Thema "Betreff: Steuerübersicht - Denkfehler?" in Wertpapiere & Anlage

Steuerübersicht - Denkfehler?

Matzilein — Sat, 11 Sep 2021 11:13:02 GMT

Das Thema Steuerberechnung scheint etwas anspruchsvoll zu sein.

Was ich nicht verstehe:

Wenn ich in der Steuerübersicht die kapitalertragsteuern hernehme
und diese durch 0,25 dividiere und den Freibetrag hinzurechne -
müsste ich dann nicht auf die Summe aus Gewinne/Verluste Aktien (Saldo)
und Gewinne/Verluste Sonstige (Saldo) kommen?
Oder anders herum: Summe der Nettoerträge durch 0,75 + Freibetrag
= Bruttoerträge.
Die Angerechnete ausländische Quellensteuer ist nur nachrichtlich.

Ein kleiner Fehler ist dabei wegend es Soli.
Ich komme bei dem Rechenweg nicht hin, vierstellige Abweichung.
Ist da ein Denkfehler enthalten?
Gibt es irgendwo ein Rechenbeispiel?

Betreff: Steuerübersicht - Denkfehler?

ChiRho — Sat, 11 Sep 2021 13:06:23 GMT

Kirchensteuer und SolZ reduzieren wiederum die Abgeltungssteuer. Mit 0.25 kann man daher nicht rechnen.

Ansonsten ist das auch vermutlich wegen Verrechnung von Aktien / Sonstigen Gewinnen und Verlusten nicht so einfach ...

Betreff: Steuerübersicht - Denkfehler?

paba — Sat, 11 Sep 2021 13:13:34 GMT

@Matzilein schrieb:
Ich komme bei dem Rechenweg nicht hin, vierstellige Abweichung.
Ist da ein Denkfehler enthalten?
Gibt es irgendwo ein Rechenbeispiel?

... die Formel in §32d Abs. 1 EStG müsste eigentlich die Lösung liefern:

B = S*(4+k)+4*q+F

Darin sind ...

B: der Bruttoertrag, bitte beachten, dass Fonds eine Teifreistellung haben können. Die Teilfreistellung zählt nicht zum Bruttoertrag.
S: ist die gezahlte deutsche Steuer ohne Soli.
k: ist der Kirchensteuerdatz: 0%, 8% oder 9%.
q: die gezahlte ausländische Quellensteuer.
F: der bei der Bank erteilte Freistellungsauftrag

Bitte probier's mal aus. Ich hab's selber nicht getestet.

Gruß paba

Betreff: Steuerübersicht - Denkfehler?

Matzilein — Mon, 13 Sep 2021 12:05:47 GMT

Danke, paba. Einfacher und verständlicher geht es nicht.
Ich habe brutto/netto hin und her gerechnet.
Dann habe ich die Nettoerträge vom reinen Aktiendepot berechnet.
Danach habe ich mich über 2 T€ Differenz gewundert.
Dann fiel mir ein: die / Verwaltung / Steuerübersicht ist eine Zusammenfassung.
In meinem Fall on Depot 1 und 2 (deshalb gleiche Ansicht von beiden Depots aus).

Im Depot 1 habe ich Fonds und ETF, es gab Verkäufe und Käufe.

Hier rechne ich 25% auf den Saldo als KESt.

Nun gibt es immer noch eine beachtliche Differenz.

Dann fiel mir ein: Verlustvorträge beachten.

Am Ende bleiben 300 € im Unklaren, die ich Soli usw. zuordne.

Fazit: man kann das alles nachvollziehen, es ist aber recht aufwändig.

Die Steuerübersicht umfasst alle Depots.

Die Steuerliche Detailansicht wird aber nur je Depot angezeigt.

Auch das dazu gehörige Konto wird nur je Depot angezeigt.
Vermutlich würde den Anleger die Anzeige des Nettoertrages je Depot zu sehr verwöhnen (oder ich habe noch nicht den Dreh raus, wo man es schnell ablesen kann). Am Ende bleibt die Freude, vom Buch mit 7 Siegeln wenigstens 6 geöffnet zu haben.

Betreff: Steuerübersicht - Denkfehler?

Thorsten_ — Mon, 13 Sep 2021 12:23:36 GMT

Kennst du die "steuerliche Detailansicht"? Zu finden im persönlichen Bereich unter Verwaltung -> Steuerübersicht.

Hier kann man den zeitlichen Verlauf der einzelnen Töpfe und Salden nachverfolgen.

Betreff: Steuerübersicht - Denkfehler?

Matzilein — Mon, 13 Sep 2021 13:36:22 GMT

Ja, siehe oben:

Die Steuerliche Detailansicht wird aber nur je Depot angezeigt.

Auch das dazu gehörige Konto wird nur je Depot angezeigt.

Besser wäre es, wenn auch die Details zusammengefasst würden,

man kann dafür einfügen, welches Depot es betrifft.
Und je Zeile der Nettosaldo, wenn schon nicht in der Steuerübersicht.