Thema "Betreff: Abweichende Bestände Depotbestand versus Steuersimulation" in Website & Apps

Abweichende Bestände Depotbestand versus Steuersimulation

ehemaliger Nutzer — Wed, 19 Oct 2022 22:59:31 GMT

Hallo liebe Leute,

ich habe den iShares ETF A1JWS3 im Bestand und letztes Jahr diverse Umsätze damit getätigt. Anfang dieses Jahres erhielt ich eine Steuermitteilung in der der steuerliche Einstandskurs für einen Teil der Anteile korrigiert wurde. Anschliessend stellte ich fest, dass der Bestand im Depot und in der Steuersimulation des Depots erheblich voneinander abweichen. Meine Nachfragen haben bislang nur bewirkt, dass ich die "Korrekturbuchung" zwei weitere Male erhalten habe. Aber die Bestandsabweichungen wurden nicht bereinigt und ich habe auch keine Erklärung dafür bekommen.

Kennt noch jemand so etwas?

Viele Grüsse, Winniefred

Betreff: Abweichende Bestände Depotbestand versus Steuersimulation

Thorsten_ — Thu, 20 Oct 2022 07:57:28 GMT

Was meinst du mit "Bestand"? Die Stückzahl, ... ?

Sollte es um abweichende Werte beim Kaufwert gehen:

Dass Kaufkurs und Kaufwert in der Depotübersicht nach Teilverkäufen und ggf. Nachkäufen nicht mehr stimmen, ist ein altbekanntes Problem. Den Kaufwert kann man selbst ändern und ggf. anpassen.

Was allerdings immer stimmen sollte, ist die Anzeige in der Steuersimulation.

Betreff: Abweichende Bestände Depotbestand versus Steuersimulation

ehemaliger Nutzer — Thu, 20 Oct 2022 08:03:01 GMT

Ja, es geht um die Stückzahl. Wenn ich mir das Depot als Tabelle/Karten anzeigen lasse, stimmt die Stückzahl. Bei der Steuersimulation wird eine andere Stückzahl angezeigt, die falsch ist.

Betreff: Abweichende Bestände Depotbestand versus Steuersimulation

Thorsten_ — Thu, 20 Oct 2022 08:17:17 GMT

OK, das ist dann allerdings nicht normal und läuft nicht mehr unter dem Motto "ist halt so bei der Comdirect, kann man nichts machen" wie bei den Kaufwerten.

Insofern kann ich hier leider auch nicht weiterhelfen, da muss der Kundenservice nochmal ran. Und zwar so lange, bis es wieder passt.

Betreff: Abweichende Bestände Depotbestand versus Steuersimulation

dg2210 — Thu, 20 Oct 2022 14:59:00 GMT

@ehemaliger Nutzer schrieb:
Ja, es geht um die Stückzahl. Wenn ich mir das Depot als Tabelle/Karten anzeigen lasse, stimmt die Stückzahl. Bei der Steuersimulation wird eine andere Stückzahl angezeigt, die falsch ist.

Aber dadurch entsteht dir doch kein Nachteil, oder? Die Stückzahl in der Depotübersicht ist korrekt und du kannst sie verkaufen, wenn du möchtest. Die Aufgabe, bei einem eventuellen Verkauf die Steuern richtig zu berechnen, hat ganz alleine die Bank.

Mein Rat: abwarten.

Rechtlich relevant ist sowieso nur der "Rechnungsabschluss", das ist z.Z. der Finanzreport für den Dezember des Jahres.

Betreff: Abweichende Bestände Depotbestand versus Steuersimulation

Silver_Wolf — Thu, 20 Oct 2022 14:22:38 GMT

Bei der Stückzahl darf es doch keine Abweichung geben. 😞

Üblicherweise stimmen die Daten in der Steuersimulation.

Da würde ich erstmal mittels der Kontoauszüge prüfen wann da etwas verschwunden ist.

Betreff: Abweichende Bestände Depotbestand versus Steuersimulation

ehemaliger Nutzer — Thu, 20 Oct 2022 15:19:31 GMT

Nochmaliges "Nachbohren" bei der Kundenbetreuung hat jetzt die Erklärung gebracht, die mir bislang nicht geliefert wurde: Es handelt sich nur um einen Anzeigefehler in meiner Steuersimulation, der demnächst behoben wird. Die Handelbarkeit ist dadurch nicht beeinträchtigt.

Betreff: Abweichende Bestände Depotbestand versus Steuersimulation

ehemaliger Nutzer — Fri, 03 Mar 2023 15:32:22 GMT

Inzwischen sind vier Monate vergangen. Bislang ist noch keine Korrektur erfolgt. Ich hoffe nur, daß das keine Auswirkungen auf das pünktliche Eintreffen meiner Steuerbescheinigung hat 🤔

Betreff: Abweichende Bestände Depotbestand versus Steuersimulation

Silver_Wolf — Fri, 03 Mar 2023 16:34:20 GMT

@ehemaliger Nutzer schrieb:
Inzwischen sind vier Monate vergangen. Bislang ist noch keine Korrektur erfolgt. Ich hoffe nur, daß das keine Auswirkungen auf das pünktliche Eintreffen meiner Steuerbescheinigung hat 🤔

Wenn die Steuerdaten nicht stimmen dann hat das garantiert Auswirkungen. 🙂

Betreff: Abweichende Bestände Depotbestand versus Steuersimulation

ehemaliger Nutzer — Sun, 05 Mar 2023 19:11:48 GMT

Aktuelle Auskunft der Kundenbetreuung: Wir warten immer noch auf die Bereinigung der Daten. Auf die Steuerbescheinigung soll es angabegemäss keinen Einfluss haben. Ich drücke die Daumen ...

Betreff: Abweichende Bestände Depotbestand versus Steuersimulation

ehemaliger Nutzer — Mon, 20 Mar 2023 17:42:12 GMT

Letzte Woche wurde die Sache bereinigt.

Betreff: Abweichende Bestände Depotbestand versus Steuersimulation

MikeCharly — Mon, 27 Mar 2023 17:29:54 GMT

Hm, wohl noch nicht ganz.

Bei mir wird noch ein ImmoFond i.L. mit seinen letzten Daten aufgeführt, den ich im Nov. 22 komplett verhökert habe. Ein neuerlicher VK kann damit simuliert werden. Das fiel mir bislang gar nicht auf. Die JStB 22 passte jedenfalls zum VK.

Betreff: Abweichende Bestände Depotbestand versus Steuersimulation

Tarulia — Tue, 28 Mar 2023 08:14:42 GMT

@MikeCharly schrieb:
Bei mir wird noch ein ImmoFond i.L. mit seinen letzten Daten aufgeführt, den ich im Nov. 22 komplett verhökert habe.

Ist der Verkauf auch schon ausgeführt oder sind die Anteile nur gekündigt und im Orderbuch?

Betreff: Abweichende Bestände Depotbestand versus Steuersimulation

MikeCharly — Tue, 28 Mar 2023 08:39:18 GMT

Ist alles "ordentlich" ausgeführt und abgerechnet (also vor ~5 Monaten schon). Mit dem Unterschied, dass die vor der Gesetzesänderung steuerfreien Altanteile vor 2009 dabei dann doch als steuerlicher Verlust zum fikt. Kurs Stand 2018 osä. galten. Auch die Steuerkorrektur der Ausschüttung ist erfolgt.

Steht halt nur in der Simulation noch drin.