Thema "Betreff: Zweit-Depot mit Altbestand von vor 2009" in Konto, Depot & Karte

Zweit-Depot mit Altbestand von vor 2009

vamp007 — Wed, 01 Jun 2022 08:09:46 GMT

Hallo,

ist es aktuell noch sinnvoll. ein Zweit-Depot mit Altbestand (Kauf vor 2009) zu führen?

Betreff: Zweit-Depot mit Altbestand von vor 2009

GetBetter — Wed, 01 Jun 2022 08:18:18 GMT

Aus steuerrechtlicher Sicht lautet die Antwort "Ja".

Betreff: Zweit-Depot mit Altbestand von vor 2009

Antonia — Wed, 01 Jun 2022 08:28:52 GMT

Meines Wissens nicht mehr.

Betreff: Zweit-Depot mit Altbestand von vor 2009

Antonia — Wed, 01 Jun 2022 08:39:20 GMT

Herzlich willkommen hier in der super Community @vamp007 !

Wie sieht denn das Depot aus und welche Art Vorteile meinst du?

Ergänzung:

Es gibt seit 2018 einen Freibetrag von 100.000 Eur für Anlagen vor 2009.

Falls du kurz davor bist, den zu sprengen, dann halte lieber.

Betreff: Zweit-Depot mit Altbestand von vor 2009

dg2210 — Wed, 01 Jun 2022 08:46:24 GMT

Das Zweitdepot dient zur Bestandstrennung, um die FiFo-Regel besser zu nutzen. Ob das noch sinnvoll ist, hängt vor allem von deinen zukünftigen Transaktionen ab.

Betreff: Zweit-Depot mit Altbestand von vor 2009

GetBetter — Wed, 01 Jun 2022 09:26:37 GMT

Weil hier zwar mittlerweile alle Stichworte gefallen sind, allerdings in kunterbunter Reihenfolge, starte ich mal einen Versuch die Dinge zu sortieren:

Ein Zweitdepot kann weiterhin sinnvoll sein wenn es darum geht, Bestände, die unterschiedlichen Steuerregimen unterliegen, voneinander zu trennen. Falls eine Position teilweise bis 2008 und teilweise seit 2009 aufgebaut wurde, dann kann durch ein Zweitdepot die FiFo-Regel umgangen werden, so dass die Altbestände nicht zuerst verkauft werden.

Sollten zukünftig alle Anteile gleichzeitg verkauft werden oder falls alle Anteile ohnehin dem gleichen Steuerregime unterliegen, dann ist eine solche Trennung wirkungslos und ein Zweitdepot bringt keinen Vorteil.

Der Freibetrag von 100.000 € bezieht sich nur auf Investmentfonds. Sollten wir bei den Beständen also beispielsweise über Aktien reden, dann spielt diese Grenze keine Rolle.

Betreff: Zweit-Depot mit Altbestand von vor 2009

dg2210 — Wed, 01 Jun 2022 10:39:04 GMT

@GetBetter schrieb:(...) falls alle Anteile ohnehin dem gleichen Steuerregime unterliegen, dann ist eine solche Trennung wirkungslos und ein Zweitdepot bringt keinen Vorteil.

Ergänzung: Selbst wenn alle Anteile dem selben Steuerregime unterliegen, aber zu unterschiedlichen Kursen angeschafft wurden, hat ein Zweitdepot den Vorteil, daß Teilverkäufe steueroptimiert durchgeführt werden können (Türme-von-Hanoi-Prinzip)