Thema "Betreff: Finanzreport: Depot Gewinn/Verlust fehlerhaft" in Konto, Depot & Karte

Finanzreport: Depot Gewinn/Verlust fehlerhaft

MaFra — Thu, 05 Feb 2026 10:05:37 GMT

Hallo zusammen,

mir ist heute aufgefallen dass mein Gewinn / Verlust im Finanzreport anscheinend um ca. 500€ falsch ausgewiesen wird. Jetzt habe ich mir die letzten Monate mal angeschaut. Da ist das ähnlich. Kann mir das jemand erklären. Wo liegt hier der Fehler?

Unten habe ich einen Screenshot als Beispiel angehängt

Betreff: Finanzreport: Depot Gewinn/Verlust fehlerhaft

Crazyalex — Thu, 05 Feb 2026 10:12:18 GMT

Hallo und herzlich willkommen!

Was ist die Basis Deiner Aussage -mit anderen Worten: wo kommen die 500€ her die Dir angeblich fehlen?

Gruß Crazyalex

Betreff: Finanzreport: Depot Gewinn/Verlust fehlerhaft

MaFra — Thu, 05 Feb 2026 10:18:50 GMT

Hallo Crazyalex,

naja das ist ja die Frage warum das falsch ausgewiesen ist. Wenn Du vom Kontowert den Kaufwert abziehst ergibt das einen anderen Wert, als den der ausgewiesen ist. 90910,86-65007,76 = 25903,10 und nicht die angegebenen 25408,90. Mir ist das bis jetzt leider noch nie so aufgefallen. Und jetzt frage ich mich wo die Differenz herkommt. Für mich einzige Erklärung: Gebühren, die hier rausgerechnet sind, weil nicht im Kaufwert enthalten oder eben ein Fehler.

Konkrete Frage: Warum weicht der Gewinn von der Differnzen Depotwert zu Kaufwert ab? Besser verständlich?

Gruß

Betreff: Finanzreport: Depot Gewinn/Verlust fehlerhaft

Joerg78 — Thu, 05 Feb 2026 10:20:34 GMT

Ist schon auf Einzelsatzebene irgendwo was falsch oder summiert der Bericht die Einzelposten einfach falsch?

@Crazyalex Aus meiner Sicht ist das eine simple Rechnung, die im Finanzreport durchgeführt wird: Kurswert - Kaufwert = Gewinn/Verlust. Und das haut bei @MaFra nicht hin.

Viele Grüße,

Jörg

Betreff: Finanzreport: Depot Gewinn/Verlust fehlerhaft

Crazyalex — Thu, 05 Feb 2026 10:49:56 GMT

Nun, anders formuliert: "Welcher Wert ist 'falsch'?"

-> ist der Kaufwert "richtig" bzw. was wird als "richtig"definiert? -> Der Kaufwert als Anschaffungspreis oder ggf. der "steuerliche" Kaufwert (also reduziert um die Gebühren.

...und was wird üblicherweise im Finanzreport ausgewiesen...?

Ich verstehe das Problem als solches - nur, wie bereits angedeutet, ist die Frage nach "richtig/falsch" nicht ganz so klar 😉

Mit anderen Worten: ich glaube nicht an einen klassischen "Fehler", sondern an ein Interpretationsproblem bzw. eine "unklare/uneindeutige" Darstellung.

Gruß Crazyalex

Betreff: Finanzreport: Depot Gewinn/Verlust fehlerhaft

MaFra — Thu, 05 Feb 2026 10:54:12 GMT

Leider hilft mir deine Antwort nicht weiter. Dennn genau das ist ja meine Frage warum diese Differenz entsteht........ Wenn dir "richtig / falsch" nicht gefällt dann lassen wir das weg. Kein Problem, vielleicht unglücklich fomuliert.

Die Frage ist: Wer kann mir erklären woher so eine Differenz kommen könnte? Vielleicht ist das ja immer so und mir fehlt nur eine Information. Aus Deiner Antwort kann ich aber auch nicht rauslesen was mir fehlen könnte. Schade.

Betreff: Finanzreport: Depot Gewinn/Verlust fehlerhaft

MaFra — Thu, 05 Feb 2026 10:59:47 GMT

Hallo Jörg,

Einzelposten stimmen alle. Auch wenn ich Kaufwerte oder Kurswerte oder Gewinn / Verlust aufaddiere stimmen alle Werte. Nur Wenn ich Gesamtkurswert - Gesamtkaufwert rechne stimmt die Differenz nicht. Addiere ich aber alle Gewinne / Verluste zusammen stimmt die angegebene Zahl auf dem Report. Ich kann mir diese Differenz leider nicht erklären.

Viele Grüße

Betreff: Finanzreport: Depot Gewinn/Verlust fehlerhaft

Thorsten_ — Thu, 05 Feb 2026 11:59:57 GMT

Bei mir im Report ist das alles stimmig.

@MaFra: Du hast quasi bewiesen, dass die Summenzeile nicht "von links nach rechts" berechnet wird, sondern die jeweiligen Spalten "von oben nach unten" aufsummiert werden. Interessant wäre jetzt, bei welcher/welchen Einzelposition/en diese Rechnung abweicht.

Also jede einzelne Zeile "von links nach rechts" prüfen.

Die in deinem Screenshot noch sichtbaren BAT sind es schonmal nicht, dort passt es.

Betreff: Finanzreport: Depot Gewinn/Verlust fehlerhaft

MaFra — Thu, 05 Feb 2026 12:31:58 GMT

Hallo Thorsten,

auch das habe ich bereits getan. Mehrfach. Ich habe sowohl die Spalten, als auch die Zeilen gegengerechnet. Da stimmen die Werte, bei allen Einzelwerten. Das ist ja das seltsame. Es kann eigentlich nicht sein, ist aber trotzdem so.... Und das kann ich mir gerade nicht erklären.

Betreff: Finanzreport: Depot Gewinn/Verlust fehlerhaft

Thorsten_ — Thu, 05 Feb 2026 12:38:54 GMT

@MaFra schrieb:
Es kann eigentlich nicht sein, ist aber trotzdem so....

Und das kann - völlig allgemein gesprochen - aus mathematischer Sicht nicht sein 😉

Wenn alle Wertpapier-Zeilen und alle Spalten passen, kann in der Summenzeile kein Fehler sein.

Disclaimer: wenn ich jetzt nicht nen massiven Denkfehler mache 😎

Betreff: Finanzreport: Depot Gewinn/Verlust fehlerhaft

Silver_Wolf — Thu, 05 Feb 2026 13:21:55 GMT

Vermutlich stimmen deine Kaufwerte in der Depotübersicht nicht.

Relevant sind nur die Werte aus der Steuersimulation.

Betreff: Finanzreport: Depot Gewinn/Verlust fehlerhaft

Thorsten_ — Thu, 05 Feb 2026 13:36:46 GMT

So wie ich das sehe, nimmt der Finanzreport die Kaufwerte aus der Depotübersicht, nicht die Anschaffungsdaten aus der Steuersimulation. Das erklärt hier nichts.

Betreff: Finanzreport: Depot Gewinn/Verlust fehlerhaft

Joerg78 — Thu, 05 Feb 2026 13:40:45 GMT

Unabhängig wie stimmig die Werte im Finanzreport sind - sie sollten in sich schlüssig sein und nicht widersprechen.

Aber rein mathematisch kann die Aussage

nicht stimmen.

@MaFra Wenn du willst, kannst du - anonymisiert! (also ohne persönlich identifizierende Daten) - die Depotübersicht aus dem Finanzreport ausschneiden und entweder hier reinkopieren oder per DM schicken (das Gesamtdepotvolumen ist ja schon bekannt).

Viele Grüße,

Jörg

Betreff: Finanzreport: Depot Gewinn/Verlust fehlerhaft

GetBetter — Thu, 05 Feb 2026 18:36:07 GMT

@MaFra schrieb:
auch das habe ich bereits getan. Mehrfach. Ich habe sowohl die Spalten, als auch die Zeilen gegengerechnet. Da stimmen die Werte, bei allen Einzelwerten. Das ist ja das seltsame. Es kann eigentlich nicht sein, ist aber trotzdem so.... Und das kann ich mir gerade nicht erklären.

Das ist mathematisch tatsächlich unmöglich. Die Befürchtung von @Thorsten_, er könne einen "massiven Denkfehler" haben, trifft nicht zu.

Wenn jede Zeile für sich stimmt und sowohl die die Summen der Spalten der Kurswert und Kaufwert passen, dann muss auch die Summenbildung der Spalte "Gewinn/Verlust" identisch zur Differenz der Summen aus "Kurswert" und "Kaufwert" sein.

Ungeachtet dessen solltest Du mal checken, ob es evtl ein Durcheinander verschiedener Währungen gibt. Das würde das mathematische Wunder zwar auch nicht erklären, liefert aber möglicherweise trotzdem Erkenntnisse.

Betreff: Finanzreport: Depot Gewinn/Verlust fehlerhaft

Silver_Wolf — Thu, 05 Feb 2026 18:50:34 GMT

@Thorsten_ schrieb:
So wie ich das sehe, nimmt der Finanzreport die Kaufwerte aus der Depotübersicht, nicht die Anschaffungsdaten aus der Steuersimulation. Das erklärt hier nichts.

Das erklärt doch gerade alles. 🙂

Wenn man Teilverkäufe und Zukäufe macht dann stimmen die Kaufwerte natürlich nicht.

Die muss man schon manuell pflegen und berichtigen.

In meinen Finanzreports stimmen die Zahlen auf den Cent genau.

Betreff: Finanzreport: Depot Gewinn/Verlust fehlerhaft

Thorsten_ — Thu, 05 Feb 2026 19:01:44 GMT

@Silver_Wolf schrieb:
Das erklärt doch gerade alles. 🙂
Wenn man Teilverkäufe und Zukäufe macht dann stimmen die Kaufwerte natürlich nicht.
Die muss man schon manuell pflegen und berichtigen.

In meinen Finanzreports stimmen die Zahlen auf den Cent genau.

Nein das erklärt nicht alles.

Bei mir sind die Kaufwerte aus der Depotübersicht teilweise in Übereinstimmung mit den Anschaffungswerten aus der Steuersimulation, teilweise nicht. (Dass man das selbst ändern kann - nicht muss - ist klar, aber bei dieser Problemstellung hier irrelevant.)

Trotzdem hindert das den Finanzreport nicht, alle Werte aus der Depotübersicht auszuweisen und dort korrekt zu rechnen (mit den ggf. steuerlich nicht richtigen Werten - daher auch der entsprechende Hinweis unter der Tabelle).

Betreff: Finanzreport: Depot Gewinn/Verlust fehlerhaft

GetBetter — Thu, 05 Feb 2026 23:12:51 GMT

@Silver_Wolf schrieb:.
Wenn man Teilverkäufe und Zukäufe macht dann stimmen die Kaufwerte natürlich nicht.
Die muss man schon manuell pflegen und berichtigen.

Das ist zwar alles richtig, hat mit dem hier beschriebenen Fall aber nichts zu tun.

Zur Diskussion steht nicht die Frage, ob die einzelnen Kurswerte evtl. falsch sind, sondern warum die Addition dieser Kurswerte (angeblich) falsch ist. Auch für sich genommen falsche Werte können mathematisch richtig addiert werden.

Betreff: Finanzreport: Depot Gewinn/Verlust fehlerhaft

MaFra — Tue, 10 Feb 2026 14:07:13 GMT

Hallo zusammen,

ich habe den "Fehler" gefunden. Das "Problem" sind Spin offs. Mir wurden Aktien zum Kaufwert zu 0€ eingebucht. Was ja auch stimmt. Der jeweilige Kurswert ist auch richtig angegeben. Aber bei Gewinn/Verlust wird 0,0€ ausgewiesen. Was ja aber rein rechnerisch nicht stimmt. Da bei einem Kaufwert von 0€, der Kurswert pro Aktie X Anteile als Gewinn verrechnet werden müsste um auf die richtigen mathematischen Werte zu kommen.

Beispiel Veralto:

Kaufwert: 0€

Stückzahl: 1

Kurswert: 82,57€

Gewinn /Verlust: +0,0€

Müsste dann nicht eigentlich +82,57€ bei Gewinn stehen?