Thema "Betreff: Rosinenpicker-Tipps #11: Lyxor Net Zero 2050 S&P 500 Climate" in Wertpapiere & Anlage

Rosinenpicker-Tipps #11: Lyxor Net Zero 2050 S&P 500 Climate

digitus — Tue, 28 Sep 2021 18:07:54 GMT

Liebe Peergroup,

durch eine virtuelle Unterhaltung mit @Zilch bin ich letzthin auf die Gruppe der S&P 500 ESG ETFs gestoßen, für die justETF in seiner Suche neun verschiedene aufführt.

Der klassische S&P 500 Index listet, wie der Name schon sagt, 500 Papiere.

Der S&P 500 ESG enthält nach der Filterung lediglich 314 Aktien.

Dann gibt es noch einen weiteren S&P-Index mit dem wohlklingenden Namen S&P 500 Net Zero 2050 Paris-Aligned ESG Index, der lediglich 304 Papiere enthält. Die Streuung ist so natürlich geringer als bei 500 Aktien, aber - wenn man, wie auch beim 'normalen' S&P 500, berücksichtigt, dass halt lediglich US-Unternehmen enthalten sind - immer noch mehr als ausreichend. Der Nasdaq 100 enthält lediglich 100 Papiere (zu diesem Index gibt es m.W. noch keine SRI/ESG-Variante).

Zum genannten Index hat Lyxor einen ETF aufgelegt, der erst seit Juli 2020 auf dem Markt ist, aber immerhin schon gut 270 Mio. USD eingesammelt hat (laut Factsheet).

Dieser ETF hat den sperrigen Namen: Lyxor Net Zero 2050 S&P 500 Climate PAB (DR) UCITS ETF (LU2198883410 / LYX05J)

Aufgrund der kurzen Zeit am Markt sind natürlich Vergleiche mit anderen Fonds nur eingeschänkt möglich, eine Tendenz ist aber zu erkennen:

[via]

Warren Buffett ist ja der Meinung, dass ein S&P 500 ETF als Grundlage für ein solides Investment reicht, es also gar keinen Welt-ETF mehr brauche. Das mag der Tatsache geschuldet sein, dass natürlich in den USA bezüglich der wirtschaftlichen Entwicklung 'die Musik spielt' und andererseits aber auch einer gewissen selektiven Wahrnehmung der Amerikaner hinsichtlich der Bedeutung des Rests der Welt 🙂.

Die Top-10 des Index sind laut Factsheet (auf der oben verlinkten Seite des Index zu finden) die 'üblichen Verdächtigen':

Das größte Gewicht hat Apple mit aktuell 5,8%, die Top-10 machen 35,5% aus.

Die Sektorzusammensetzung ist - wie beim S&P 500 zu erwarten - techlastig:

Fazit: Der ETF kommt auf die Watchlist, um zu sehen ob er die Outperformance gegenüber dem 'normalen' S&P 500 durchhält. Wer die USA übergewichten und auf Nachhaltigkeitskriterien Wert legt, macht aus heutiger Sicht mit diesem ETF nichts falsch.

Wer gleich einsteigen möchte: der ETF ist aktuell Top-Preis-ETF bei der comdirect.

Zur Frage, ob ETFs für Ethisches Investieren ausreichen, gibt es bereits Diskussionen hier im Forum, z.B. >>hier<<.

Grüße,

Andreas

Disclaimer: wie immer gilt: Performance in der Vergangenheit sagt nichts über Renditechancen in der Zukunft.

PS: Wer die anderen Rosinenpicker-Artikel finden möchte, wird hier fündig ...

Betreff: Rosinenpicker-Tipps #11: Lyxor Net Zero 2050 S&P 500 Climate

Crazyalex — Tue, 28 Sep 2021 17:29:18 GMT

Ich fasse mich heute mal ganz kurz: Dankeschön! 🙂

Gruß Crazyalex

Betreff: Rosinenpicker-Tipps #11: Lyxor Net Zero 2050 S&P 500 Climate

Joerg78 — Tue, 28 Sep 2021 18:35:57 GMT

Danke auch von mir!

Betrachtet man die Index-Entwicklung der letzten 3 Jahre (Achtung: Teilweise rückgerechnet!), so sieht man, dass der Performance-Unterschied sich erst ab ca. 2020 entwickelt hat (zusammengeklickt auf der S&P500-Seite ).

Ob der Performance-Unterschied von Dauer sein wird, weiß niemand - vielleicht hilft es aber bei der Gewissensberuhigung 😉

Interessant sind übrigens die Ausschlusskriterien: Es gibt ja neben dem S&P 500 ESG und dem hier angesprochenen S&P 500 Net-Zero 2050 Paris-Aligned ESG Index auch einen S&P 500 Net-Zero 2050 Climate-Transition ESG Index; hier sind selbst die ESG-Kriterien nicht einheitlich, beim Climate-Transition und dem ESG-Index sind - trotz ESG - Alkohol und auch diverse Waffenhersteller erlaubt (beim Paris Aligned-Index dagegen nicht). Mehr Details im ESG-Methodology-PDF und Paris Aligned / Climate-Transition-PDF .

Viele Grüße,

Jörg

Betreff: Rosinenpicker-Tipps #11: Lyxor Net Zero 2050 S&P 500 Climate

digitus — Tue, 28 Sep 2021 18:46:16 GMT

@Joerg78: Danke für die Ergänzung mit den Ausschlusskriterien! Die Uneinheitlichkeit ist skurril.

Die Indexproduzenten sollten sich, gerade weil das nachhaltige Investieren so im Trend liegt, dringend mal auf einheitliche oder zumindest transparentere Kriterien einigen.

Der aktuelle ESG / SRI - Dschungel ist nur eines: verwirrend!

Grüße,

Andreas

Betreff: Rosinenpicker-Tipps #11: Lyxor Net Zero 2050 S&P 500 Climate

ae — Tue, 28 Sep 2021 19:23:56 GMT

Merci cher @digitus,

Als Fan vom S&P500 und weil ich Fan vom besagtem und Dir erwähntem Warren B. bin, wurde ich sofort hellhörig.
Sehr interessant! Ich behalte den mal im Auge, eventuell für das Juniordepot.

Auch herzlichen Dank an @Joerg78 für ~~die~~ ~~Verwirrungen~~ den Versuch die ESG Indizes zu entwirren

gruss ae

Betreff: Rosinenpicker-Tipps #11: Lyxor Net Zero 2050 S&P 500 Climate

Zilch — Wed, 29 Sep 2021 08:51:52 GMT

ESG ist in den Köpfen der Menschen. Klima immer wichtiger. Ich denke, dass hier ein Trend etabliert wird, der langfristig eine Outperformance hinbekommen wird.

Was Warren so findet 😄 fun fact die in den letzten zehn Jahren am besten performenden Aktien kommen aus Europa 😉

Danke @digitus für diesen interessanten ETF

Betreff: Rosinenpicker-Tipps #11: Lyxor Net Zero 2050 S&P 500 Climate

KeepMoving — Wed, 29 Sep 2021 09:36:00 GMT

@Zilch schrieb:
Was Warren so findet 😄 fun fact die in den letzten zehn Jahren am besten performenden Aktien kommen aus Europa 😉

Hey @Zilch ,

das deckt sich mit meiner eigenen Aktienauswahl. In meinem Depot sind die Top 3 weiterhin ganz klar mit ordentlichem Abstand europäisch, obwohl quantitativ viel mehr USA drin ist. 😊

Natürlich kann sich das wieder ändern, das ist ja klar.

@digitus

Schöne S&P 500 Variante! Manchmal glaube ich insgeheim, dass als Basisinvest der starke S&P 500 Index gut sein könnte. Ich persönlich würde dann jetzt auch zur ESG Variante greifen.

Wenn ich mir überlege, dass mir China zu intransparent ist, ich bis auf Ausnahmen in Asien den restlichen EM nicht sooo viel zutraue, dann eigentlich nur noch Europa und die USA bleiben und ich den USA börsentechnisch über die nächsten X Jahre weiterhin insgesamt mehr Stärke zutraue...dann lande ich eigentlich beim S&P 500. 😉

Allerdings will ich ja insbesondere beim Basisinvest nicht schlauer als "der Gesamtmarkt" sein, und deshalb ist es ja ein All World geworden.

Ich bin aber gespannt wie sich die vorgestellte Variante im Vergleich zur "normalen" schlägt. Ich bin da auch sehr optimistisch, dass man perfomancetechnisch auf Dauer keine Einbußen hätte. Eher im Gegenteil.

Grüße

Betreff: Rosinenpicker-Tipps #11: Lyxor Net Zero 2050 S&P 500 Climate

maddin808 — Wed, 29 Sep 2021 20:57:24 GMT

Danke @digitus . Dieses ESG-Wirrwarr ergibt zumindest insofern Sinn, dass die Ansprüche an Ethik und Nachhaltigkeit sich ja tatsächlich unterscheiden. Für mich sind Tabak und Alkohol ethisch ok (wenngleich ich auf sie auch verzichten kann, da ich ohne sie wohl nichts verpasse), Waffen und fossile Brennstoffe möchte ich allerdings nicht. Mir ist auch mal wieder aufgefallen, dass in meinem Amundi MSCI World SRI mehr Tesla enthalten ist, als in den Future Mobility ETFs. Dafür fehlen Apple, Alphabet und Facebook gänzlich. Was aber bisher/kurzfristig funktioniert. BTW es gibt auch einen Lyxor Net Zero World auf einem S&P-Index basierend (Vergleich bei ExtraETF).

Betreff: Rosinenpicker-Tipps #11: Lyxor Net Zero 2050 S&P 500 Climate

FMB — Thu, 30 Sep 2021 10:59:52 GMT

Danke @digitus !

@digitus schrieb:
Liebe Peergroup,

durch eine virtuelle Unterhaltung mit @Zilch bin ich letzthin auf die Gruppe der S&P 500 ESG ETFs gestoßen, für die justETF in seiner Suche neun verschiedene aufführt.

Deine Rosinenpicker Beiträge gefallen mir sehr gut.

Nur macht es einen Sinn, einem Depot welches auf 3 ETFs ausgerichtet ist, einen S&P lastigen beizumischen. Das Klumpenrisiko würde sich dadurch doch vergrößern oder siehst du es eher als mittelfristige Anlage.

Betreff: Rosinenpicker-Tipps #11: Lyxor Net Zero 2050 S&P 500 Climate

digitus — Thu, 30 Sep 2021 12:21:20 GMT

@FMB: dafür müsste ich wissen, welche ETFs du sonst im Körbchen hast.

Natürlich erhöht sich neben einem Welt-ETF der US-Anteil gehörig, wenn du einen S&P 500 dazu nimmst. Wenn du dir dessen bewusst bist, ist es aber aus meiner Sicht kein Problem.

Wie gesagt, Buffett empfiehlt den S&P 500 als Basisinvestment und ignoriert damit den Rest der Weltwirtschaft völlig.

Ich rede von einem Langfristinvestment > 10 Jahre.

Grüße,

Andreas

Betreff: Rosinenpicker-Tipps #11: Lyxor Net Zero 2050 S&P 500 Climate

FMB — Thu, 30 Sep 2021 12:52:56 GMT

@digitus schrieb:
@FMB: dafür müsste ich wissen, welche ETFs du sonst im Körbchen hast.

Hallo @digitus , ich hatte mein Langzeit - Depot dieses Jahr umgeschichtet um die vielen kleinen Splitter ETFs loszuwerden. Es handelt sich um (A1XEY2) Xtrackers MSCI World (70)%, 20% Wasser (LYX0CA) und noch ca. 10% China (A0F5UE).

‎Für den Lyxor Net Zero 2050 S&P 500 Climate müsste ich umschichten bzw. neu ansparen. Da China nur noch leicht im Plus liegt, könnte ich den nehmen. ‎
‎Wie das so ist, wollte ich eigentlich China halten als Gegenpool zum Westen. ‎
‎Die Strategie scheint wohl eher nicht aufzugehen.

Bei mir sind es noch ca. 10 Jahre, dann werde ich wohl entnehmen müssen.

Betreff: Rosinenpicker-Tipps #11: Lyxor Net Zero 2050 S&P 500 Climate

digitus — Thu, 30 Sep 2021 13:13:03 GMT

@FMB: China ist aktuell so ne Sache (gibt's im Forum etliche Diskussionen zu). Es ist schwierig zu sagen, wie man sich entscheiden soll. Ich persönlich habe meinen China-ETF kürzlich umgeschichtet. Ob du das auch machen willst oder nicht, liegt bei dir. Ich sehe es völlig unkritisch in einem Portfolio mit 70% Welt-ETF noch 10% S&P 500 zu halten.

Grüße,

Andreas

Betreff: Rosinenpicker-Tipps #11: Lyxor Net Zero 2050 S&P 500 Climate

KeepMoving — Thu, 30 Sep 2021 15:51:09 GMT

Hallo zusammen,

@digitus schrieb:
Ich sehe es völlig unkritisch in einem Portfolio mit 70% Welt-ETF noch 10% S&P 500 zu halten.

@digitus Kritisch finde ich es auch nicht, aber findet ihr, dass es Sinn macht?

Ich habe bei solchen sehr großen Indizes immer ein oder statt ein und im Kopf.

Weil...wenn ich die USA bzw. deren Kapitalmarkt so sicher am stärksten sehe, dass ich meinen Klumpen trotz schon ~65% USA im MSCI World nochmal erhöhen will...dann wieso nicht wirklich komplett auf den S&P 500 setzen?

Andersrum, wenn ich mir doch nicht so sicher bin und lieber auf die Welt streue, dann doch gerade um eben nicht durch die Hintertür die Überdominanz der US-Aktien noch weiter im Depot hochzufahren.

Vielleicht habe ich mir aber auch einfach das KISS Prinzip zu sehr eingebläut... 😉

Grüße

Betreff: Rosinenpicker-Tipps #11: Lyxor Net Zero 2050 S&P 500 Climate

t.w. — Thu, 30 Sep 2021 16:17:43 GMT

@KeepMoving schrieb:
Kritisch finde ich es auch nicht, aber findet ihr, dass es Sinn macht?
Ich habe bei solchen sehr großen Indizes immer ein oder statt ein und im Kopf.

Weil...wenn ich die USA bzw. deren Kapitalmarkt so sicher am stärksten sehe, dass ich meinen Klumpen trotz schon ~65% USA im MSCI World nochmal erhöhen will...dann wieso nicht wirklich komplett auf den S&P 500 setzen?
Andersrum, wenn ich mir doch nicht so sicher bin und lieber auf die Welt streue, dann doch gerade um eben nicht durch die Hintertür die Überdominanz der US-Aktien noch weiter im Depot hochzufahren.

Schon dass Du* das hier fragst, zeigt ja deutlich, dass Du Dir eben nicht soooo sicher bist 🤔😉 Mir geht es genau so, daher setze ich weiter stur auf MSCI World und fertig ist die Sache für mich. Ja, es kann sein, dass damit nicht die allerbeste Rendite erwirtschafte. Aber eine gute Rendite bleibt es, und währenddessen kann ich jede Nacht ruhig schlafen, weil ich mir eben keine selbstgebauten Klumpenrisiken oder Wetten ins Depot gelegt habe.

* Das Du müssen wir hier natürlich allgemeiner auslegen. Ich bin mir sicher, dass Du die Frage für Dich persönlich bereits beantwortet hast.

Betreff: Rosinenpicker-Tipps #11: Lyxor Net Zero 2050 S&P 500 Climate

KeepMoving — Thu, 30 Sep 2021 16:37:27 GMT

Hallo @t.w.

für mich selber ist es klar. Bin mir nicht sicher, daher die "Welt", zumindest als Basis. Bei mir ist es eben ein All World. (zugegeben hadere ich manchmal damit, ob es nicht lieber ein World sein sollte...)

Ich bin aber überhaupt nicht gegen zusätzliche ETFs, wenn man sich der Risiken bewusst ist und ich spiele auch hier und da mal rum... 😆

Mein persönlicher Geschmack wäre aber eher, dass wenn schon mehr Risiko oder Klumpen, dann eben richtig und z.B. nen Nasdaq 100 oder einen IT oder whatever nehmen. Jetzt bei so Größenordnungen von 10% Depotvolumen.

Der S&P 500 im Speziellen ist für mich eher keine Ergänzung, sondern eher die Basis, wenn man davon überzeugt ist.

Die Frage ist ja, ob man glaubt, dass dieser auch sehr breite (und auch gute) Index so eine Outperformance hinlegen könnte, dass es sich lohnt diese Position ins Depot zu holen. Bei 10% Depotvolumen muss der eben schon merklich besser laufen als der World, um insgesamt wirklich einen spürbaren Unterschied zu machen.

Ob man das Klumpenrisiko dafür erhöhen will oder einfach z.B. den S&P 500 ESG toll findet und dazu haben will ist natürlich reine Geschmackssache.

Ich stelle die Frage nur mal in den Raum, da vom Fragesteller von Umschichtungen die Rede ist. 🙂

Betreff: Rosinenpicker-Tipps #11: Lyxor Net Zero 2050 S&P 500 Climate

FMB — Thu, 30 Sep 2021 16:53:25 GMT

@KeepMoving und @t.w. ,

das ist es eben - will man mehr Klumpen Risiko oder nicht.
Den S&P als reine Basis zu nehmen - der Zug ist abgefahren. Das würde steuerlich der Gau werden. Ich werde den S&P jetzt ansparen, genau im Auge behalten und mittelfristig verkaufen und dann umschichten in den Welt.
Ich wollte den S&P schon vor Jahren ins Depot nehmen, entschied mich aber bewusst dagegen, um zuerst eine Basis mit dem MSCI World zu bauen.
Meine Ursprungsaufteilung 70% Welt 20% EM und 10% Japan habe ich schon längst verworfen (zu viele Tipps gelesen). EM, auch China würde ich nicht mehr machen, wenn ich neu anfangen würde.
Wenn China weiter fällt, könnte ich den umschichten, auch wenn das ein Strategie Wechsel wäre.

@digitus, hatte ich schon geschrieben, dass ich den Lyxor ansparen werde.

Für eine neue Basis ist es für mich zu spät.

Betreff: Rosinenpicker-Tipps #11: Lyxor Net Zero 2050 S&P 500 Climate

KeepMoving — Thu, 30 Sep 2021 16:57:29 GMT

@FMB schrieb:
@KeepMoving und @t.w. ,
Den S&P als reine Basis zu nehmen - der Zug ist abgefahren. Das würde steuerlich der Gau werden.

Absolut! Bloß nicht! 😉

Betreff: Rosinenpicker-Tipps #11: Lyxor Net Zero 2050 S&P 500 Climate

digitus — Thu, 30 Sep 2021 17:47:22 GMT

@FMB schrieb:.
@digitus, hatte ich schon geschrieben, dass ich den Lyxor ansparen werde.
Für eine neue Basis ist es für mich zu spät.

Ganz klar, ein anderes Basisinvestment brauchst du auch nicht, da ist und bleibt der Welt-ETF die 1. Wahl.

Der hier genannte ETF ist Beimischung. Und wenn du mit dem China-ETF nicht mehr zufrieden bist, kannst du DEN und nur DEN umschichten.

Grüße,

Andreas

Betreff: Rosinenpicker-Tipps #11: Lyxor Net Zero 2050 S&P 500 Climate

digitus — Tue, 23 Nov 2021 14:42:13 GMT

Gerade festgestellt, dass ich den "großen Bruder" des hier präsentierten ETFs damals unter geringfügig anderem Namen, schon in der Rosinenpicker-Reihe vorgestellt hatte. >>Hier<< geht es zum Thread.

Grüße,

Andreas

Betreff: Rosinenpicker-Tipps #11: Lyxor Net Zero 2050 S&P 500 Climate

digitus — Mon, 03 Jan 2022 20:48:58 GMT

Zum Jahreswechsel schaut man sich ja gerne mal die Entwicklung im Verlauf des vergangenen Jahres an, deswegen hier der im Eingangsposting verlinkte Vergleichschart über die letzten 12 Monate:

[via]

Der S&P 500 ESG und der Net Zero S&P 500 absolut gleichauf und gut drei Prozentpunkte besser als der 'normale' S&P 500.

Diese beiden Fonds machen zurecht viel Spaß und sind aus meiner Sicht die absoluten Sparplan-Tipps für eine Beimischung zum breiten Welt-ETF.

Der Lyxor Net Zero ist Top-Preis-ETF der comdirect, also bis auf weiteres kostenfrei besparbar.

Wie immer gilt: Performance in der Vergangenheit sagt nichts über die Performance in der Zukunft aus und ich mache mit meinen ETF-Vorstellungen keine Anlageberatung.

Grüße,

Andreas