Thema "Betreff: Norbert Häring schreibt über Finanzschnüffelei" in Konto, Depot & Karte

Norbert Häring schreibt über Finanzschnüffelei

dg2210 — Fri, 04 Sep 2026 11:38:49 GMT

Wir kennen ja zu genüge das Thema 'Kontokündigung', 'Selbstauskunft', 'Geldwäscheverdacht'

Norbert Häring (ex Commerzbank-Analyst, Ex-Commerzbank-Geschäftsbericht Managing Editor) ordnet diese Themen in den Kontext der Bankregulierung, aber lest selber im Originalartikel:

https://norberthaering.de/geldsystem/fatf-und-eu-geldwaescheverordnung/

Betreff: Norbert Häring schreibt über Finanzschnüffelei

FD774 — Sat, 05 Sep 2026 07:32:51 GMT

Vielen Dank für den aufschlussreichen Artikel! Mein Eindruck, daß unser Staat immer übergriffiger wird, wird dadurch bestätigt. Mal sehen, was die sich noch alles einfallen lassen.

Betreff: Norbert Häring schreibt über Finanzschnüffelei

Crazyalex — Sat, 05 Sep 2026 07:46:25 GMT

Es sind zwei bzw. drei Punkte die man m.E. hier (teilweise) getrennt betrachten muss:

1. a) Was wird seitens EU verlangt?

b) Was wird seitens der einzelnen Staaten verlangt? (sprich: wie wurde es ggf. in nationales Recht umgesetzt)

2. Was machen die Baken daraus? (werden die Forderungen ausreichend umgesetzt oder in vorauseilendem Gehorsam mehr als übererfüllt)

Meine Erfahrung ist, dass es hier im Alltag 2 Extreme gibt: zum die total abgeschwächte Variante -> Nationalstaat setzt EU-Anforderungen nur soweit um wie (auf dem Papier) zwingend erforderlich, analog dazu auch die Umsetzung nachgelagert bei den Unternehmen. Das ist dann häufig einfach "zu wenig" um den eigentlichen Zweck zu erfüllen.

Das andere Ende wäre die Übererfüllung seitens des Einzelstaates und im Anschluss daran auch noch die Übererfüllung durch die Banken -> da ist dann gerne mal deutlich übers Ziel hinausgeschossen.

Natürlich gibt es noch zig weitere Varianten und Kombinationen - aber in Finanzangelegenheiten folgt es eben gerne einem der o.g. Pfade.

Gruß Crazyalex

Betreff: Norbert Häring schreibt über Finanzschnüffelei

CurtisNewton — Sat, 05 Sep 2026 09:25:31 GMT

@Crazyalex schrieb:

Das andere Ende wäre die Übererfüllung seitens des Einzelstaates und im Anschluss daran auch noch die Übererfüllung durch die Banken -> da ist dann gerne mal deutlich übers Ziel hinausgeschossen.

Wobei das letztere durch das erstere bedingt wird, die nationale Umsetzung mit persönlicher Haftung der Geldwäscheverantwortlichen bedingt zwangsweise die Übererfüllung des Geforderten.

Betreff: Norbert Häring schreibt über Finanzschnüffelei

Crazyalex — Sat, 05 Sep 2026 16:57:33 GMT

@CurtisNewton schrieb:
@Crazyalex schrieb:

Das andere Ende wäre die Übererfüllung seitens des Einzelstaates und im Anschluss daran auch noch die Übererfüllung durch die Banken -> da ist dann gerne mal deutlich übers Ziel hinausgeschossen.

Wobei das letztere durch das erstere bedingt wird, die nationale Umsetzung mit persönlicher Haftung der Geldwäscheverantwortlichen bedingt zwangsweise die Übererfüllung des Geforderten.

nein: Es bedingt nicht die Übererfüllung - die Erfüllung wäre ausreichend.

Übererfüllung ist nur notwendig wenn man nicht den Mut hat nur die ausreichende Erfüllung umzusetzen, etwas falsch-/überinterpretiert und/oder gerne Gürtel+Hosenträger nutzt...

Gruß Crazyalex