Thema "Betreff: Frage zum Sparerfreibetrag" in Wertpapiere & Anlage

Frage zum Sparerfreibetrag

obstwurst — Tue, 07 Sep 2021 09:28:24 GMT

Liebe Community,

ich helfe meiner Mutter (auch codi-Kundin) ab und an mal bei der Verwaltung ihres Depots. Dabei ist uns heute aufgefallen, dass in der Steuerübersicht irgendwas nicht so ganz hinhaut:

Sie ist gemeinsam mit meinem Vater veranlagt, dementsprechend steht der Sparerfreibetrag jährlich bei 1.602 €. Nun steht in der Steuerübersicht, dass von diesem Betrag schon ~ 900 € für dieses Jahr in Anspruch genommen worden sind. Allerdings stehen weder beim Saldo Gewinne/Verluste aus Aktien bzw. Saldo Gewinne/Verluste Sonstige der Betrag i. H. v. ca. 900 €. Der Betrag, der dort angezeigt wird, beläuft sich auf einen deutlich geringeren (2-stellig). Meine Mutter kann sich auch nicht entsinnen, im laufenden Jahr Ausschüttungen/Kupons in der Höhe von 900 € erhalten zu haben.

Habe schon bei den Abrechnungsdaten, im Verrechnungskonto des Depots sowie in der steuerlichen Detailansicht geschaut, bin aber nicht wirklich fündig geworden. In der steuerlichen Detailansicht steht lediglich ab und an mal etwas von "FSA-Anpassung", dahinter jeweils Kleckerbeträge.

Ich kenne es eigentlich so, dass der "in Anspruch genommene Freibetrag" auch genau dem Entspricht, was an Gewinnen durch Aktien o. ä. realisiert wurde. So ist es jedenfalls bei mir.

Wir stehen also gerade etwas auf dem Schlauch. Kann sich jemand erklären, woher diese Diskrepanz kommen könnte?

Vielen Dank vorab! 🙂

Betreff: Frage zum Sparerfreibetrag

baha — Tue, 07 Sep 2021 10:55:32 GMT

Hallo @obstwurst,

die einfachste Erklärung wäre, wenn dein Vater auch ein Depot hat und dort die Kapitalerträge erzielt wurden. Diese reduzieren dann ja den gemeinsamen Freibetrag, erscheinen aber nicht im jeweils anderen Zugang.

Betreff: Frage zum Sparerfreibetrag

dg2210 — Tue, 07 Sep 2021 11:02:40 GMT

@obstwurst schrieb:

Habe schon bei den Abrechnungsdaten, im Verrechnungskonto des Depots sowie in der steuerlichen Detailansicht geschaut, bin aber nicht wirklich fündig geworden. In der steuerlichen Detailansicht steht lediglich ab und an mal etwas von "FSA-Anpassung", dahinter jeweils Kleckerbeträge.
🙂

Eigentlich müsste da ein Feld "Veränd. FSA" sein, das genau angibt, wie sich der Freistellungsauftrag durch jede Buchung verändert. Fehlt dieses Feld in deiner Übersicht?

Betreff: Frage zum Sparerfreibetrag

GetBetter — Tue, 07 Sep 2021 11:04:43 GMT

@obstwurst

Spontan fallen mir eigentlich nur drei Möglichkeiten ein. Bitte einfach mal prüfen:

Es gibt neben besagtem Depot noch mindestens eine weitere Kontoverbindung, deren Ausschüttungen und realisierte Gewinne dem gleichen Freistellungsauftrag gegengerechnet wird.
Zu Beginn des Jahres sind hohe Vorabpauschalen errechnet worden. Diese belasten nämlich den Freibetrag, gehen aber nicht in den Saldo ein.
Es liegt tatsächlich ein Fehler vor.

Betreff: Frage zum Sparerfreibetrag

Thorsten_ — Tue, 07 Sep 2021 11:12:36 GMT

Du könntest mal die monatlichen Finanzreports in der Postbox durchgehen, wann sich hier etwas geändert hat (letzte Seite).