Thema "Betreff: Wiederholter Storno einer Erträgnisgutschrift" in Konto, Depot & Karte

Wiederholter Storno einer Erträgnisgutschrift

schoene147 — Thu, 09 Nov 2023 08:03:12 GMT

Bei mir wurde gestern bereits zum zweiten Mal die selbe Dividendenzahlung storniert. Beim ersten Mal stand als Begründung im entsprechenden Beleg: Stornogrund: DIE ABRECHNUNG ERFOLGTE AUF EINEN FALSCHEN BESTAND

Damals wurde noch am selben Tag die Gutschrift erstellt. Mit exakt den gleichen Daten, weshalb für mich erstmal nicht nachvollziehbar war, was da jetzt genau den Storno ausgelöst hat. Da die Belastung und die Gutschrift quasi zeitgleich erfolgten und in Summe +-0 ergaben, habe ich mir auch keine weiteren Gedanken dazu gemacht.

Gestern wurde lediglich die vermeintlich falsch gebuchte Dividende belastet. Stornogrund: DIE ABRECHNUNG WURDE MIT FALSCHEN DATEN ERSTELLT

Was ich jetzt etwas unglücklich finde. Da die neue Gutschrift noch nicht erstellt wurde, ist mein Verrechnungskonto jetzt im Minus. Muss ich also davon ausgehen, dass hier enstprechend eine Zinsforderung gegen mich entstanden ist weil ja das Konto überzogen ist?

Betreff: Wiederholter Storno einer Erträgnisgutschrift

paej — Thu, 09 Nov 2023 08:16:05 GMT

@schoene147 schrieb:

Was ich jetzt etwas unglücklich finde. Da die neue Gutschrift noch nicht erstellt wurde, ist mein Verrechnungskonto jetzt im Minus. Muss ich also davon ausgehen, dass hier enstprechend eine Zinsforderung gegen mich entstanden ist weil ja das Konto überzogen ist?

Die Gutschrift sollte mit gleichem Valutadatum wie die Belastung/Storno erfolgen.

Es wird sich zeigen, ob der Betrag nochmals identisch ist.

Betreff: Wiederholter Storno einer Erträgnisgutschrift

dg2210 — Thu, 09 Nov 2023 11:54:44 GMT

@schoene147 schrieb:
Da die Belastung und die Gutschrift quasi zeitgleich erfolgten und in Summe +-0 ergaben, habe ich mir auch keine weiteren Gedanken dazu gemacht.

Bitte kontrolliere dies nochmals.Die Valuta-Angaben sollten nicht "quasi gleichzeitig", sondern exakt gleichzeitig sein. So ist es i.d.R. immer.

Betreff: Wiederholter Storno einer Erträgnisgutschrift

schoene147 — Thu, 09 Nov 2023 15:33:18 GMT

Das sind die jeweiligen Angaben. Das erste Datum ist jeweils der Buchungstag

Gutschrift 1 vom 13.09.23: Valuta 04.09.23 Storno 1 vom 20.09.23: Valuta 04.09.23

Gutschrift 2 vom 20.09.23: Valuta 14.09.23 Storno 2 vom 08.11.23: Valuta 02.10.23

Gutschrift 3: der Kunde wartet noch

Betreff: Wiederholter Storno einer Erträgnisgutschrift

paej — Thu, 09 Nov 2023 16:08:13 GMT

@schoene147 schrieb:

Gutschrift 3: der Kunde wartet noch

Um welche WKN geht es eigentlich ?

( bist du sicher, dass dir eine/ die Erträgnisgutschrift zusteht ?)

Betreff: Wiederholter Storno einer Erträgnisgutschrift

schoene147 — Thu, 09 Nov 2023 16:13:08 GMT

Die WKN lautet 897136 (Vale S.A.) und ja, das ist eine ganz normale Dividende. Habe die Aktien auch schon recht lange im Depot, ist nicht die erste Gutschrift

Betreff: Wiederholter Storno einer Erträgnisgutschrift

paej — Thu, 09 Nov 2023 17:28:51 GMT

@schoene147 schrieb:
Die WKN lautet 897136 (Vale S.A.) und ja, das ist eine ganz normale Dividende. Habe die Aktien auch schon recht lange im Depot, ist nicht die erste Gutschrift

merkwürdig, das Ex Datum war der 14. August.

Gab es um dieses Datum evtl. Lagerstellenwechsel, Depotübertrag, Kauf oder Verkaufaktionen o.ä. ?

Die erste Stornierung mit dem Vermerk „ falscher Bestand“ gibt mir zu denken....

Betreff: Wiederholter Storno einer Erträgnisgutschrift

schoene147 — Thu, 09 Nov 2023 18:03:03 GMT

Ob es einen Lagerstellenwechsel gab, kann ich nicht sagen. Kann man denn irgendwo nachvollziehen wer die aktuelle Lagerstelle ist? Auf dem Kaufbeleg findet sich "Verwahrungs-Art: WERTPAPIERRECHNUNG SPANIEN (AKV)" aber wie gesagt, keinen Schimmer ob das noch aktuell ist.

Es gab insgesamt auch nur einen Kauf in 2020. Der wurde über das aktuelle comdirect-Konto/-Depot abgewickelt. Depotübertrag oder irgendwelche anderen Transaktionen gab es nicht. Lediglich Dividenden wurden mir immer mal ausgezahlt.

Betreff: Wiederholter Storno einer Erträgnisgutschrift

Thorsten_ — Thu, 09 Nov 2023 18:05:28 GMT

Im monatlichen Finanzreport steht die Lagerstelle.

Betreff: Wiederholter Storno einer Erträgnisgutschrift

schoene147 — Thu, 09 Nov 2023 18:07:49 GMT

Danke, wieder was gelernt.

897136 / Wertpapierrechnung
Spanien über AKV
VALE S.A.
300,000

Da hat sich also nichts geändert

Betreff: Wiederholter Storno einer Erträgnisgutschrift

CurtisNewton — Thu, 09 Nov 2023 18:51:01 GMT

@paej schrieb:
@schoene147 schrieb:
Die WKN lautet 897136 (Vale S.A.) und ja, das ist eine ganz normale Dividende. Habe die Aktien auch schon recht lange im Depot, ist nicht die erste Gutschrift
merkwürdig, das Ex Datum war der 14. August.

Gab es um dieses Datum evtl. Lagerstellenwechsel, Depotübertrag, Kauf oder Verkaufaktionen o.ä. ?
Die erste Stornierung mit dem Vermerk „ falscher Bestand“ gibt mir zu denken....

Payday aber erst am 11.9, was zumindest die erste Storno mit Valuta 4.9. und die Wiedereinbuchung am 14.9. erklären würde.

WM Datenservice ist dieses Jahr ja schon mal mit falschem Datum aufgefallen, siehe LVMH.

Betreff: Wiederholter Storno einer Erträgnisgutschrift

paej — Thu, 09 Nov 2023 19:14:23 GMT

@CurtisNewton schrieb:
Payday aber erst am 11.9, was zumindest die erste Storno mit Valuta 4.9. und die Wiedereinbuchung am 14.9. erklären würde.

Das ist schon klar; so habe ich ja auch record date bzw das Ex Datum zurück ermittelt.

Dieses Datum ist ja entscheidend, ob man Anspruch auf die Zahlung hat.

Offenbar gibt es keine ungewöhnlichen Vorkommnisse im Depot zu diesem Zeitpunkt und die Dividenden wurden vom Unternehmen Vale gezahlt.

Ich würde jetzt zeitnah aktiv beim Kundenservice anfragen bzw. reklamieren.

Nach so langer Zeit halte ich es für unwahrscheinlich, dass in dieser Sache ohne kundenseitigen „ Anstoss“ noch eine erneute Zahlung erfolgen wird.

Betreff: Wiederholter Storno einer Erträgnisgutschrift

schoene147 — Thu, 09 Nov 2023 20:06:38 GMT

Die erneute Stornierung kam ja erst gestern reingeflattert. Aufgrund dessen und weil auf dem Stornobeleg folgendes steht (fettgedrucktes)....

"Stornogrund: DIE ABRECHNUNG WURDE MIT FALSCHEN DATEN ERSTELLT
Neuabrechnung folgt
Wir bitten unser Versehen zu entschuldigen."

....werde ich noch ein paar Tage mit der Reklamation warten.

Vielen Dank bis hierhin für eure Antworten

Gruß Daniel

Betreff: Wiederholter Storno einer Erträgnisgutschrift

schoene147 — Fri, 10 Nov 2023 07:29:24 GMT

Guten Morgen Community.

Ich habe heute ein neues Dokument in meiner Postbox gefunden. Verglichen mit den älteren Dokumenten gibt es tatsächlich auch einige Änderungen. Zum Einen hat sich die Dividende pro Stück von ursprünglich EUR 0,303838 auf EUR 0,35745647 erhöht. Zum Anderen werden jetzt 15% Quellensteuer ausgewiesen. Auf meinem Verrechnungskonto finde ich jetzt eine Gutschrift von 79,85€. Zuvor waren es zu diesem Vorgang immer 67,11€

Habe jetzt mal frühere Belege zu anderen Ausschüttungen von Vale herangezogen und da fällt mir auf, dass manchmal Quellensteuer verrechnet wird und manchmal nicht. Brasilianische Dividenden unterliegen doch ansich gar nicht der Quellensteuer. Kann es sein, dass das Sonderausschüttungen sind und diese irgendwie anders behandelt werden?

Es grüßt ein etwas verwirrter Daniel ^^

Betreff: Wiederholter Storno einer Erträgnisgutschrift

paej — Fri, 10 Nov 2023 07:50:03 GMT

Brasilien hat keine Quellensteuer auf Dividenden.

Wenn es eine Kapitalauschüttung WÄRE, würde erst recht keine Quellensteuer anfallen.

Ich habe keine Vale und kann das nicht vergleichen/beurteilen.

Möglicherweise werden die vergleichbaren ADRs anders behandelt und es gibt seitens Comdirect Irritationen.

Andererseits wird sich Comdirect vermutlich wieder darauf berufen „ Wm-Datenservice hat gesagt….“ und wir müssen das so machen….😶

Eine wirklich brauchbare Empfehlung kann ich dir an dieser Stelle nicht geben….