Rendite Portfolio der letzten 3,5 Jahre berechnen

Matt99 — Wed, 18 Dec 2024 13:07:32 GMT

Hallo zusammen,

ich würde gerne meine Rendite seit Mitte 2020 - bis jetzt berechnen. Ich habe die Daten aus der Steuersimulation genommen, sprich die Anschaffungskosten und den Gewinn nach Steuern, wenn ich alles verkaufen würde, sowie die Inflation der letzten Jahre berücksichtigt. Die Gewinne/Verluste der letzten Jahre werden ja auch mit einbezogen.

Meine Frage: Sind die Anschaffungskosten welche im Depot bzw. bei der Simulation angezeigt werden, die seit dem ich das erste mal etwas bei Comdirect gekauft habe?

Betreff: Rendite Portfolio der letzten 3,5 Jahre berechnen

GetBetter — Wed, 18 Dec 2024 13:39:24 GMT

Hallo @Matt99 und herzlich willkommen in der Community.

@Matt99 schrieb:
Meine Frage: Sind die Anschaffungskosten welche im Depot bzw. bei der Simulation angezeigt werden, die seit dem ich das erste mal etwas bei Comdirect gekauft habe?

Das kann man in dieser Eindeutigkeit nicht sagen.

Angezeigt werden die Gesamtkosten, d.h. die Kosten für die Wertpapiere zzgl. der beim damaligen Kauf angefallenen Gebühren.

Das ist unabhängig von der Frage ob Du sie direkt bei der comdirect gekauft hast oder bei einem anderen Broker mit anschließendem Übertrag.

Außerdem werden in der Steuersimulation die steuerlich relevanten Anschaffungskosten ausgewiesen. Diese können sich von den tatsächlichen Kaufkosten durchaus unetrscheiden. Beispiele für solche Fälle wären die virtuellen Neuanschaffungen von ETF- und Fonds-Anteilen aufgrund der Investmentsteuerreform 2018 (damit für den Zeitraum ab Mitte 2020 also nicht relevant), Spin-offs oder evtl. auch Aktien mit steuerfreier Dividende (Deutsche Telekom, Deutsche Post etc.).

Sollte alles das in Deinem Portfolio keine Rolle spielen, dann kannst Du die Anschaffungsdaten nutzen. Ungeachtet dessen bleibt die Berechnung eine anspruchsvolle Aufgabe. Das liegt daran, dass...

...der ausgewiesene "Gewinn nach Steuern" nicht alle Faktoren berücksichtigt (Stichwort Vorabpauschale)
...manche Faktoren berücksichtigt, die für die Steuerberechnung relevant, für die Renditeberechnung aber irrelevant sind (Stichwort Teilfreistellung)
...es nicht die Rendite gibt, sondern auf unterschiedliche Arten gerechnet werden kann, die alle zu unterschiedlichen Ergebnissen führen (Stichwort IZF vs. TTWROR, brutto vs. netto, Ausschüttungen ja oder nein etc.)

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Rendite Portfolio der letzten 3,5 Jahre berechnen

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