Depotübertrag als Schekung

Juno — Tue, 17 Feb 2026 12:01:22 GMT

Liebe Community,

ich möchte einen Anteil meines Comdirect-Depots als (offizielle) Schenkung an meine Frau übertragen. Hierzu müsste meine Frau logischerweise ein eigenes Depot bei der Bank einrichten.

Meine Fragen wären:

a) Wie erfolgt die finanztechnische Behandlung (Meldung Finanzamt) bei einem übertragenen Wert innerhalb des Schenkungsfreibetrages?

b) Werden Steuern (Kapitalertragssteuer) auf die Gewinne (Aktiengewinne, etc.) bei dem Übertrag fällig?

c) Fallen sonstige Gebühren an?

Danke für konstruktives Feedback

Juno

Betreff: Depotübertrag als Schekung

GetBetter — Tue, 17 Feb 2026 12:32:51 GMT

@Juno schrieb:
a) Wie erfolgt die finanztechnische Behandlung (Meldung Finanzamt) bei einem übertragenen Wert innerhalb des Schenkungsfreibetrages?

Bei einem Übertrag mit Gläubigerwechsel (wie es hier der Fall ist) erfolgt eine automatische Meldung der Bank an das Finanzamt.

Eurerseits ist im Regelfall keine weitere Aktion erforderluch.

@Juno schrieb:
b) Werden Steuern (Kapitalertragssteuer) auf die Gewinne (Aktiengewinne, etc.) bei dem Übertrag fällig?

Im Zusammenhang mit dem Übertrag würde allenfalls Schenkungssteuer anfallen können. Da sich das Volumen gemäß Deiner Aussage aber im Rahmen des Freibetrages bewegt, wäre dies hier nicht der Fall. Nur sicherheitshalber: zu berücksichtigen ist hier ein Zeitraum von 10 Jahren!

Kapitalertragsteuer fällt nicht an, es gilt die Fußstapfentheorie. Das bedeutet, dass neben den Wertpapieren auch deren ursprüngliche Anschaffungskosten auf den neuen Gläubiger übertragen werden. Im Rahmen eines zukünftigen Verkaufs fällt dann die Steuer auf den Ertrag seit Anschaffung (nicht seit Übertrag) an.

@Juno schrieb:
c) Fallen sonstige Gebühren an?

Gebühren im engeren Sinne fallen nicht an, allerdings wird die comdirect wahrscheinlich zumindest für einige WKNs die Clearstrem-Gebühren in Rechnung stellen. Diese liegen bei 2,38 € je Position und Depot. Sollte also von einem comdirect-Depot in ein comdirect-Depot übertragen werden, dann werden diese 2,38 € wohl auf beiden Seiten anfallen.

Bei Interesse: Nähere Details dazu findest Du in verschiedenen Threads zu diesem Thema in dieser Community.

Betreff: Depotübertrag als Schekung

Juno — Sat, 21 Feb 2026 11:59:43 GMT

Vielen Dank für die konstruktive Antwort, die mir sehr geholfen hat.

Thema "Betreff: Depotübertrag als Schekung" in Konto, Depot & Karte

Depotübertrag als Schekung

Betreff: Depotübertrag als Schekung

Betreff: Depotübertrag als Schekung