Thema "Betreff: Sparplan" in Wertpapiere & Anlage

Sparplan

Stoffhund — Mon, 04 Jan 2021 17:09:48 GMT

erstmal allen ein gesundes neues Jahr,

ich habe mehrere Sparpläne bei comdirect,meine Frage , wie kann ich die Performance eines einzelnen Sparplanes abbilden? z.z sehe ich ja alles zusammen im Depot. ich habe einen Sparplan für mein Kind und möchte die Performance dieses Sparplanes einzeln messen ohne noch ein Depot zu eröffnen. kann mir jemand etwas dazu empfehlen?

Betreff: Sparplan

Crazyalex — Mon, 04 Jan 2021 17:13:39 GMT

Hallo und herzlich willkommen!

Sofern die Sparpläne auf die gleiche WKN laufen geht das nicht.

Das Beste wäre sowieso ein eigenes Depot für das Kind - sofern Du damit leben kannst, dass der Inhalt mit Vollendung des 18ten Lebensjahrs automatisch Deinem Kind zur Verfügung steht.

Dann könnte auch gleich der eigene Freibetrag genutzt werden

Alternativ ginge nur ein besparen von anderen WKNs damit das in einem Depot getrennt darstellbar ist.

Oder mit einem Zweitdepot.

Gruß Crazyalex

Betreff: Sparplan

Stoffhund — Mon, 04 Jan 2021 17:20:56 GMT

vielen Dank für die Antwort

Betreff: Sparplan

Crazyalex — Mon, 04 Jan 2021 17:29:20 GMT

Kleine Ergänzung: Solltes Du für Dein Kind ein Depot eröffnen und der Sparplan auf dieses Depot laufen ist Dein Kind rechtlicher Eigentümer der Wertpapiere!

Gruß Crazyalex

Betreff: Sparplan

GetBetter — Tue, 05 Jan 2021 01:18:48 GMT

Hallo @Stoffhund und herzlich willkommen.

Ungeachtet des berechtigen Einwurfs von @Crazyalex:

Um die Performance eines Sparplans zu ermitteln kann ich Dir die kostenfreie Software Portfolio Performance ans Herz legen.

Betreff: Sparplan

Stoffhund — Tue, 05 Jan 2021 19:20:58 GMT

danke für die Tipps , ich glaube von der rechtlichen Seite her ,gehtdas nur(sparplan auf das Kind übertragen mit eigenem Depot und Freistellungsauftrag) wenn ich das Sorgerecht habe. Da das nicht der Fall ist (ich aber am arbeiten bin) müsste ich das Einverständniss von der Mutter einholen ,was im Moment nicht möglich ist. sehe ich das richtig ? hatt jemand damit schon Erfahrungen gemacht?

Betreff: Sparplan

Stoffhund — Tue, 05 Jan 2021 19:25:47 GMT

ok Danke ich schau mal nach der Software

Betreff: Sparplan

MMJ — Tue, 05 Jan 2021 19:27:07 GMT

Dafür kannst Du das Zweitdepot nutzen.

Nachteil: zu versteuernde Gewinne gehen zu Deinen Lasten

Vorteil: Kein Stress mit der Mutter

Betreff: Sparplan

Stoffhund — Tue, 05 Jan 2021 19:33:00 GMT

so wie ich das verstanden habe ,kann man den FSA nur für 1 Konto machen oder den FSA splitten für 2 Konten. falls ich später mal ein Juniordepot mache ,kann ich da noch einen FSA machen, da ich das Konto ja verwalte bis zum 16 oder 18 Lebensjahr?Name wäre zwar meine Kleine aber verwalten tu ich das?

Betreff: Sparplan

MMJ — Tue, 05 Jan 2021 21:20:59 GMT

@Stoffhund

Der FSA ist der des Kindes. Das ist der Vorteil, da er deutlich höher als Dein FSA ist.

Betreff: Sparplan

GetBetter — Tue, 05 Jan 2021 23:16:55 GMT

@Stoffhund schrieb:
so wie ich das verstanden habe ,kann man den FSA nur für 1 Konto machen oder den FSA splitten für 2 Konten. falls ich später mal ein Juniordepot mache ,kann ich da noch einen FSA machen, da ich das Konto ja verwalte bis zum 16 oder 18 Lebensjahr?Name wäre zwar meine Kleine aber verwalten tu ich das?

@Stoffhund

Ein Freistellungsauftrag (FSA) lautet immer entweder auf eine Person oder, bei gemeinsam veranlagten Ehepaaren, auf beide Ehepartner gemischaftlich.

Bei Dir können wir uns offenbar auf die erstgenannte Variante konzentrieren.

Wenn Du als Einzelperson einen FSA einreichst, dann deckt der immer alle auf Deinen Namen laufenden Konten bei dieser Bank ab. Eine Aufsplittung auf einzelne Konten ist nicht möglich, sehr wohl allerdings eine auf mehrere Banken.

Entscheidend ist dabei immer der Kontoinhaber, nicht der Verwalter.

Wenn Du also zukünftig ein Juniordepot eröffnest, dann ist die offizielle Inhaberin Deine Tochter, so dass auch ein auf sie lautender FSA eingereicht werden muss.