Thema "Freistellungsauftrag" in Off-Topic

Freistellungsauftrag

mux — Sun, 21 Mar 2021 17:08:49 GMT

Guten Abend,

ich habe bei der comdirect und einem weiteren Depotanbieter meinen Freistellungsauftrag im Januar, rückwirkend für 2020 gestellt. Bei der comdirect verlief dies absolut problemlos und ich bekam meinen Steuerfreibetrag innerhalb einer Woche auf mein Verrechnungskonto überwiesen.

Bei meinem weiteren Depotanbieter leider nicht, ich habe schon 13 Supportanfragen geschrieben und fals mir mal jemand antwortet, nur unsachlich. Ich habe auch schon gemahnt via E-Mail.

Gibt es eine gesetzliche Frist, bis wann Sie den Freistellungsauftrag bearbeiten müssen oder wie könnte ich weiter vorgehen?

Mit freundlichen Grüßen

Betreff: Freistellungsauftrag

t.w. — Sun, 21 Mar 2021 17:10:56 GMT

Hallo @mux,

schön zu lesen, dass die comdirect hier mit gutem Service glänzen konnte.

In der Sache kann ich Dir kaum weiterhelfen. Aber notfalls kannst Du Dir die zu viel gezahlten Steuern ja auch mit der nächsten Steuererklärung zurückholen.

Betreff: Freistellungsauftrag

mux — Sun, 21 Mar 2021 17:12:38 GMT

Hallo t.w., danke für deine Antwort. Ja über die Steuererklärung wäre es auch gegangen aber habe mich bewusst für den nachträglichen Freistellungsauftrag entschieden.

Betreff: Freistellungsauftrag

GetBetter — Sun, 21 Mar 2021 17:33:14 GMT

@mux

Ich kenne neben der comdirect keinen anderen Broker, bei dem ein Freistellungsauftrag noch nach Ablauf des Jahres geändert werden kann.

Bist Du sicher, dass das bei Deinem zweiten überhaupt möglich ist?

In Falle eines Falles wäre ich an dessen Nennung interessiert. Man lernt ja nie aus.

Betreff: Freistellungsauftrag

mux — Sun, 21 Mar 2021 18:18:15 GMT

Hallo @GetBetter , zumindest hat der Support vom Broker mir mitgeteilt, Sie würden meinen Freistellungsauftrag bearbeiten...genau weiß ich es aber auch nicht.

Betreff: Freistellungsauftrag

GetBetter — Sun, 21 Mar 2021 22:07:02 GMT

@mux schrieb:
zumindest hat der Support vom Broker mir mitgeteilt, Sie würden meinen Freistellungsauftrag bearbeiten...

Das glaube ich sofort, aber für welches Jahr?

Und von welchem Broker reden wir eigentlich?

Betreff: Freistellungsauftrag

mux — Mon, 22 Mar 2021 14:35:26 GMT

@GetBetter es geht um das Jahr 2020. TradeRepublic ist der betreffende Broker.

Weiß jetzt nicht ganz, was ich machen soll, da ich meine Steuererklärung für 2020 eigentlich fertig habe und abgeben möchte.

Betreff: Freistellungsauftrag

t.w. — Mon, 22 Mar 2021 14:46:41 GMT

@mux schrieb:
ich habe schon 13 Supportanfragen geschrieben und fals mir mal jemand antwortet, nur unsachlich.

Das finde ich spannend. Gerade bei TradeRepublic habe ich bislang mit dem Support stets gute Erfahrungen gemacht, ich bekam immer innerhalb von 24 Stunde eine kompetente und freundliche Auskunft.

Hast Du Deine Frage vielleicht versehentlich so missverständlich formuliert, dass es den Mitarbeitern dort schwerfällt, Dir zu folgen?

Betreff: Freistellungsauftrag

mux — Mon, 22 Mar 2021 14:44:25 GMT

@t.w. nein, mein Freistellungsauftrag wird ja anscheinend jetzt bearbeitet. Wie verlässlich diese Aussage ist bezweifle ich nach meiner schlechten Erfahrung. Es gibt nichtmal einen Telefonsupport dort. Bis sich meiner Sache angenommen wurde sind Wochen vergangen und ich musste erst mal ca. 5 E-Mails schreiben für die erste Antwort!

Betreff: Freistellungsauftrag

GetBetter — Mon, 22 Mar 2021 15:32:01 GMT

@mux schrieb:
es geht um das Jahr 2020. TradeRepublic ist der betreffende Broker.

WIe ich weiter oben schon sagte, kenne ich außer der comdirect keinen weiteren Broker, der eine nachträgliche Anpassung des Freistellungsauftrages ermöglicht.

Eine kurze Recherche auf der Webseite von Trade Republic erhärtet jedenfalls meinen Verdacht, dass dort eine rückwirkende Änderung nicht möglich ist.

Zitat (Quelle😞

"Die nachträgliche Einrichtung eines Freistellungsauftrages kann zu einer Steueroptimierung führen. Wichtig ist dabei, dass der Freistellungsauftrag noch im laufenden Kalenderjahr eingerichtet wird. Reichst Du erst im Folgejahr einen Freistellungsauftrag ein, so können aus diesem Jahr entrichtete Steuern nicht mehr zurückerstattet werden."

Betreff: Freistellungsauftrag

mux — Mon, 22 Mar 2021 15:48:00 GMT

@GetBetter, ja aber dann verstehe ich nicht, warum sie mich seit 3Monaten(!!!) so lange hin halten und mir mitteilen, dass mein Freistellungsauftrag in Bearbeitung sei. Gibt es da gesetzliche Fristen, wie lange der Broker maximal für die Bearbeitung des Freistellungsauftrages Zeit hat?

Ich weiß nicht wie ich jetzt weiter machen soll, dann doch jetzt einfach über die Steuererklärung? Nicht dass es am Ende Ärger gibt.

Betreff: Freistellungsauftrag

GetBetter — Mon, 22 Mar 2021 15:56:08 GMT

@mux

Ich vermute, dass dem Support nicht wirklich bewusst ist, dass der im Januar 2021 eingereichte FSA für das Jahr 2020 gelten sollte.

Wenn ihnen das nämlich klar wäre, dann hätte ich eine unmittelbare Mitteilung erwartet, dass dies eben nach Jahreswechsel nicht mehr möglich ist.

Ärger erwarte ich da keinen. Vermutlich hast Du doch von TR auch schon die Jahressteuerbescheinigung für 2020 erhalten.

Ich würde die dort angegebenen Zahlen für die Steuererklärung verwenden.

Betreff: Freistellungsauftrag

mux — Mon, 22 Mar 2021 16:10:16 GMT

@GetBetter , habe sogar gestern nochmal eine E-Mail mit genau diesem Hinweis an TR gesendet, dass der FSA für 2020 und ich ihn ja erst im Januar 2021 gestellt habe. Daraufhin heute folgende Antwort:

"Guten Morgen Herr xx,

vielen lieben Dank für Ihre Rückmeldung.

Ich kann Ihnen versichern, dass sich ihr Freistellungsauftrag 2020 in Bearbeitung befindet. Ein möglich positives Ergebnis hängt aber von der Prüfung ab. Hier kann ich nichts versichern."

Betreff: Freistellungsauftrag

Necoro — Wed, 24 Mar 2021 21:44:51 GMT

@GetBetter schrieb:
Vermutlich hast Du doch von TR auch schon die Jahressteuerbescheinigung für 2020 erhalten.

Humm... Ist die schwer zu finden? Warte auf die TR-JSB nämlich auch, hab aber keine bekommen bisher...

@mux: Da muss jetzt wahrscheinlich jemand bei dir manuell deine Steuertöpfe korrigieren oder die Rumstornieren und neu abrechnen. Freunde bei den Sachbearbeitern hast du dir damit eher nicht gemacht

Betreff: Freistellungsauftrag

Thorsten_ — Wed, 24 Mar 2021 21:48:26 GMT

@Necoro schrieb:
@GetBetter schrieb:
Vermutlich hast Du doch von TR auch schon die Jahressteuerbescheinigung für 2020 erhalten.
Humm... Ist die schwer zu finden? Warte auf die TR-JSB nämlich auch, hab aber keine bekommen bisher...

Hier auch noch nichts da, rechne aber im März noch damit... mal sehen.

Betreff: Freistellungsauftrag

GetBetter — Wed, 24 Mar 2021 22:12:23 GMT

@Necoro schrieb:
Humm... Ist die schwer zu finden? Warte auf die TR-JSB nämlich auch, hab aber keine bekommen bisher...

Aus meiner Sicht ist bei TR eigentlich immer alles schwer zu finden, bei der JSB (kam schon am 05.03.) war es aber ausnahmsweise mal ganz simpel da von der App sogar eine Push-Nachricht kam.

Betreff: Freistellungsauftrag

Necoro — Wed, 24 Mar 2021 22:44:40 GMT

@GetBetter schrieb:
@Necoro schrieb:
Humm... Ist die schwer zu finden? Warte auf die TR-JSB nämlich auch, hab aber keine bekommen bisher...
Aus meiner Sicht ist bei TR eigentlich immer alles schwer zu finden, bei der JSB (kam schon am 05.03.) war es aber ausnahmsweise mal ganz simpel da von der App sogar eine Push-Nachricht kam.

Soso, sind manche mal wieder gleicher als andere Es sei dir gegönnt Und danke für den Hinweis, denn muss ich zu min nicht einmal pro Woche händisch nachschauen.

Betreff: Freistellungsauftrag

HaBe — Thu, 25 Mar 2021 04:28:44 GMT

@GetBetter schrieb:
@Necoro schrieb:
Humm... Ist die schwer zu finden? Warte auf die TR-JSB nämlich auch, hab aber keine bekommen bisher...
Aus meiner Sicht ist bei TR eigentlich immer alles schwer zu finden, bei der JSB (kam schon am 05.03.) war es aber ausnahmsweise mal ganz simpel da von der App sogar eine Push-Nachricht kam.

So war es bei mir auch. Kam jetzt die Tage, ist aber in der Timeline (oder wie auch immer diese Übersicht heißt) am 06.03. einsortiert.

Betreff: Freistellungsauftrag

Thorsten_ — Thu, 25 Mar 2021 10:13:34 GMT

@Thorsten_ schrieb:
Hier auch noch nichts da, rechne aber im März noch damit... mal sehen.

Na wer sagts denn, schon ist sie da

Betreff: Freistellungsauftrag

Necoro — Fri, 26 Mar 2021 22:47:37 GMT

@Thorsten_ schrieb:
@Thorsten_ schrieb:
Hier auch noch nichts da, rechne aber im März noch damit... mal sehen.
Na wer sagts denn, schon ist sie da

Bei mir auch 🙂 interessanterweise rückdatiert auf 06.03.