Thema "Gewichtung vom gesamten Portfolio" in Wertpapiere & Anlage

Gewichtung vom gesamten Portfolio

divgo — Sun, 03 Jan 2021 21:09:26 GMT

Hallo zusammen,

ich habe eine Frage bzgl. der Gewichtung des Portfolios. Insbesonders richtet sich die Frage an diejenigen, die in ETFs investieren.

Typischerweise hat man eine "Basisinvestment" (z.B. World/S&P500). Dann hat man gewisse "Satelliten" d.h. man wählt für sich bestimmte Sektor-ETFs/Faktor-ETFs/Länder-ETFs/einzel Aktien aus.

Q1. Wie sieht bei euch die Gewichtung aus? z.B. 60% Basis 40% Satellit?

Q2. Wie viele Satelliten sind aus eurer Sicht angemessen?

Q3. In vielen Beiträgen habe ich gesehen, dass der "World-ETF" als Basisinvestition vorgeschlagen wird. Gibt es einen Grund, warum man nicht die S&P500 oder Nasdaq100 als Index nimmt?

Ich danke euch im vorraus für eure Meinungen und Erfahrungen.

Betreff: Gewichtung vom gesamten Portfolio

t.w. — Sun, 03 Jan 2021 21:26:49 GMT

@divgo schrieb:
Q2. Wie viele Satelliten sind aus eurer Sicht angemessen?

Notwendig ist überhaupt kein Satellit, das machst Du nur zum Spaß. Für einen soliden, langfristigen Vermögensaufbau braucht es nicht mehr als eine einzige Position im Depot.

Wie viele Satelliten es dann sein sollen/dürfen, hängt sehr stark vom Depotvolumen und der Sparleistung ab. Bei kleinen Sparraten oder einem kleinen Depot verderben einem sonst die Kosten schnell den Spaß. Außerdem spielt natürlich Dein "Spieltrieb" eine Rolle.

Einfach nur Vermögen aufbauen -> gar kein Satellit.

"Ein bisschen Zocken" -> wenige Satelliten.

Bei allem anderen ist das Thema dann schon Hobby.

@divgo schrieb:
Q3. In vielen Beiträgen habe ich gesehen, dass der "World-ETF" als Basisinvestition vorgeschlagen wird. Gibt es einen Grund, warum man nicht die S&P500 oder Nasdaq100 als Index nimmt?

Der Grund ist, dass die ETF-Anlage meist ein langfristiges Ziel verfolgt. Niemand weiß, welche Regionen/Branchen/Währungen in 20, 30 oder 40 Jahren die Nase vorn haben wird. Daher versucht man, möglichst alle Regionen, Branchen und Währengen abzubilden. Mit dem S&P500 würdest Du Dich auf die USA beschränken, mit dem NASDAQ100 sogar noch weiter auf bestimmte Branchen.

Betreff: Gewichtung vom gesamten Portfolio

dg2210 — Sun, 03 Jan 2021 22:06:25 GMT

@divgo schrieb:

Typischerweise hat man eine "Basisinvestment" (z.B. World/S&P500). Dann hat man gewisse "Satelliten" d.h. man wählt für sich bestimmte Sektor-ETFs/Faktor-ETFs/Länder-ETFs/einzel Aktien aus.

Der Core-Satellite-Ansatz war vor vielen, vielen Jahren "the next big thing", weil es erlaubte, im Beratungsgeschäft mehr Fonds zu verkaufen.

Kein seriöser Berater hat das heute noch im Angebot (nach meinem Wissen).

Damit beantwortet sich auch die Frage

Q2. Wie viele Satelliten sind aus eurer Sicht angemessen?
.

mit : Null.

Betreff: Gewichtung vom gesamten Portfolio

t.w. — Sun, 03 Jan 2021 21:30:47 GMT

@dg2210 schrieb:
Kein Seriöser Berater hat das heute noch im Angebot (nach meinem Wissen).

Aber die meisten hier aktiven haben sie in Form von Regionen-/Branchenwetten im Depot, auch wenn wir uns wahrscheinlich alle einig sind, dass ein (All-) World ETF völlig ausreichend ist. Da sind wir dann wieder bei Hobby und Spieltrieb...

Betreff: Gewichtung vom gesamten Portfolio

divgo — Sun, 03 Jan 2021 21:38:44 GMT

@t.w. schrieb:
@dg2210 schrieb:
Kein Seriöser Berater hat das heute noch im Angebot (nach meinem Wissen).
Aber die meisten hier aktiven haben sie in Form von Regionen-/Branchenwetten im Depot, auch wenn wir uns wahrscheinlich alle einig sind, dass ein (All-) World ETF völlig ausreichend ist. Da sind wir dann wieder bei Hobby und Spieltrieb...

Danke für eure Meinungen. Der "Spieltrieb" Aspekt werde ich schon im Hinterkopf behalten.

Betreff: Gewichtung vom gesamten Portfolio

MMJ — Sun, 03 Jan 2021 22:18:00 GMT

@t.w.
Aber die meisten hier aktiven haben sie in Form von Regionen-/Branchenwetten im Depot, auch wenn wir uns wahrscheinlich alle einig sind, dass ein (All-) World ETF völlig ausreichend ist. Da sind wir dann wieder bei Hobby und Spieltrieb...

@t.w.

Bleibt die interessante Frage, nach dem "Warum"? Beim Thema Hobby bin ich in diesem Zusammenhang vorsichtig, denn Hobbies kosten meistens Geld 😉

Betreff: Gewichtung vom gesamten Portfolio

t.w. — Mon, 04 Jan 2021 07:31:33 GMT

Moin @MMJ,

die Frage nach dem Warum sollte jemand mit ausgeprägtem Spieltrieb beantworten. Vielleicht hat @digitus ja Lust, uns den Spaß am Viel-ETF-Depot näherzubringen.

Das Schöne bei ETFs ist ja wenigstens, dass im besten Falle das Hobby kein Geld kostet. Drücken wir allen "Spielern" die Daumen

Betreff: Gewichtung vom gesamten Portfolio

digitus — Mon, 04 Jan 2021 10:57:38 GMT

@t.w. schrieb:
Vielleicht hat @digitus ja Lust, uns den Spaß am Viel-ETF-Depot näherzubringen.

Nein, dazu bin ich zuwenig missionarisch. Das ist schlicht eine Mentalitätsfrage. Und es gibt aus meiner Sicht kein klares "richtig" oder "falsch". Ich finde tatsächlich: ETF-Anlage darf (jenseits des Basisinvestments) auch Spaß machen.

Grüße,

Andreas

Betreff: Gewichtung vom gesamten Portfolio

KeepMoving — Mon, 04 Jan 2021 16:53:05 GMT

"Ausreichend" ist ein World oder All World sicherlich. Und nichts weiteres ist "notwendig" im Sinne von langfristigem Vermögensaufbau.

Da sind wahrscheinlich wirklich alle einig.

Und beim Rest ist sicher auch eine gute Portion Spieltrieb mit dabei.

Aber dennoch möchte ich kurz anmerken, dass die "Satellien"-Inhaber das auch nicht nur zum reinen Spass machen, sondern sich natürlich eine gewisse Überrendite erhoffen.

Also nur zum reinen Spass fallen mir andere Dinge ein als mich mit Finanzkram zu beschäftigen.

Das soll weder eine Empfehlung für oder gegen "Satelliten" sein, es kommt nur manchmal so rüber als ob das alle nur aus reiner Lust an der Freud machen.

Das finde ich teils etwas merkwürdig. Ich verstehe nicht was an ETF-"Wetten" so "schlimm" sein soll, Einzelaktien als Zusatz im Depot aber oft als positiv oder zumindest ok gesehen werden.

Mir erschliesst sich das nicht. So eine ETF-Wette kann natürlich niemals die Basis sein, und man sollte nicht davon ausgehen diese wie den Haupt-ETF unbedingt bis ans Ende aller Tage behalten zu sollen bzw. können.

Aber diese komplett pauschal verteufeln würde ich nicht.

Ok, kann ich auch schlecht, habe ja selber welche...

Gruß

Betreff: Gewichtung vom gesamten Portfolio

t.w. — Mon, 04 Jan 2021 17:06:41 GMT

@KeepMoving schrieb:
Aber dennoch möchte ich kurz anmerken, dass die "Satellien"-Inhaber das auch nicht nur zum reinen Spass machen, sondern sich natürlich eine gewisse Überrendite erhoffen.
Also nur zum reinen Spass fallen mir andere Dinge ein als mich mit Finanzkram zu beschäftigen.
Das soll weder eine Empfehlung für oder gegen "Satelliten" sein, es kommt nur manchmal so rüber als ob das alle nur aus reiner Lust an der Freud machen.

Völlig richtig, die Hoffnung auf mehr Rendite haben wir dabei natürlich trotz der Freude am Spiel.

@KeepMoving schrieb:
Das finde ich teils etwas merkwürdig. Ich verstehe nicht was an ETF-"Wetten" so "schlimm" sein soll, Einzelaktien als Zusatz im Depot aber oft als positiv oder zumindest ok gesehen werden.
Mir erschliesst sich das nicht. So eine ETF-Wette kann natürlich niemals die Basis sein, und man sollte nicht davon ausgehen diese wie den Haupt-ETF unbedingt bis ans Ende aller Tage behalten zu sollen bzw. können.

Aber diese komplett pauschal verteufeln würde ich nicht.

Ich bin mir nicht sicher, wen Du hiermit meinst. Falls Du sowas bei mir herausgelesen hast, möchte ich gern ein wenig gegensteuern. Ich habe von solchen Wetten in meinem eigenen Depot ebenfalls überhaupt nichts, eben weil es mir Spaß macht, mich dauerhaft damit zu beschäftigen. Da @divgo offensichtlich relativ am Anfang steht, war es mir nur wichtig, zu verdeutlichen, dass Satelliten eben keinesfalls sein sollten. Sie können aber natürlich.

Da fällt mir ein: Ich bin noch auf der Suche nach einem ETF für ein bisschen überzähliges Geld auf dem Verrechnungskonto Habe heute früh schon beim iShares Global Clean Energy zugeschlagen.

Betreff: Gewichtung vom gesamten Portfolio

MMJ — Mon, 04 Jan 2021 17:26:36 GMT

@t.w. schrieb:
Habe heute früh schon beim iShares Global Clean Energy zugeschlagen.

Gute Wahl 😉

Betreff: Gewichtung vom gesamten Portfolio

KeepMoving — Mon, 04 Jan 2021 17:34:46 GMT

@t.w. schrieb:
@KeepMoving schrieb:
Das finde ich teils etwas merkwürdig. Ich verstehe nicht was an ETF-"Wetten" so "schlimm" sein soll.....

Aber diese komplett pauschal verteufeln würde ich nicht.
Ich bin mir nicht sicher, wen Du hiermit meinst. Falls Du sowas bei mir herausgelesen hast, möchte ich gern ein wenig gegensteuern.

Hey@t.w.

Nein, ich meinte nicht speziell dich oder irgendjemand bestimmtes.

Mir fällt allgemein immer wieder mal auf, dass wenn jemand neu ist und Fragen zum Thema stellt, gefühlt hauptsächlich abgeraten wird.

Bitte nicht falsch verstehen, es ist völlig richtig die Fragenden über das (nicht notwendige) zusätzliche Risiko aufzuklären und oft ist es sehr angebracht den ein oder anderen von wirklich überaus waghalsigen Ideen abzuraten.

Da ich einfach den Eindruck habe, dass dabei manchmal etwas unter geht, dass es eben auch in gewissem Rahmen einige Meinungen gibt die von der "reinen Lehre" abweichen, gebe ich hier und da auch einfach mal meinen Senf dazu.

Mir selber hat es z.B. sehr geholfen fast von Anfang an so eine Branchen-Wette mit ins Depot zu holen. Es hat dazu geführt mich viel mehr mit meiner Anlage zu beschäftigen, alles mal mehr zu beobachten, es wurde Interesse für Verständnis allgemein zum Thema Börse geweckt usw.

Das wäre , denke ich, anders gelaufen, hätte ich nur stur einen World ETF Sparplan eingerichtet und fertig.

Das muss natürlich nicht für jeden gelten und ich würde niemandem sagen, der vorhat einen World zu besparen, er/sie solle doch bitte noch etwas dazu nehmen. Das wäre ja abstrus.

Aber wenn jemand schon etwas mehr Interesse hat finde ich persönlich in gewissem Rahmen ein bisschen was "Ausprobieren" auch ok.

Diese Meinung wollte ich nur als kleines Gegengewicht kundtun, damit "Neulinge" (ich bin ja selber noch eher einer) nicht meinen, sie müssten auf jeden Fall jede kleine Abweichung von dem einen ETF über die nächsten Jahre vergessen.

Es ist einfach sehr individuell, wie ich finde.

Schönes Spielzeug hast du dir heute geholt!

Bei mir gings heute mit New Energy los.

Grüße