Thema "Unerwünschte Änderung des Freistellungsauftrags" in Konto, Depot & Karte

Unerwünschte Änderung des Freistellungsauftrags

baha — Tue, 19 Mar 2019 19:52:58 GMT

mir ist soeben bei der Sichtung/Drucken/Abheften von Dokumenten aus der Postbox aufgefallen, dass im Lauf der letzten Wochen (Mitte Februar-Mitte März) die Comdirect meinen Freistellungsauftrag auf 20€ reduziert hat. In den Steuermitteilungen ("Steuerliche Behandlung") steht der aktuelle Stand ja jedes Mal drauf.

Vor dieser Änderung lag mein FSA bei über 300€.

Ich bin mir sehr sicher, selbst keine Änderung durchgeführt zu haben. Laut Steuerübersicht ist mein Auftrag dementsprechend auch "gültig ab 01.01.2017".

Gibt es dafür eine Erklärung?

Ist das gleiche (oder ähnliches) noch jemandem passiert?

Grüße

baha

Betreff: Unerwünschte Änderung des Freistellungsauftrags

Weinlese — Tue, 19 Mar 2019 22:57:04 GMT

Entnimmst Du das nur den Steuermitteilungen bei Ausschüttungen/Verkäufen oder ist der falsche Betrag auch in der Steuerübersicht eingetragen? Die Angaben in den PDF-Dateien finde ich vor allem nach einem Mix aus realisierten Gewinnen und Verlusten oftmals schwer nachvollziehbar. Wichtig ist eigentlich nur, ob es am Jahresende unterm Strich korrekt ist.

Viele Grüße

Weinlese

Betreff: Unerwünschte Änderung des Freistellungsauftrags

Frnk — Wed, 20 Mar 2019 00:31:55 GMT

Hm, kann ich nicht nachvollziehen. Auf den Steuermitteilungen im Postfach steht bei mir nur der aktuell verbleibende Betrag. Den eingereichten Gesamtbetrag sieht man unter Verwaltung —> Steuerübersicht.

Wenn der Betrag in der Steuerübersicht stimmt, dann würde ich bei der Kundenbetreuung nachfragen und mir ggf. die Berechnung auf der Mitteilung erklären lassen.

Betreff: Unerwünschte Änderung des Freistellungsauftrags

baha — Wed, 20 Mar 2019 07:36:31 GMT

@Weinlese schrieb:
Entnimmst Du das nur den Steuermitteilungen bei Ausschüttungen/Verkäufen oder ist der falsche Betrag auch in der Steuerübersicht eingetragen? Die Angaben in den PDF-Dateien finde ich vor allem nach einem Mix aus realisierten Gewinnen und Verlusten oftmals schwer nachvollziehbar.

Hallo @Weinlese,

sowohl als auch. Ich nehme einfach zwei unmittelbar aufeinanderfolgende Abrechnungen von Ausschüttungen. Zwischen diesen beiden Abrechnungen gab es keine anderen Verkäufe o.ä.

Aufgrund einiger mieser Geschäfte zum Jahresanfang bin ich bei den sonstigen Gewinnen/Verlusten aktuell im Minus, d.h. der FSA wird von diesen Ausschüttungen noch nicht tangiert, solange das Minus nicht wieder ausgeglichen wurde.

Auf der ersten der beiden steht: Verfügbarer Freistellungsauftrag vorher/nachher 3xx Euro. Auf der darauffolgenden sind es jeweils nur 20 Euro. Das macht meiner Meinung nach keinen Sinn, wenn ich den FSA zwischenzeitlich nicht geändert habe.

In der Steuerübersicht steht ebenfalls der falsche Betrag. Wie oben schon geschrieben, sind es da auch nur noch 20 Euro. Das stimmt also mit der Abrechnung überein.

Der Fehler liegt definitiv an dem veränderten FSA, der mir nicht erklärbar ist.#

baha

Betreff: Unerwünschte Änderung des Freistellungsauftrags

Frnk — Wed, 20 Mar 2019 08:11:35 GMT

In der Steuerübersicht steht ebenfalls der falsche Betrag. Wie oben schon geschrieben, sind es da auch nur noch 20 Euro. Das stimmt also mit der Abrechnung überein.

Der Fehler liegt definitiv an dem veränderten FSA, der mir nicht erklärbar ist.#

baha

Aus deinen Posts geht für mich noch nicht eindeutig hervor, auf welchen Betrag du dich in der Steuerübersicht beziehst.

Dass hier als "Verbleibender Freibetrag" der gleiche wie auf der Steuermitteillung steht, ist logisch. Aber was steht unter "Eingereichter Freibetrag"?

Was sagt die Kundenberatung?

Re: Betreff: Unerwünschte Änderung des Freistellungsauftrags

ehemaliger Nutzer — Wed, 20 Mar 2019 08:30:56 GMT

Hallo @baha,

von unserer Seite ändern wir deinen Freistellungsauftrag nicht einfach so. Welchen Betrag siehst du im Persönlichen Bereich unter Verwaltung > Steuerübersicht?

Viele Grüße

Mario

Re: Betreff: Unerwünschte Änderung des Freistellungsauftrags

baha — Wed, 20 Mar 2019 11:55:51 GMT

Hallo @Frnk und @ehemaliger Nutzer,

so sieht es aktuell in der Steuerübersicht aus:

Und hier die Werte aus den beiden Ausschüttungs-Abrechnungen (eine vom 15.02. und eine vom 15.03.2019).

Abrechnung 1Abrechnung 2

Wie gesagt: zwischen diesen beiden Abrechnungen gab es keine anderen Verkäufe oder andere Ausschüttungen, es gab in der Zwischenzeit nur Käufe.

Mein Depot ist wirklich übersichtlich, in den letzten Wochen gab es nur sehr wenige WP-Geschäfte.

Eine Änderung des FSA habe ich selbst auch (zumindest wenn ich noch bei Sinnen bin 🙂 ) nicht durchgeführt. Aber das behauptet ja nicht einmal die Steuerübersicht 😉

Mit der Kundenbetreuung hab ich bisher nicht gesprochen. Wenn es hier nicht geklärt werden kann, mache ich das heute Abend.

Gruß

baha

Re: Betreff: Unerwünschte Änderung des Freistellungsauftrags

Frnk — Wed, 20 Mar 2019 12:00:44 GMT

Ich glaube nicht, dass sich das ohne Unterstützung der Kundenbetreuung aufklären lässt.

Re: Betreff: Unerwünschte Änderung des Freistellungsauftrags

ehemaliger Nutzer — Wed, 20 Mar 2019 12:03:54 GMT

Hallo @baha,

danke für die Info. Da empfehle ich dir in der Tat einen kurzen Anruf bei unserer Kundenbetreuung.

Wie gesagt, von uns wird der Freistellungsauftrag nämlich nicht geändert. 🤔

Viele Grüße

Mario

Re: Betreff: Unerwünschte Änderung des Freistellungsauftrags

baha — Wed, 20 Mar 2019 19:34:37 GMT

Der erste Anruf zu diesem Thema brachte leider keine Klärung. Die Fachabteilung ist nach 20 Uhr nicht mehr zu sprechen und der normale (wie immer sehr freundliche) Kundenbetreuer kann bei diesem Thema nicht helfen.

Dann schau ich mal, ob ich es morgen schaffe innerhalb der Zeiten, die mir genannt wurden, anzurufen. Sonst am Freitag, da müsste es (hoffentlich) klappen.

Re: Betreff: Unerwünschte Änderung des Freistellungsauftrags

baha — Fri, 22 Mar 2019 19:03:39 GMT

Guten Abend zusammen,

nach mehreren Telefongesprächen hat sich nun herausgestellt, dass der Fehler in der Tat bei Comdirect liegt/lag.

Letztlich lief es folgendermaßen ab. Ich habe hier neben meinem persönlichen Konto u.a. auch noch ein Gemeinschaftskonto mit meiner Partnerin. Die hat selbst auch ein Konto hier, das sie zwar kaum nutzt, aber sie hat vor einigen Wochen einen Freistellungsauftrag über besagte 20 € erteilt. Sie wollte damit bezwecken, die wenigen Cent Steuern, die auf ihrem Tagesgeldkonto anfallen, zu vermeiden.

Unglaublich aber wahr: das System hat diese Änderung dann tatsächlich auf mein Konto, mit dem ich hier meine Wertpapiergeschäfte mache, übertragen!

Ich gehe davon aus, dass man bei Comdirect dieses Problem nun dauerhaft abstellt. Man hat mir versprochen, dass man den Fehler bei meinem Konto korrigiert.

Ich muss schon sagen, dass mein Vertrauen in Comdirect durch diesen Vorgang leicht gestört ist.

Gruß

baha

Re: Betreff: Unerwünschte Änderung des Freistellungsauftrags

chi — Sun, 24 Mar 2019 15:20:35 GMT

@baha: Seid ihr verheiratet (und wenn ja, zusammen zur Einkommenssteuer veranlagt)? Dann könnte es kompliziert sein. Wenn aber nicht, wäre es tatsächlich ein krasser Fehler auf Bankseite.

Re: Betreff: Unerwünschte Änderung des Freistellungsauftrags

baha — Sun, 24 Mar 2019 17:18:17 GMT

@chi bisher nicht verheiratet und getrennt veranlagt. Die Bank wüsste ohne das Gemeinschaftskonto nichts davon, dass wir was miteinander zu tun haben (mal von der Adresse abgesehen 😉). Deshalb bin ich ja auch eher weniger begeistert...

Re: Betreff: Unerwünschte Änderung des Freistellungsauftrags

Crazyalex — Sun, 24 Mar 2019 18:58:47 GMT

@baha schrieb:
@chi bisher nicht verheiratet und getrennt veranlagt. Die Bank wüsste ohne das Gemeinschaftskonto nichts davon, dass wir was miteinander zu tun haben (mal von der Adresse abgesehen 😉). Deshalb bin ich ja auch eher weniger begeistert...

...okay - dann halt nochdie

(/Verschwöhrungstheorie on) Verschwöhrungstheorie: Du lebst schon (zu) lange mit deiner Partnerin zusammen und SIE wollte Dir durch die Bank mitteilen, dass der nächste Schritt ansteht/überfällig ist.... Sehr subtil von ihr - aber wenn Du nicht gleich begreisfst hat sie sich gedacht, dass es ja noch immer das Forum gibt...

(/Verschwöhrungstheorie off)

Gruß Crazyalex

Re: Betreff: Unerwünschte Änderung des Freistellungsauftrags

baha — Thu, 11 Apr 2019 20:49:21 GMT

Ich hoffe ja, dass das da:

Aus technischen Gründen werden in Ihrem Finanzreport für März keine Daten zu Ihrem Freistellungsauftrag angezeigt. Sofern Sie diesen eingerichtet haben, wird er korrekt berücksichtigt.

nichts mit dem Problem, das bei mir aufgetaucht ist, zu tun hat 😉

Honi soit qui mal y pense

baha