ist begeisterter Leser des Stuttgarter Aktienbriefs, hier werden unter anderem auch eingeschickte Portfolios einiger Leser bewertet und Tipps gegeben.

Da hier in der Community auch viele Experten, schlaue Leute oder einfach auch nette & hilfsbereite Menschen unterwegs sind, hatte ich die Idee, hier einen Thread mit dem gleichen Thema zu starten.

Ziel ist es, zu dem eigenen Portfolio Feedback zu bekommen, seine Scheuklappen aufzumachen und ggf. neue Ideen umzusetzen.

Ich würde mal den Vortritt machen, wenn sich sonst noch Leute in der Community finden, die ihr Portfolio teilen wollen und auf Feedback hoffen, gerne posten.

Wenn nicht, dann ist das natürlich auch ok 🙂

Infos / Kommentare zu meinem Portfolio vorab:

- Gesamtbetrag grob 100k€

- Anlagehorizont 20 Jahre (Zinsbindung Immobiliendarlehen läuft aus) bis 40 Jahre (Rentenbeginn, ja ich bin noch jung ;))

- Strategie: Buy & Hold Sternetitel mit guter (vergangener) Performance in Zukunftsthemen, abgesichert durch Stop Loss, zus. ca. 25% ETF & 5-10% Turbos & Spielerein (wenn ich Zeit & Lust habe, z.B: aktueller Short auf den Dow & Hebel auf Biontech).

Aufteilung:

Cash	11,6%
Index	26,8%
Aktien	65,4%
Crypto	2,2%
Hebel	3,4%
Short	2,1%

DE	9,5%
CN	0,0%
USA	53,8%
Asien	1,4%
Global	31,2%
EU	15,8%

Was ist in Zukunft geplant?:

- Wie ihr seht wurden die meisten Titel erst in den letzten 1,5 Jahren gekauft (Learning by Doing ;)). Zukünftig soll der Anteil an verschiedenen ETFs & Aktien nicht weiter erhöht werden, sondern ggf. sogar reduziert werden (über Stop Loss etc.).

- Da der Anlagehorizont sehr langfristig ist, überlege ich mir übers nächste Jahr freigewordenes Geld in Turbos mit Hebel ca. 2-3 auf gut performende Aktien & ETFs zu stecken, die ich sowieso schon habe (reduziert dann etwas die Komplexität). Der Anteil soll jedoch nicht über 10% vom Gesamtportfolio steigen.

Was sind Eure Tipps für mein Portfolio?
Ggf. zu komplex? Zu Tech/Chip/USA lastig?

Vielen Dank schon mal vorab 🙂
Vielleicht finden sich noch ein paar von Euch, die ebenfalls gerne Ihr Portfolio zeigen!

Grüße

RPR

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Mr. Dachs — Mon, 06 Dec 2021 01:24:43 GMT

Ganz nettes Portfolio. Einige der Werte sind auch in meinem Depot hinterlegt. Wie Du schon selbst erwähnt hast, könnten es auch ein paar Werte weniger sein und bezüglich der Struktur wäre es sicherlich etwas gesünder, wenn Alphabet (natürlich ein gutes Unternehmen) nicht mit so großem Abstand alleine Dein größter Wert wäre. Dagegen dürfte der MSCI World ETF natürlich deutlich großer sein. Natürlich kann man die eine oder andere Sektorwette per ETF abdecken, aber ich würde nicht gleich bei jedem Hype-Sektor gleichzeitig einsteigen, das wird sicher nicht alles klappen und viele der Sektor-ETF sind so klein, dass man besser gleich in die jeweiligen Einzelaktien einsteigen kann. Aber Dein Wunsch nach mehr Hebel deutet ja auch darauf hin, das Dir eine „normale“ Marktperformens nicht mehr ausreicht oder Dir zu langweilig wäre und die „Gier nach mehr“ etwas die Oberhand gewinnt.

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Marin — Mon, 06 Dec 2021 10:51:14 GMT

Hallo RPR,

die Frage ob dein Depot "zu komplex?" oder "zu Tech/Chip/USA lastig?" ist, musst du alleine für dich selbst ausmachen. Kannst du mit diesen Übergewichtungen gut schlafen und glaubst fest daran, dass sie auch in Zukunft eine überdurchschnittlich gute Performance generieren werden, die zu deinem Anlageverhalten passt? Und hast du all deine Positionen jederzeit im Griff? Dann bleib dabei.

Die Idee, mit Hebeln zu arbeiten und um gleichen Satz von Langfristanlage zu sprechen, macht mich etwas stutzig. Du bist seit 1,5 Jahren am Markt, dürftest also nur Phasen mitgemacht haben, wo es steil bergauf ging, richtig? Das wird aber nicht ewig die Regel bleiben und es wird auch wieder schlechte bis langweilige Phasen geben, wo du mit diesen Hebeln sehr alt aussehen kannst. Hast du diesen Prozess bereits einmal durchgemacht und bist dir sicher, dass deine Verlusttragfähigkeit entsprechend hoch ist? Nicht zu gierig werden ☝️

Ansonsten sehe ich keine Positionen, bei denen man die Hände über dem Kopf zusammenschlagen müsste. Man sieht, dass du dich ausgiebig mit der Thematik und den Märkten beschäftigst. Stopkurse sind gesetzt, um mit den teilweise riskanten Positionen deine bisher gute Performance nicht zu gefährden?

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t.w. — Mon, 06 Dec 2021 16:06:19 GMT

Moin zusammen,

moin @RPR,

ich finde die Idee ganz witzig und auch wenn ich glaube, mein Depot ist für niemanden hier auch nur ansatzweise spannend, mache ich einfach mit.

Hier kommt das wahrscheinlich langweiligste Depot der Community 😉

A2H9QY	MSCI World
A1XEY2	MSCI World
LYX0FS	S&P 500
DBX0NH	DAX (aus einem alten VL-Vertrag)
906866	Amazon
DNA10X	10xDNA

Möchte jemand die Anzahl an Positionen unterbieten? 🤔

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ehemaliger Nutzer — Mon, 06 Dec 2021 16:35:03 GMT

@t.w. schrieb:
Möchte jemand die Anzahl an Positionen unterbieten? 🤔

Wenn es so weitergeht, schaffe ich das. Hatte mein gesamtes Depot auf Knock-Out-Zertifikate umgestellt. 😭

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KeepMoving — Mon, 06 Dec 2021 17:13:36 GMT

@t.w.

Es wird sich doch sicher jemand finden, der/die "nur" den World oder All World hat und sonst gaaar nix! 😉

btw, aus Neugier: wieso hast du MSCI World und S&P 500?

Viele Grüße

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t.w. — Mon, 06 Dec 2021 18:01:05 GMT

Hallo @KeepMoving,

den MSCI World bespare ich privat.

Für unsere gemietete Wohnung haben wir ein Mietkautionsdepot, für das sich unser Vermieter einen S&P 500 ETF als Sicherheit gewünscht hat.

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Klimaaprima — Tue, 14 Dec 2021 18:21:45 GMT

Hallo @RPR

Ich investiere in eine ähnliche Richtung, weniger in Einzelaktien gemessen am Gesamtanlagewert, mehr in Themen und Branchenfonds bzw. ETF. Ohne Frage, diese Strategie mit einem Übergewicht inTech, US oder Zukunftsbranchen in Zeiten von Abwärtsbewegung der Märkte, bedeutet mehr Verluste, aber wenn es nach wieder aufwärts geht, auch deutlich mehr Performance. Das Risiko ist insgesamt deutlich höher.

Lange Jahre habe ich in wenige ETFs/Fonds/Einzelaktien investiert, mittlerweile seit vier Jahren ähnlich wie du in deutlich mehr Wertpapiere, Einzelwerte, aber überwiegend ThemenETFs oder Fonds . Halte Themenfonds oder ETF nach meiner Erfahrung als renditesicherer, auch wenn weniger absolut Top wie beim Einzelwert möglich wäre, aber dafür auch kein"TopFlop" oder selten seitwärts auf längere Sicht, wenn der Einzelwert nicht aus dem Knick kommt, aber insgesamt das Thema oder die Branche einiges verspricht und auch entsprechend performt.

Und das war für mich bisher erfolgreicher. Aber man muss auch einschränken zugeben, die Jahre lassen sich nicht gut miteinander vergleichen.

Trotzdessen, die häufige Ablehnung in mehrere oder auch mehr als 10 Wertpapiere als ETF/Fonds mit kleineren Summen zu investieren, ist mir als Grundsatz nicht immer so klar. Meine eigene Erfahrung unterstützt das so nicht.

Grüße

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Glücksdrache — Tue, 14 Dec 2021 21:05:03 GMT

Hallo @t.w.,

hallo @RPR,

vielen Dank für Eure beiden interessanten Depots. Lasst mich nur zwei Dinge ergänzen:

1.) Ich finde es gut, wenn Du Dich für einen Wachstumswert entscheidest und dieser auch 12 oder bis zu 20 Prozent eines Depots ausmacht. Weil Du fragtest: Eine Kombination aus einem sehr bekannten Wert und den Sternetiteln finde ich super.

Zum Hauptwert: Dann gibt es schon mal einen sich stetig aufwärts bewegenden Wert, der die Depot-Performance antreibt. Ob das jetzt Amazon, Alphabet/Google oder Apple ist: Reine Geschmackssache. 😊Also den stärksten Wert des Portfolios nicht aus rein optischen Gründen reduzieren. Du bist kein Fonds-Manager, der es absichtlich komplexer gestalten muß.

Wenn Du Dir das im Langfristchart visualisierst, dann sehen alle drei Werte gut aus. Lasse einen davon mal gegen eine fünfjährige Staatsanleihe laufen.

Weil es Geschmackssache ist, halte ich mich aus der Diskussion welcher der drei Werte besser ist, raus.

2.) Der bisherige VL-Vertrag von @t.w.. Es gibt ja diese etwas seltsame Sperrfrist bei VL-Anlagen. Sobald diese aber abgelaufen ist, könntest Du durchaus überlegen diesen Fonds DBX0NH in etwas Anderes umzuschichten. Denn an Risikostreuung gibt es ja schon einige Fonds im Depot.

Warum also nicht den DAX (WKN: 846900) mit etwas nachbauen, was sich leicht besser als Dein Fonds entwickelt. Die meisten langjährigen Leser dieser Community dürften den Wert (840400) kennen. Verwandtschaft auch...

Langfristchart der Allianz SE Aktie und des Fonds im Depot von t.w., abgerufen am 14.12.2021

Zusätzlich müsstest Du die unterschiedlichen Dividenden noch aufrechnen, da würde sich die blaue Linie noch besser darstellen. Dient aber nur zu Unterhaltungszwecken, ist keine Anlageempfehlung.

Mehr weiß ich jetzt auch nicht.

Liebe Grüße

Gluecksdrache

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t.w. — Wed, 15 Dec 2021 07:35:45 GMT

Moin @Glücksdrache,

@Glücksdrache schrieb:
Der bisherige VL-Vertrag von @t.w.. Es gibt ja diese etwas seltsame Sperrfrist bei VL-Anlagen.

Seltsam finde ich die Sperrfrist nicht aber sie existiert natürlich.

Deinen Hinweis auf die Allianz kann ich allerdings nicht nachvollziehen. Ich wüsste nicht, dass man die Allianzaktie irgendwo im Rahmen eines VL-Sparplans besparen könnte. Auch wüsste ich nicht, warum ich mich von mehreren tausend Aktien auf dem Weltmarkt ausgerechnet auf die Allianz für mehrere Jahre festlegen sollte.

Wenn es bei mir soweit ist mich neu zu entscheiden, wird hier ebenfalls ein breit gestreuter ETF zum Einsatz kommen.

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Leter Pynch — Tue, 14 Dec 2021 22:11:59 GMT

Moin. Dann stelle ich mich auch mal dem Depot-TÜV… äh, DÜV 🙂

Anbei ein klassisches „Sterne-“Depot. Leider letzte Woche verfrüht zugekauft, was etwa 10% Rendite gekostet hat. Aber wenn es bis Jahresende nicht noch doller runtergeht, bin ich recht zufrieden.

Für Käufe gilt (meistens): mindestens 30%/p.a., maximal 20% über GD200 sowie mindestens 5 Jahre intakter Aufwärtstrend. Und insgesamt sollten es nicht mehr als 20 Aktien werden - man will ja den Überblick behalten.

Auf der Nachkaufliste für 2022 stehen Intuit, DexCom, Reply und evtl. etwas aus dem Adventskalender. Mal sehen.

YTD 43%

2020 37%

2019 93%

2018 58%

6 Sektoren

10 Branchen

2 Regionen

7 Länder

Apple 15%

Nvidia 15%

Sartorius Vz 10%

Microsoft 8%

Lotus Bakeries 8%

AMD 7%

Esker 7%

Monolithic Power 6%

ASML 6%

Old Dominion 4%

Nibe 4%

Reply 4%

Pool 4%

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Glücksdrache — Wed, 15 Dec 2021 06:33:51 GMT

Moin @t.w.,

Du schriebst:

@t.w. schrieb:
Moin @Glücksdrache,
[...]

Deinen Hinweis auf die Allianz kann ich allerdings nachvollziehen. Ich wüsste nicht, dass man die Allianzaktie irgendwo im Rahmen eines VL-Sparplans besparen könnte. Auch wüsste ich nicht, warum ich mich von mehreren tausend Aktien auf dem Weltmarkt ausgerechnet auf die Allianz für mehrere Jahre festlegen sollte.

Wenn es bei mir soweit ist mich neu zu entscheiden, wird hier ebenfalls ein breit gestreuter ETF zum Einsatz kommen.

Danke für die schnelle Antwort und Aufnahme meines Beitrags.

Das Wort nicht sucht den Satz [Deinen Hinweis...] , es ist verlorengegangen, weint und kann an der Information abgeholt werden.😜

Liebe Grüße

Gluecksdrache

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t.w. — Wed, 15 Dec 2021 07:36:58 GMT

Danke für den Hinweis @Glücksdrache. Das Wort nicht hat ein gemütliches Heim in seinem Satz gefunden.

Eine inhaltliche Auseinandersetzung hätte mich allerdings noch mehr interessiert.

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Glücksdrache — Wed, 15 Dec 2021 08:26:39 GMT

Hallo @t.w.,

freut mich, daß das Wort wieder zu Hause angekommen ist. Eine "inhaltliche Auseinandersetzung" kann ich Dir nicht anbieten, weil es darum geht Momentum zu generieren. Und die Meinungsbildung zu Einzel-Dax-Werte und Aktienkorb ja schon abgeschlossen zu sein scheint.

Das ist perfekt, weil es darum geht, was für Dich am besten ist. Und Deine Meinung entscheidet.

Liebe Grüße

Gluecksdrache

Betreff: Rate my Portfolio

t.w. — Wed, 15 Dec 2021 08:34:57 GMT

@Glücksdrache Darüber hinaus, dass meine persönliche Entscheidungsfindung abgeschlossen ist, wäre mir auch kein Depotanbieter bekannt, der Einzelaktien für VL ermöglichen würde. Kennst Du eine Möglichkeit? Vielleicht ist das ja mal für künftige Leser des Threads interessant.

Betreff: Rate my Portfolio

Glücksdrache — Thu, 16 Dec 2021 06:13:23 GMT

Hallo @RPR,

jetzt habe ich mir noch einmal die Überschrift angesehen, steht doch da tatsächlich "Rate my portfolio". 😊 Auch wenn ich nicht so direkt eine Wertung in Sternen abgeben möchte, kann ich sagen:

Viele Anleger (auch mit mehr Erfahrung) wären froh, wenn sie ein solch gutes Depot haben.

Damit dieser Beitrag aber auch einen Nutzwert hat: Lass doch einmal die verschiedenen Werte der Verteidigungsindustrie aus den USA (Lockheed Martin, Northrop Grumman, Mantech) sowie Rheinmetall in einem 5 Jahres Chart gegeneinanderlaufen.

Wenn ich an die Schlacht vom heutigen Bad Cannstatt, die Sturm auf die Kufsteiner Burg oder auch den Konflikt zwischen den Nordstaaten und den Südstaaten der USA zurückdenke: Hier lernt der Mensch nicht dazu.

In den USA ist die Wertschätzung und materielle Ausstattung der Streitkräfte eine ganz andere als hierzulande.

Da ich im Moment meine schon vorhandenen Werte weiter manuell bespare hebe ich mir diese Iede noch ein paar Monate auf.

Aber vielleicht ergibt sich ja zumindest der Erkenntnisgewinn, daß diese Branche von Dir bisher übersehen wurde.

Ansonsten würde es aber wohl in Richtung einer super Sterne-Bewertung gehen. Da ich aber kein Rechenzentrum habe ist wohl eher der Sterne-König und allererste Foren-Legende @nmh der richtige Ansprechpartner für Sterne.

Liebe Grüße und dranbleiben bitte!

Gluecksdrache