Thema "Re: Betreff: Jahressteuerbescheinigung 2023" in Konto, Depot & Karte

Jahressteuerbescheinigung 2023

Eliza — Mon, 13 May 2024 19:15:56 GMT

Hallo zusammen,

wartet noch jemand auf die Jahresteuerbescheinigung 2023? Es heißt es gäbe mal IT bzw. technische Probleme, dann wieder Störungen, dann manuelle Korrekturen. Die Hotline vertröstet mich laufend, eine Beschwerde hat bisher auch nichts gebracht.

Betreff: Jahressteuerbescheinigung 2023

SNN — Wed, 15 May 2024 12:12:56 GMT

Same here. Bekomme auch nur schwammige und nichtssagende Antworten vom Kundenservice.

Ziemliches Armutszeugnis, was sich die comdirect da selbst ausstellt. Das Problem gab es in der Vorjahren aber auch schon, da hat es zu Aufmerksamkeit bei der Bankenaufsicht geführt.

SNN

Betreff: Jahressteuerbescheinigung 2023

Robbi2505 — Wed, 15 May 2024 13:57:36 GMT

Ich warte auch...

Re: Betreff: Jahressteuerbescheinigung 2023

SMT_Chris — Wed, 15 May 2024 15:10:35 GMT

Hallo @Eliza, @SNN und @Robbi2505,

für die Verzögerung möchte ich mich entschuldigen. Das es bei euch wiederholt dazu gekommen ist, ist sicherlich sehr unschön. Ganz generell können wir jedoch sagen, dass wir bzw. die Kunden deutlich besser im Bezug auf den Erhalt der Bescheinigung darstellen, als in den vergangen Jahren. Das hilft euch natürlich nicht wirklich weiter. Ich wollte es nur deutlich machen, nicht dass der Eindruck entsteht, dass wir keine Optimierung anstreben.

....da hat es zu Aufmerksamkeit bei der Bankenaufsicht geführt.

Das ist korrekt und daher haben wir von der Bafin für dieses Jahre eine Frist bekommen: genauer den 30.06.2024. Bis dahin müssen die Bescheinigungen spätestens beim Kunden sein. Das Gros ist es auch, aber leider kann es in Einzelfällen zu sehr Verzögerungen kommen. Die Gründe sind sehr unterschiedlich. Wir arbeiten aber emsig daran euch die JStB möglich zeitnah zukommen zu lassen.

Wir bitten um Geduld.

Christoph

Re: Betreff: Jahressteuerbescheinigung 2023

Robbi2505 — Wed, 15 May 2024 15:41:06 GMT

Hallo SMT_Chris,

um Missverständnissen vorzubeugen möchte ich betonen, dass alle Bescheinigungen bis 30.6. bei den Kunden sein müssen.

Dieser Termin wurde von der Bafin gewählt, damit die Einkommensteuererklärungen der Kunden noch fristgerecht abgegeben werden können.

Danach ist die Bank schadenersatzpflichtig. Entsprechende Urteile wurden in der Vergangenheit bereits erlassen.

Es ist also nicht mehr viel Zeit, und die Bank muss schnellstmöglich eine Lösung finden

Re: Betreff: Jahressteuerbescheinigung 2023

SMT_Chris — Wed, 15 May 2024 16:04:21 GMT

Danke @Robbi2505 für die Klarstellung. Ich habe aber nichts anderes geschrieben. Der entsprechende Fachbereich hat mir signalisiert, dass wir diese mit sehr hoher Wahrscheinlichkeit Frist einhalten können. Die Kollegen sitzen ja schließlich nicht Däumchen drehend im Büro und warten auf die Deadline. 😉

Christoph

Re: Betreff: Jahressteuerbescheinigung 2023

Eliza — Wed, 15 May 2024 17:54:11 GMT

Ok, bisher hieß es auf Anfrage bei der Hotline Deadline gäbe es nicht, da kann man schon mal unruhig werden. Trotzdem ist 1/2 Jahr schon heftig lange, finde ich.

Meine Steuerbescheinigung für 2023 steht noch aus

Paco — Thu, 16 May 2024 15:33:05 GMT

Bin ich der einzige, der hier warten muss oder bestehen grundsätzliche Probleme ? Entweder werden Anfragen nicht oder unbefriedigend beantwortet.

Betreff: Meine Steuerbescheinigung für 2023 steht noch aus

ehemaliger Nutzer — Sun, 26 May 2024 13:05:36 GMT

Re: Betreff: Jahressteuerbescheinigung 2023

dg2210 — Thu, 16 May 2024 20:14:09 GMT

@Robbi2505 schrieb:

Dieser Termin wurde von der Bafin gewählt, damit die Einkommensteuererklärungen der Kunden noch fristgerecht abgegeben werden können.

Danach ist die Bank schadenersatzpflichtig.

Unabhängig davon, ob diese Folgerung zutrifft: Ein möglicher Schadenersatz würde genau 0 Euro betragen, weil für in Deutschland steuerpflichtige Kunden kein Schaden entsteht. Es gibt nämlich keine Pflicht, die Jahressteuerbescheinigung der Erklärung beizulegen; es gibt nur die Pflicht, die Kapitalerträge als solche (soweit bekannt) zu erklären. Diese Beträge findest du im Finanzreport des Dezembers.

Re: Betreff: Jahressteuerbescheinigung 2023

Robbi2505 — Fri, 17 May 2024 05:09:07 GMT

Ein eventueller Schaden muss natürlich nachgewiesen werden. Ein Schaden könnte z.B. dadurch entstehen, dass zuviel abgeführte Kapitalertragsteuer erst verspätet zurückgefordert werden kann. Hierfür ist die Jahressteuerbescheinigung notwendig.

Betreff: Meine Steuerbescheinigung für 2023 steht noch aus

Floppy85 — Fri, 17 May 2024 06:54:04 GMT

Es wäre wirklich mal interessant, woran es liegt, denn Viele haben ihre ja schon seit Wochen.

P.S. vielleicht sind es wirklich Einzelfälle - man kann ja schlecht von sich automatisch gleich auf Hunderttausende schließen.

Betreff: Meine Steuerbescheinigung für 2023 steht noch aus

baha — Fri, 17 May 2024 08:53:37 GMT

Im Vergleich zu letztem Jahr ist es ja schon viel ruhiger hier wegen der Bescheinigungen. Spricht dafür, dass es deutlich weniger Betroffene gibt als noch 2023.

Re: Betreff: Jahressteuerbescheinigung 2023

MaRö — Fri, 17 May 2024 10:40:34 GMT

; es gibt nur die Pflicht, die Kapitalerträge als solche (soweit bekannt) zu erklären. Diese Beträge findest du im Finanzreport des Dezembers.

Hi,

die Bank ist dazu verpflichtet eine Steuerbescheinigung auszustellen. Gerade bei Zusammenveranlagung mit Gemeinschaftskonten, Depots, Tagesgeldkonten und durch Werbeaktionen verursachten, mehrfachen Kundenverbindungen ist man ohne die Steuerbescheinigung schon eine Weile beschäftigt und trägt dann auch noch das Risiko etwas falsch zu machen.

Kann ja wohl nicht Aufgabe des Kunden sein, sich die Steuerdaten selbst zusammenzusuchen und dann ggfls. dem Finanzamt nachträglich erklären, wie man auf diese Beträge kommt.

Wenn es mit den Daten im Finanzreport so eindeutig getan wäre, dürfte es ja für die comdirect auch kein Problem sein die Steuerbescheinigung daraus zu generieren...

Grüße
Mathias

Re: Betreff: Jahressteuerbescheinigung 2023

Robbi2505 — Thu, 06 Jun 2024 06:49:17 GMT

In wenigen Tagen läuft die von der Bafin gesetzte Frist ab. Der Abgabezeitpunkt für die Einkommensteuererklärung kommt immer näher und das für mich wichtigste Dokument fehlt immer noch.

Ich fordere die mitlesenden Verantwortlichen auf, ein klares Statement abzugeben, wann wir die Jahressteuerbescheinigung endlich erhalten werden. Ich lasse mich nicht weiter mit Floskeln wie „mit hoher Wahrscheinlichkeit“ hinhalten.

Re: Betreff: Jahressteuerbescheinigung 2023

Silver_Wolf — Thu, 06 Jun 2024 18:09:20 GMT

@Robbi2505 schrieb:
In wenigen Tagen läuft die von der Bafin gesetzte Frist ab. Der Abgabezeitpunkt für die Einkommensteuererklärung kommt immer näher und das für mich wichtigste Dokument fehlt immer noch.

Welche gesetzte Frist? Die BaFin erwartet etwas von den Banken.

Eine Art Empfehlung, mehr ist das doch nicht.

Die Bank kann sich immer mit Problemen heraus reden. Da wird es keine Strafen geben.

Wozu überhaupt Steuererklärung mit KAP, unversteuerte Erträge, Günstigerprüfung?

Einfach die Zahlen aus der Steuerübersicht nehmen, oder schätzen, oder Erklärung eben später abgeben.

Falls man dir dafür Zuschläge berechnet kannst du das ja der Comdirect in Rechnung stellen. 🙂

Betreff: Jahressteuerbescheinigung 2023

Robbi2505 — Fri, 07 Jun 2024 05:22:20 GMT

Das sehe ich ganz anders. Die Steuerübersicht ist kein offizielles Dokument im Sinne des Finanzamtes. Man braucht als Beleg die Jahressteuerbescheinigung. Der Schaden entsteht durch den entgangenen Zinsgewinn der zuviel abgeführten Kapitalertragsteuer. Der Schaden für die Bank ist nicht nur die Rüge der Bafin und der Schadensersatz des Kunden sondern vor allem die negative PR. Das Thema taucht jetzt schon mehrere Jahre nacheinander auf und die Bank bekommt es nicht in den Griff. Wenn ein so einfaches Problem jahrelang nicht gelöst wird, hinterlässt das Spuren. Das wird eine interessante Frage an den zuständigen Vorstand auf der nächsten HV.

Betreff: Jahressteuerbescheinigung 2023

Silver_Wolf — Fri, 07 Jun 2024 09:02:32 GMT

Das sind doch nur ein paar (tausend) Einzelfälle bei Kunden die steuerlich seltsame Papiere im Depot haben.

Das interessiert die Bank nicht wirklich.

Die Masse der Kunden hat die JSB im März erhalten.

Betreff: Jahressteuerbescheinigung 2023

Floppy85 — Fri, 07 Jun 2024 10:39:15 GMT

Nochmal: Was genau unterscheidet die Leute, die ihre Bescheinigung noch nicht haben, zu denen, die sie im März bereits erhielten ? Es kann doch nur mit irgendwelchen kuriosen, freakigen Unternehmen oder Finanzprodukten zu tun haben, oder ?

Betreff: Jahressteuerbescheinigung 2023

Robbi2505 — Fri, 07 Jun 2024 10:59:20 GMT

Ich habe definitiv keine kuriose, freakige Finanzprodukte!