Thema "Betreff: Finanzmanager Ersatz" in Website & Apps

Finanzmanager Ersatz

tho.riemer — Fri, 10 Feb 2023 14:03:49 GMT

unter https://github.com/t4ri/Python-Finanzmanager steht ein kostenloses Python Skript zur Verfügung, das den comdirect PDF Finanzreport im PC einliest und daraus einen konfigurierbaren Finanzbericht als CSV Datei erstellt. Dieser kann dann z.B. mit Excel weiterverarbeitet und grafisch aufgewertet werden. Man ist damit unabhängig und kann rückwirkend sehr gute Übersichten erstellen. Die Suchwort Auswahl und Zuordnung zu Auswertungsgruppen hat man über eine Ini-Datei ebenfalls in der Hand.

Betreff: Finanzmanager Ersatz

Joerg78 — Fri, 10 Feb 2023 16:35:29 GMT

Vielen Dank dafür! Immer wieder interessant, was man mit Python und entsprechenden Bibliotheken alles machen kann. Vielleicht sollte ich mich wirklich mal dazu aufraffen, Python zu lernen 😄

Viele Grüße,

Jörg

Betreff: Finanzmanager Ersatz

MissSchwert — Sat, 11 Feb 2023 10:11:05 GMT

Lieber @tho.riemer ,

ist das Dein Projekt? Und falls ja: was machen wir OSX-Betroffenen denn jetzt?

Viele Grüße

Miss Schwertfisch

Betreff: Finanzmanager Ersatz

tho.riemer — Sat, 11 Feb 2023 15:44:30 GMT

Python ist auch auf macOS verfügbar https://www.python.org/downloads/macos/

Betreff: Finanzmanager Ersatz

MissSchwert — Sat, 11 Feb 2023 18:42:09 GMT

hab mir das mal angeguckt - für mich leider zu kompliziert.

Betreff: Finanzmanager Ersatz

ItsMe — Tue, 14 Feb 2023 10:23:41 GMT

Hallo! Einmal anmelden zum abmelden? 🙂

Schade, dass der Finanzmanager weg ist. Vor einem Jahr musste ich mich entscheiden und wegen der Liquiditätsplanung für comdirect entschieden. Und nun - genau die richtige Frage?

Ich komme von N26. Da ist immerhin ein Budgetplaner mit drin. Nicht sonderlich flexibel, aber für eine Übersicht reichts. Dafür hat man dort diverse Regeln um sein Geld zu verteilen, sowas wie Aufrunden oder so.

Dann war der Finanzguru schon im Gespräch irgendwo. Ist aber eben auch nur Budgetplaner. Mich interessiert aber die Planung auf Monatsbasis in die Zukunft. Ich werde ihn mal ausprobieren.

Und dann finde ich die Deutsche Bank. Dort gibt es doch tatsächlich einen Finanzplaner! Mit einem Tool, das die Ausgaben für die Zukunft anhand der vergangenen Monate kalkuliert und bei dem man sein Budget pro Monat anhand praktischer Ampelfarben im Griff haben soll. Wenn das mal nicht nach Finanzplaner klingt? Kann es sein, dass die Software gekauft wurde und wir hier jetzt keinen Lizenz mehr haben? Soll keine Rolle spielen, wenn das Tool das kann, was ich bisher hatte, kann ich sofort umziehen. Was es mehr kann ist auf jedenfall Multibanking.

Ansonten gibt es eine Reihe von lokalen Programmen. Darauf habe ich aber wenig Lust, gerade man länger seine Sachen gepflegt hat und aus Gründen das System sich verabschiedet, ist auch die Arbeit weg. Ein vertrauenswürdiger Cloudservice wäre mir da schon lieber. Muss natürlich jeder selbst wissen.

Falls jemand weitere Ideen hat, gerne her damit.

Betreff: Finanzmanager Ersatz

ehemaliger Nutzer — Tue, 14 Feb 2023 11:38:55 GMT

Nicht nur die Deutsche Bank sondern auch die Sparkassen haben einen Finanzplaner inkl. Multibanking am Start. Wer bereits ein Konto dort hat, sollte sich den mal anschauen.

Betreff: Finanzmanager Ersatz

tho.riemer — Tue, 14 Feb 2023 11:57:41 GMT

Vordergründung mag die Deaktivierung des Finanzmanagers bei comdirect Kosten einsparen, auf der anderen Seite sieht man anhand des python script wie einfach eine Umsetzung sein kann. Die langfristige Marketing-Strategie von comdirect ist für mich nur schwer nachvollziehbar, anscheinend gilt es Kosten zu sparen, egal wie viele Kunden durch die Einsparungs-Maßnahmen abwandern? Mal sehen welche wichtigen Funktionen noch zukünftig gestrichen werden oder kostenpflichtig gegenüber dem Wettbewerb werden. Im Vergleichs-Ranking ist comdirect zumindest stark gefallen und der Wettbewerb bleibt Benchmark und schläft nicht!

Betreff: Finanzmanager Ersatz

ehemaliger Nutzer — Tue, 14 Feb 2023 16:32:08 GMT

@tho.riemer schrieb:
Vordergründung mag die Deaktivierung des Finanzmanagers bei comdirect Kosten einsparen, auf der anderen Seite sieht man anhand des python script wie einfach eine Umsetzung sein kann. Die langfristige Marketing-Strategie von comdirect ist für mich nur schwer nachvollziehbar, anscheinend gilt es Kosten zu sparen, egal wie viele Kunden durch die Einsparungs-Maßnahmen abwandern? Mal sehen welche wichtigen Funktionen noch zukünftig gestrichen werden oder kostenpflichtig gegenüber dem Wettbewerb werden. Im Vergleichs-Ranking ist comdirect zumindest stark gefallen und der Wettbewerb bleibt Benchmark und schläft nicht!

Ich sehe das ähnlich. Ob und wieviele Kunden wegen des Wegfalls abwandern kann man schwer beurteilen. Allerdings ist es ein Hemmnis für Neukundengewinnung, da die Konkurrenz nicht schläft und entsprechende Tools anbietet.

Betreff: Finanzmanager Ersatz

A-Wetz — Mon, 20 Feb 2023 14:50:01 GMT

Dem kann ich nur beipflichten. Ich hoffe im Zusammenhang mit der Analyse der Kundenzufriedenheit wird vielleicht das ein oder andere Feedback an die Marketing-Verantwortlichen weitergegeben. Kam für mich zu einem denkbar ungünstigen Zeitpunkt, zumal ich auch nicht andauernd in das Postfach schaue. Falls es noch irgendwo anders dazu Hinweise gegeben haben sollte, hab ich die wohl auch nicht mitbekommen. Scheint aber einigen so gegangen zu sein und es werden sicher noch einige dazu kommen, die sich wundern wo der "Finanzmanager" abgeblieben ist. Wo doch sonst auch immer alles sehr ausführlich und zig mal erklärt wird, wollte man hier den Wegfall des Services wohl so wenig wie nötig mitteilen. 👎

Betreff: Finanzmanager Ersatz

Sabcoll — Thu, 02 Mar 2023 14:18:46 GMT

ALF BanCo8 wäre eine Idee, gibt es in verschiedenen Funktionsumfängen.
Die "Profi" Version kostet ca 35€ und beinhaltet eigentlich alles, was man braucht. Plus: Man kann mehrere Konten importieren und nicht nur die Comdirect.

Ich werde mir das mal ansehen mit 60 Tagen Testversion macht man nichts verkehrt.

Betreff: Finanzmanager Ersatz

ignorama — Thu, 31 Aug 2023 09:15:59 GMT

Ich habe auch einen Ersatz mit Python programmiert:
https://github.com/gerritnowald/budget_book

Die Idee ist, dass alle Umsätze in einer csv-Datenbank gespeichert werden. Daraus werden automatisch Tabellen & Plots für einen gewünschten Zeitraum in einem Jupyter-Notebook erstellt.

Mittlerweile entspricht es im Funktionsumfang in etwa dem, was ich vorher für mich als Info aus dem Finanzmanager rausgezogen habe.
Ich habe versucht es so einfach wie möglich zu halten, aber etwas Programmierkenntnisse und Anpassung sind erforderlich.

Ursprünglich habe ich den csv-Export vom Girokonto genutzt, mittlerweile geht es auch direkt per API.
Neue Umsätze werden mit Machine Learning basiert auf den alten kategorisiert. Dazu habe ich vor der Abschaltung die bereits kategorisierten Umsätze exportiert und mit den Bankumsätzen gemergt. Dabei ist zu beachten, dass der Finanzmanager auch Umsätze vom Tagesgeld und der Kreditkarte enthalten hat.

Betreff: Finanzmanager Ersatz

Bardoshino — Tue, 06 Feb 2024 11:45:01 GMT

Hallo,

vielen lieben Dank, für das sehr gut zu nutzende Python Script.

Leider wird nur die erste Zeile einer Buchung berücksichtigt.

Ich bin bedauerlicherweise nicht in der Lage es selbst zu programmieren, aber ich würde gern mehr als nur die erste Zeile berücksichtigen.

Wenn möglich 2, oder sogar 3 Zeilen.

Wo könnte man das im Code anpassen?

Lieben Gruß

Bardoshino

Betreff: Finanzmanager Ersatz

tho.riemer — Tue, 06 Feb 2024 20:45:03 GMT

Hallo Bardoshino,

eine neue Version wurde unter Github zum Download hinterlegt. Diese Version bezieht nun alle Zeilen des Buchungstext für die Schlüsselwortauswertung mit ein. https://github.com/t4ri/Python-Finanzmanager

@ignoramaggf. in deinen Branch übernehmen

Viele Erfolg beim Auswerten

Betreff: Finanzmanager Ersatz

Bardoshino — Wed, 07 Feb 2024 08:23:20 GMT

Hallo tho.riemer,

vielen lieben Dank, das sieht schon richtig super aus.

Wäre es möglich, den Text anders zu sortieren ?

In der Ursprungsversion ist zum Beispiel der Vorgang ans Ende gestellt worden, der nun in der Mitte gelandet ist.

BSP:

althoffapotheke althoff-apotheke//berlin/de lastschrift 2021-12-13T13:14:59KFN3 VXXX12 7XXX172M2SW 5XX7P/27XXX

huk-coburg vers.-nr.512/684862-ubeitragsguth übertrag UNTERNEHMENSGRUPPE ABEN IQ22111175506 End-to-End-Ref.: 991/10216 201+ZKBR16.04.21512/684862-U

könnte man die "Vorgänge" mit einbeziehen und an den Anfang der Zeile setzen?

Vorgänge:

Lastschrift / Belastung
Übertrag / Überweisung
Kartenverfügung
Entgelte
Bar
Kontoübertrag

Ich hoffe, ich bin nicht zu frech mit meinen Anforderungen.

Vielen Dank für Deine Mühe.

Lieben Gruß

Bardoshino

Betreff: Finanzmanager Ersatz

ignorama — Wed, 07 Feb 2024 08:29:14 GMT

Hallo @tho.riemer, mein Programm ist unabhängig von Deinem.

Bei mir werden die Umsätze über die API direkt heruntergeladen und mit Machine Learning kategorisiert:
https://github.com/gerritnowald/budget_book

Trotzdem danke für den Hinweis 🙂

Betreff: Finanzmanager Ersatz

Bardoshino — Wed, 07 Feb 2024 08:48:10 GMT

Hallo ignorama,

der „normale“ download über API ist aber maximal 3 Jahre rückwirkend möglich ?

Läuft das bei Deinem Script weiter zurück, als die üblichen 3 Jahre ?

Lieben Gruß

Nico

Betreff: Finanzmanager Ersatz

ignorama — Wed, 07 Feb 2024 10:26:39 GMT

Hallo Nico,

ich bin mal davon ausgegangen, dass dieselben EInschränkungen gelten wie beim CSV-Export (ich glaube 2 Jahre).

Deshalb speichere ich alle Umsätze lokal in einer großen CSV-Datei.

Aber das Hinzufügen der neuen Umsätze zu den alten passiert automatisch. Ich muss nicht manuell Finanzberichte oder CSV-Dateien runterladen, sondern nur ein Skript ausführen.

Viele Grüße

Gerrit

Betreff: Finanzmanager Ersatz

tho.riemer — Wed, 07 Feb 2024 10:29:03 GMT

Hallo Bardoshino,

die Vorgangsbezeichnung wird in der neu hinterlegten Version V1.0.2 in einer eigenen Spalte "Vorgang" vor dem "Buchungstext" dargestellt. https://github.com/t4ri/Python-Finanzmanager

Betreff: Finanzmanager Ersatz

tho.riemer — Wed, 07 Feb 2024 10:38:35 GMT

Hi ignorama,

sorry nicht gleich erkannt. Ich habe mir deine Anwendung geladen, laufe aber bei import_transactions auf den Fehler

line 3 transactions[clm['date']] = pd.to_datetime( transactions[clm['date']], format='%d.%m.%Y' ) -> time data "2022-12-30" doesn't match format "%d.%m.%Y"

und in analysis auf den Fehler

functions.py:20 .sum(numeric_only=True)[clm['amount']] -> TypeError: <class 'pandas.core.indexes.base.Index'>

gem. deiner Beschreibung eine interessante und schöne Anwendung !