Thema "Re: U.S. Intermediary Institution benötigt für transfer von Aktien aus den USA" in Konto, Depot & Karte

U.S. Intermediary Institution benötigt für transfer von Aktien aus den USA

StefanGo — Fri, 29 Jul 2022 12:47:47 GMT

Hallo zusammen,

ich will Aktien von einem Depot in USA auf mein Depot bei comdirect übertrage. In dem Formular müssen folgende Punkte eintragen, mir nicht bekannt sind:

U.S. Intermediary Institution (über diese wird wohl der Transfer zu comdirect abgewickelt)

- Intermediary Institution Name

- DTC Number

- Phone Number

- U.S. Intermediary Account Number

Laut meinem Broker in USA soll mir meine Bank in Deutschland diese Informationen nennen können, mein Anruf bei comdirect hat jedoch kein Ergebnis erbracht.

Weiss jemand, wass hier eingetragen werden muss?

Vielen Dank.

Re: U.S. Intermediary Institution benötigt für transfer von Aktien aus den USA

ehemaliger Nutzer — Mon, 01 Aug 2022 07:12:52 GMT

Hallo @StefanGo,

herzlich willkommen in unserer Community.

Die gewünschten Daten zur Lieferabstimmung lauten:

USA

DTCC settlements:
Citibank N.A., New York
DTC ID #0908
Agent ID: 27603
Institution ID: 29424 (Generic)
Account - 212830
Commerzabnk AG - Clients Account

The receipt of Low Priced Secrurities with the terms noted below is not accepted into our account(s) with Citibank N.A.:

a.) LPS equity (including convertible instruments and preferred stocks) secrurities with market value of USD 50 million or less which are traded on OTC and not on the National Market System (NMS) such as NYSE and NASDAQ.

b.) Caveat Emptor

c.) Grey Market

d.) Pink Sheet with 1. Shell Condition or Shell Risk Condition

2. No Information with Shell Condition or Shell Risk Condition

3. Limited with Shell Condition or Shell Risk Condition

US-Treasuries:

Citibank N.A., New York

CITIBANK NYC/CUST

ABA# 021000089

Account - 212830

Commerzbank AG - Clients Account

Mutual Funds:

kindly coordinate deliveries with us

Physical Secrurities:

Over the windows:

Citibank N.A., New York DTC ID #0908;

DTC NY Window

55 Water Street, 3rd Floor

New York, N.Y. 10041

Through the mail/courier

Citibank NA - Attn: Keith Whyte

399 Park Ave, Level B Vault

New York, NY 10022

Always quote:

Account: 212830 Commerzbank AG Clients account

Die Abstimmung der Lieferinstruktionen erfolgt per E-Mail an: transfer@comdirect.de

Viele Grüße

Mario

Betreff: U.S. Intermediary Institution benötigt für transfer von Aktien aus den USA

kuschky — Thu, 01 Dec 2022 13:33:10 GMT

Hallo, ich muss auch Shares aus den USA auf mein comdirect Konto transferieren. Dazu will der Sendende einmal eine Receiver DTC und einmal eine intermediate DTC haben. ich vermute mal die DTC#0908 der Citibank ist die intermediate DTC. Was ist dann die Receiver DTC? Hat comdirect noch eigene?

Danke & Gruß

Re: Betreff: U.S. Intermediary Institution benötigt für transfer von Aktien aus den USA

SMT_Jan-Ove — Fri, 02 Dec 2022 11:13:28 GMT

Hallo @kuschky,

uns ist nicht bekannt, dass comdirect / Commerzbank eine eigene DTC-Nummer hat. In der Vergangenheit haben Depotüberträge aus den USA immer mit der „einfachen“ Angabe der DTC-Nummer unserer Korrespondenzbank funktioniert.

Sofern du unbedingt eine zweite DTC-Nummer angeben muss, dann im Zweifel die identische DTC-Nummer (#0908) nochmal angeben. Wichtig ist, dass wir hierfür natürlich keine Gewähr übernehmen können.

Es erfolgt bei Depotüberträgen aus dem Ausland auch immer eine Abstimmung zwischen dem abgebenden Institut und dem Empfängerinstitut. In diesem Zusammenhang werden ggf. Unklarheiten geklärt.

Beste Grüße

Jan-Ove

Betreff: U.S. Intermediary Institution benötigt für transfer von Aktien aus den USA

Guistri — Mon, 13 Feb 2023 14:30:22 GMT

Hallo Team, gleiche Fragestellung bei mir. Ich nehme mit die DTC ist die 0908. Meine "sending bank" (Merrill Lynch) möchte dazu noch eine Emailadresse der receiving bank. Welche würde ich da aus Eurer Sicht verwenden können? Danke vorab!

Betreff: U.S. Intermediary Institution benötigt für transfer von Aktien aus den USA

Guistri — Mon, 13 Feb 2023 14:51:02 GMT

ach und noch eine Frage hinterher: ist es richtig, dass bei Transfer pauschal eine Steuer von 30% des Verkaufserlöses (Ersatzbemessungsgrundlage) berechnet und in Abzug gestellt wird, die im Nachhinein über das Finanzamt, je nach Zugewinn berechnet wird? Nochmals Danke

Betreff: U.S. Intermediary Institution benötigt für transfer von Aktien aus den USA

Silver_Wolf — Mon, 13 Feb 2023 15:34:13 GMT

Ganz so schlimm ist es nicht.

Es werden 30% vom Verkaufswert als Gewinn angenommen. Dieser ist zu versteuern.

Immer eine dumme Idee Aktien aus dem Ausland ohne Steuerdaten einzubuchen.

Wozu der Aufwand und der Ärger mit der Steuer?

Die verkauft man besser im Ausland wenn sie dort schon liegen.

Betreff: U.S. Intermediary Institution benötigt für transfer von Aktien aus den USA

Thorsten_ — Mon, 13 Feb 2023 15:47:42 GMT

@Guistri schrieb:
... eine Emailadresse der receiving bank. Welche würde ich da aus Eurer Sicht verwenden können? Danke vorab!

Du findest diese in der ersten Antwort von @ehemaliger Nutzer oben 😉

Betreff: U.S. Intermediary Institution benötigt für transfer von Aktien aus den USA

Tarulia — Mon, 13 Feb 2023 16:24:21 GMT

@Guistri schrieb:
Meine "sending bank" (Merrill Lynch) möchte dazu noch eine Emailadresse der receiving bank. Welche würde ich da aus Eurer Sicht verwenden können? Danke vorab!

@ehemaliger Nutzer schrieb:

Die Abstimmung der Lieferinstruktionen erfolgt per E-Mail an: transfer@comdirect.de

😉

@Guistri schrieb:
ist es richtig, dass bei Transfer pauschal eine Steuer von 30% des Verkaufserlöses (Ersatzbemessungsgrundlage) berechnet und in Abzug gestellt wird

Das erfolgt nicht beim eigentlichen Übertrag, sondern bei einem späteren Verkauf.

Aber ja, das ist korrekt. Es werden aber nicht die 30% als Steuern abgeführt, sondern 30% werden als Gewinn angenommen, und auf diese Steuern abgeführt.

Betreff: U.S. Intermediary Institution benötigt für transfer von Aktien aus den USA

Tarulia — Mon, 13 Feb 2023 16:29:30 GMT

@Silver_Wolf schrieb:
Immer eine dumme Idee Aktien aus dem Ausland ohne Steuerdaten einzubuchen.
Wozu der Aufwand und der Ärger mit der Steuer?
Die verkauft man besser im Ausland wenn sie dort schon liegen.

Eine Steuererklärung muss man so oder so abgeben, ist doch dann also völlig egal.

Wenn du sie im Ausland verkaufst musst du eine Steuererklärung abgeben um überhaupt Steuern darauf abzuführen. Bei der Pauschalbesteuerung "darfst" du eine Steuererklärung abgeben um zu viel gezahlte Steuern wiederzukriegen. Wenn der Gewinn tatsächlich höher als die 30% sind bist du zur Steuererklärung verpflichtet um nachzuzahlen.

Und die Option mit Steuerdaten einzubuchen gibt es beim Übertrag aus den USA nicht.

Betreff: U.S. Intermediary Institution benötigt für transfer von Aktien aus den USA

Guistri — Mon, 13 Feb 2023 16:30:37 GMT

Danke Euch vielmals für die Antworten. Um Eure Expertise und Erfahrung noch einmal zu nutzen: ML hat natürlich die Bezugsquellen über die Jahre des jeweiligen Wertes der Einbuchung und des damit bis heute anfallenden Gewinnes. Wird die 30%ige Gewinnannahme grundsätzlich vollzogen oder wird über die DCT Kommunikation bei Vorhandensein der jeweiligen Daten zu den Gewinnen diese mit übertragen, um diese dann bei einem möglichen Kauf konkret zu berechnen? Damit könnte dann beim Übertrag der Aktien an sich eine 30%ige Pauschalierung überflüssig sein, oder sehe ich das falsch?

Verkauf in USA wäre möglich. Aber eigentlich würde ich gerne die bestehenden Aktien nach Deutschland übertragen, um im Sinne einer buy-hold Strategie deren Dividenden zu nutzen.

Da ich das bis dato noch nicht vollzogen habe, bin ich hier gerne auf vorhandene Expertise angewiesen - daher nochmals Dank!

Betreff: U.S. Intermediary Institution benötigt für transfer von Aktien aus den USA

Tarulia — Mon, 13 Feb 2023 16:49:04 GMT

@Guistri schrieb:
Wird die 30%ige Gewinnannahme grundsätzlich vollzogen

In diesem Fall ja. Maßgeblich ist hier § 43a EStG - Einzelnorm (gesetze-im-internet.de) Abs. 2

Deutsche Banken dürfen die Anschaffungsdaten nur von Banken aus dem EWR (+ Schweiz) entgegennehmen: Satz 5

Bei allem außerhalb ist eine Entgegennahme nicht zulässig: Satz 6

Ohne Anschaffungsdaten erfolgt dann die Pauschalversteuerung: Satz 7

Betreff: U.S. Intermediary Institution benötigt für transfer von Aktien aus den USA

Silver_Wolf — Mon, 13 Feb 2023 16:56:19 GMT

Wenn du die Aktien sicher behalten willst kannst du sie natürlich übertragen lassen.

Das macht wie man sieht etwas Mühe. Es kann auch durchaus sein daß der US-Broker oder eine Zwischenstelle dafürGebühren berechnet. Vielleicht noch einen Lagerstellenwechsel vorher. Mit Pech ist der ganze Spaß teurer als ein Verkauf.

Und dann hast du die Position ohne Anschaffungswert im Depot. Ich persönlich mag das gar nicht.

Wenn du dann doch mal verkaufst zahlst du sofort pauschal Steuern auf 30% Gewinn. Das Geld ist erstmal weg.

Dann kannst du versuchen das bei der Steuererklärung zurück zu bekommen. Also frühestens nach 3+ Monaten.

Wenn die JSB von der Bank aber später kommt wird es vielleicht 1 Jahr.

Zur Korrektur der Ersatzbemessung will das FA dann natürlich Nachweise über die Anschaffungskosten sehen.

Wenn da etwas fehlt oder nicht plausibel aussieht hast du den nächsten Ärger.

Bei einem Verkauf in USA ist da zunächst steuerfrei.

Das kannst du dann irgend wann in der Steuererklärung nachzahlen.

Re: U.S. Intermediary Institution benötigt für transfer von Aktien aus den USA

MichaCC — Wed, 06 Sep 2023 13:42:23 GMT

Hallöchen, ich versuche auch gerade meine Mitarbeiteraktien nach Deutschland zu bekommen und dazu fehlen mir einige Angaben.
Ich hoffe ihr könnt mir helfen! Depot Bank in USA ist die Fidelity

Trade Date* (required) Settlement Date* (required)
*Confirm Trade Date and Settlement Date with your Receiving Financial Institution to ensure timely share transfer.

Mit wem kann ich denn das abstimmen?

Receiving Financial Institution (required): Commerzbank AG, oder?

Receiving Account Number at Receiving Financial Institution (required): Ist das meine Depotnummer bei Comdirect?

Registration Type of Account at Receiving Financial Institution (required): Was ist hier gefragt? personal/business oder checking/saving ???

In der Beschreibung oben taucht immer wieder "Commerzbank AG - Clients Account" auf. Ich denke anstelle von "Clients Account" muss dort meine Depotnummer rein, richtig?

Sorry für die dummen Fragen aber habs noch nie gemacht.

Danke im Voraus

Re: U.S. Intermediary Institution benötigt für transfer von Aktien aus den USA

Comdmscu123 — Tue, 30 Sep 2025 10:29:28 GMT

Kann man davon ausgehen, dass die aufgeführte DTC-Nummer noch aktuell ist und für einen Aktienübertrag aus den USA in mein comdirect Depot genutzt werden kann?

Re: U.S. Intermediary Institution benötigt für transfer von Aktien aus den USA

Thorsten_ — Tue, 30 Sep 2025 10:34:19 GMT

@SMT_Service, könnt ihr die Aussage vom ehemaligen Kollegen bestätigen?

Re: U.S. Intermediary Institution benötigt für transfer von Aktien aus den USA

SMT_Birgit — Wed, 01 Oct 2025 05:35:25 GMT

Guten Morgen @Comdmscu123

erstmal vielen Dank an @Thorsten_ für´s dazu rufen.

Die DTC Nummer ist korrekt. Da es ein paar Ergänzungen gibt, sende ich hier nochmal das aktuelle Lagerstellenverzeichnis betreffend USA:

DTCC settlements:

Citibank N.A., New York

DTC ID #0908

Agent ID: 27603

Trade Suite ID: 29424 (Citi generic)

All securities except PTP securities: Account - 212830

Commerzbank AG – Clients Account

Publicly Traded Partnership (PTP) Securities: Account – 274280

Commerzbank AG – Clients PTP Account

Trade Suite ID: 30860 (Citi generic)

Please note that only certain PTP Securities may be received.

Kindly coordinate any deliveries with us.

The receipt of Low Priced Securities with the below risk measures

assigned by OTC markets Group Inc. (OTCM) will not be accepted

into our account(s) with Citibank N.A.:

A. OTC Condition for Grey Market for domestic companies

B. OTC Caveat Emptor

C. Shell Company or Shell Risk

D. OTC Aggregate Risk Rating of 15 or higher

US-Treasuries:

Citibank N.A., New York

CITIBANK NYC/CUST

ABA# 021000089

Account – 212830

Commerzbank AG - Clients Account

Mutual Funds:

kindly coordinate deliveries with us

Physical Securities:

Over the window:

Citibank N.A., New York DTC ID # 0908;

DTC NY Window

55 Water Street, 3rd Floor

New York, N.Y. 10041

Through the mail/ courier

Citibank NA - Attn: Keith Whyte

399 Park Ave, Level B Vault

New York, NY 10022

Always quote: Account: 212830

Commerzbank AG Clients account

Herzlichen Gruß aus Quickborn
Birgit

Re: U.S. Intermediary Institution benötigt für transfer von Aktien aus den USA

IlonaFid — Fri, 12 Dec 2025 18:11:55 GMT

In dem Formular wird auch nach "Registration Type of Account at Receiving Financial Institution (required)" gefragt.

Was kommt da rein, wenn es ein normale Depotkonto mit Aktien ist ?