Thema "Betreff: Norbert Häring schreibt über Finanzschnüffelei" in Konto, Depot & Karte

Norbert Häring schreibt über Finanzschnüffelei

dg2210 — Fri, 04 Sep 2026 11:38:49 GMT

Wir kennen ja zu genüge das Thema 'Kontokündigung', 'Selbstauskunft', 'Geldwäscheverdacht'

Norbert Häring (ex Commerzbank-Analyst, Ex-Commerzbank-Geschäftsbericht Managing Editor) ordnet diese Themen in den Kontext der Bankregulierung, aber lest selber im Originalartikel:

https://norberthaering.de/geldsystem/fatf-und-eu-geldwaescheverordnung/

Betreff: Norbert Häring schreibt über Finanzschnüffelei

FD774 — Sat, 05 Sep 2026 07:32:51 GMT

Vielen Dank für den aufschlussreichen Artikel! Mein Eindruck, daß unser Staat immer übergriffiger wird, wird dadurch bestätigt. Mal sehen, was die sich noch alles einfallen lassen.

Betreff: Norbert Häring schreibt über Finanzschnüffelei

Crazyalex — Sat, 05 Sep 2026 07:46:25 GMT

Es sind zwei bzw. drei Punkte die man m.E. hier (teilweise) getrennt betrachten muss:

1. a) Was wird seitens EU verlangt?

b) Was wird seitens der einzelnen Staaten verlangt? (sprich: wie wurde es ggf. in nationales Recht umgesetzt)

2. Was machen die Baken daraus? (werden die Forderungen ausreichend umgesetzt oder in vorauseilendem Gehorsam mehr als übererfüllt)

Meine Erfahrung ist, dass es hier im Alltag 2 Extreme gibt: zum die total abgeschwächte Variante -> Nationalstaat setzt EU-Anforderungen nur soweit um wie (auf dem Papier) zwingend erforderlich, analog dazu auch die Umsetzung nachgelagert bei den Unternehmen. Das ist dann häufig einfach "zu wenig" um den eigentlichen Zweck zu erfüllen.

Das andere Ende wäre die Übererfüllung seitens des Einzelstaates und im Anschluss daran auch noch die Übererfüllung durch die Banken -> da ist dann gerne mal deutlich übers Ziel hinausgeschossen.

Natürlich gibt es noch zig weitere Varianten und Kombinationen - aber in Finanzangelegenheiten folgt es eben gerne einem der o.g. Pfade.

Gruß Crazyalex

Betreff: Norbert Häring schreibt über Finanzschnüffelei

CurtisNewton — Sat, 05 Sep 2026 09:25:31 GMT

@Crazyalex schrieb:

Das andere Ende wäre die Übererfüllung seitens des Einzelstaates und im Anschluss daran auch noch die Übererfüllung durch die Banken -> da ist dann gerne mal deutlich übers Ziel hinausgeschossen.

Wobei das letztere durch das erstere bedingt wird, die nationale Umsetzung mit persönlicher Haftung der Geldwäscheverantwortlichen bedingt zwangsweise die Übererfüllung des Geforderten.

Betreff: Norbert Häring schreibt über Finanzschnüffelei

Crazyalex — Sat, 05 Sep 2026 16:57:33 GMT

@CurtisNewton schrieb:
@Crazyalex schrieb:

Das andere Ende wäre die Übererfüllung seitens des Einzelstaates und im Anschluss daran auch noch die Übererfüllung durch die Banken -> da ist dann gerne mal deutlich übers Ziel hinausgeschossen.

Wobei das letztere durch das erstere bedingt wird, die nationale Umsetzung mit persönlicher Haftung der Geldwäscheverantwortlichen bedingt zwangsweise die Übererfüllung des Geforderten.

nein: Es bedingt nicht die Übererfüllung - die Erfüllung wäre ausreichend.

Übererfüllung ist nur notwendig wenn man nicht den Mut hat nur die ausreichende Erfüllung umzusetzen, etwas falsch-/überinterpretiert und/oder gerne Gürtel+Hosenträger nutzt...

Gruß Crazyalex

Betreff: Norbert Häring schreibt über Finanzschnüffelei

dg2210 — Thu, 10 Sep 2026 07:58:13 GMT

Kurzes Update:

Eine schlechte Begründung und die wahren Motive für die aggressive Ausforschung der Bankkunden :

https://norberthaering.de/propaganda-zensur/newsletter-fiu/

und

Wichtiges Urteil: Sparkasse darf Konto nicht wegen ungeprüften Anfangsverdachts kündigen:

https://norberthaering.de/news/sparkasse-geldwaesche/

Betreff: Norbert Häring schreibt über Finanzschnüffelei

CurtisNewton — Thu, 10 Sep 2026 17:50:36 GMT

Nun ja, Aktion bedingt Reaktion. Je mehr sich die Leute gegängelt fühlen, ob berechtigt oder nicht, desto größer werden die Fluchtbewegungen. Fängt an mit mehreren Girokonten, mehreren Tagesgeldkonten und mehreren Depots, damit man keine auffälligen Schwellen reißt und im Fall der Fälle handlungsfähig bleibt, und endet irgendwann damit dass das Tagesgeld dann auf einem Konto in Singapur oder Kuwait liegt. Ich führe inzwischen auch mehrere Girokonten, weil ich keine Lust habe im Supermarkt handlungsunfähig zu sein, nur weil mir der Kollege aus Südafrika, Iran oder Russland, der mit "Fachkräftemangelvisum" explizit eingeladen wurde sein Berufsleben hier zu verbringen, die 10 Euro zurück überweist die ich ihm in der Kantine geliehen habe. Ein Mitforist sollte nach einem Depotübertrag zwischen zwei deutschen Banken erst mal nachweisen, dass der höchstverdächtige MSCI World tatsächlich auf legalen Wege erstanden wurde.

Das ganze ist natürlich ein Pyrrhussieg für die beteiligten Institute und Institutionen, denn je größer der Bait Ball von Sardinen wird, den man kontinuierlich beobachten muss um das Petermännchen zu finden, desto höher werden die Kosten für Einzelfallprüfungen und an die FIU weiter gereichte Verdachtsfälle. Wer noch im kalten Krieg aufgewachsen ist, mag sich noch an die lustigen Dinge wie Anti Raketen Raketen und Anti Raketen Raketen Raketen erinnern.

Ebenso erodiert das Vertrauen in Status-quo-Kräfte, insbesondere wenn die Unterschiede zwischen diesen zunehmend nivelliert werden, was letztendlich in Ereignissen münden kann wie wir sie letzten Sonntag gesehen haben.

Auch hier ist die Frage wo zwischen berechtigt und unberechtigt sich das Pendel einschwingt zweitrangig, die subjektive Rezeption ,der breiten Masse dürfte eher entscheidend sein.

Oder auch: Die Politik macht nichts falsch, das Volk ist wenn seine Konten gekündigt bekommt oder seine Gesamtvermögen offen legen soll halt einfach zu sensibel und erliegt einer unfairen Kampagnenbildung

Betreff: Norbert Häring schreibt über Finanzschnüffelei

CurtisNewton — Thu, 17 Sep 2026 19:33:22 GMT

Das hier ist auch putzig.

Der wahre Grund steht wohl eher oben im Bild als unten

Betreff: Norbert Häring schreibt über Finanzschnüffelei

dg2210 — Fri, 18 Sep 2026 11:35:15 GMT

@CurtisNewton schrieb:
Das hier ist auch putzig.
Der wahre Grund steht wohl eher oben im Bild als unten

Ein zweischneidiges Schwert. Klickt man auf 'Sparen' könnte die Bank die Depot-Handelsberechtigungen herunterstufen und nur noch 'spargeeignete' Anlagen zulassen.

Betreff: Norbert Häring schreibt über Finanzschnüffelei

dg2210 — Fri, 18 Sep 2026 11:57:43 GMT

@CurtisNewton schrieb:
Nun ja, Aktion bedingt Reaktion. Je mehr sich die Leute gegängelt fühlen, ob berechtigt oder nicht, desto größer werden die Fluchtbewegungen.

Keine Angst, dagegen (also gegen die mögliche Geldflucht) gibt es Abhilfe:

(Hinweis: das ist ein Werbeartikel, der Tatsachenkern ist aber korrekt)

https://staatenlos.ch/investment/crd4-eu-bankenverbot-compliance-wohnsitz/

wer das nicht lesen will, kann Google nach 'Artikel 21c CRD VI' fragen.