Thema "Betreff: Erläuterung Steuerübersicht 2021 Gewinne/Verluste Aktion (Saldo) und Verlustverrechnungstop" in Konto, Depot & Karte

Erläuterung Steuerübersicht 2021 Gewinne/Verluste Aktion (Saldo) und Verlustverrechnungstopf Aktien

Rasenkante — Mon, 17 May 2021 09:07:24 GMT

In der Steuerübersicht finde ich unter anderem die Werte Gewinne/Verluste Aktien (Saldo) und Verlustverrechnungstopf Aktien. Leider habe ich nicht herausfinden können, was genau diese beiden Werte bedeuten und wie die Buchungen eines Aktienverkaufs sich darauf auswirken sollten. Kann mir das jemand erklären (es geht nicht um den Unterschied Aktien / Dividenden etc.)?

Hintergrund meiner Frage: Gegenüber 2020 ist der Verlustverrechnungstopf Aktien neu hinzugekommen und wird jetzt auch im Finanzreport ausgewiesen. Im Finanzreport vom April waren beide Werte deutlich im Minus und die Werte waren identisch. Nach einem Verkauf von Aktien mit Kursgewinn ist der Verlustverrechnungstopf betragsmäßig verringert worden (steht aber immer noch im Minus), der Wert "Gewinne/Verluste Aktien (Saldo)" weicht nun ab davon ab und ist betragsmäßig weiter im Minus, schaut irgendwie falsch aus.

Betreff: Erläuterung Steuerübersicht 2021 Gewinne/Verluste Aktion (Saldo) und Verlustverrechnungstop

Zilch — Mon, 17 May 2021 09:17:46 GMT

Hallo @Rasenkante

simpel und schnell:

Gewinne/Verluste Aktien (Saldo): Wie viele Gewinne oder Verluste du mit Aktien insgesamt im laufenden Jahr gemacht hast

Verlustverrechnungstopf Aktien: Dein Verlustverrechnungstopf für die steuerliche Behandlung

Beides gilt nur für Aktien

Gewinne/Verluste Sonstiges (Saldo): Wie viele Gewinne oder Verluste du mit allem Anderen gemacht hast: Dividenden, Derivate, ETFs, Ausschüttungen, Zinsen, alles außer Aktien

Verlustverrechnungstopf Sonstiges: Dein Verlustverrechnungstopf für die steuerliche Behandlung

Verluste des Topfes "Aktien" kannst du nur mit Aktiengewinnen ausgleichen.

Verluste des Topfes "Sonstiges" kannst du mit allen Arten von Gewinnen ausgleichen, auch Aktiengewinnen.

Deswegen können sich Töpfe und Saldenstände unterscheiden.

Betreff: Erläuterung Steuerübersicht 2021 Gewinne/Verluste Aktion (Saldo) und Verlustverrechnungstop

Rasenkante — Mon, 17 May 2021 09:59:00 GMT

Hallo @Zilch , vielen Dank für die Erläuterung, so hatte ich das bislang eigentlich auch aufgefasst. Ich verstehe allerdings nicht, wieso ein Verkauf von Aktien mit Kursgewinn, den negativen Saldo nicht betragsmäßig verringert hat.

Konkret: Gewinne/Verluste Aktien (Saldo) vor Verkauf: –2.800,--

Verkauf mit Gewinn 1.900,--

Danach müsste doch der Saldo –900,-- betragen? Statt dessen wird der Saldo nun mit –3.700,-- angezeigt, also als ob der neue Saldo zum alten Saldo addiert wurde.

Betreff: Erläuterung Steuerübersicht 2021 Gewinne/Verluste Aktion (Saldo) und Verlustverrechnungstop

Zilch — Mon, 17 May 2021 10:04:14 GMT

Das müsste anders sein. Manchmal hilft ein Blick in die steuerlichen Details die das aufklären:

Verwaltung -> Steuerübersicht -> Steuerliche Detailansicht anzeigen

Da steht es genau drin, was da gemacht und berechnet wurde.

Kann auch sein, dass es ein Fehler ist, weil derzeit der Wurm drin ist. Bei mir wurden Verkäufe der letzten Woche auch steuerlich noch nicht abgerechnet.

Betreff: Erläuterung Steuerübersicht 2021 Gewinne/Verluste Aktion (Saldo) und Verlustverrechnungstop

Rasenkante — Mon, 17 May 2021 12:04:59 GMT

Aus der steuerlichen Detailansicht hatte ich ja die Werte entnommen. Ich vermute auch, dass da der Wurm drin ist. Ich werde jetzt ein paar Tage abwarten und dann ggf. direkt beim Support reklamieren.

Betreff: Erläuterung Steuerübersicht 2021 Gewinne/Verluste Aktion (Saldo) und Verlustverrechnungstop

Rasenkante — Tue, 18 May 2021 14:04:36 GMT

Kurzes Feedback: Seit heute sind die Werte wieder plausibel. Hat sich also von selber erledigt.

Betreff: Erläuterung Steuerübersicht 2021 Gewinne/Verluste Aktion (Saldo) und Verlustverrechnungstop

paej — Wed, 19 May 2021 06:01:08 GMT

Die steuerliche Detailansicht ist seit geraumer Zeit nicht wirklich brauchbar bzw. verlässlich !

Transaktionen werden bankintern wohl irgendwie in die Abwicklungsschritte Kontobuchung, Abrechnung mit Beleg, steuerliche Bewertung und „Einpflegen“ in die Steuerübersicht aufgeteilt.

Bei mir liegen manchmal bis zu 5 Tage zwischen den einzelnen Schritten und deren Sichtbarkeit in der Depot-/Konto-/Steuerübersicht. Die Reihenfolge erscheint manchmal willkürlich bzw. zufällig.

Teilweise werden Einzelbuchungen in der steuerl. Detailansicht jedoch überhaupt nicht vorgenommen.

Dann springt der Saldo entsprechend ohne Einzelbuchung.

Der Saldo ist korrekt, die Einzelbuchung fehlt.

Betreff: Erläuterung Steuerübersicht 2021 Gewinne/Verluste Aktion (Saldo) und Verlustverrechnungstop

Rasenkante — Wed, 19 May 2021 12:42:26 GMT

Bei mehreren Depots ergibt sich durch die Einführung der "Steuerperson" zum Jahr 2021 der unschöne Effekt, dass die Steuerübersicht jetzt depotübergreifend gilt, die relevanten Buchungen jedoch jeweils in der steuerlichen Detailansicht des betroffenen Depots landen. So muss man also zwischen den Depots wechseln und jeweils in der steuerlichen Detailansicht die letzte(n) Buchung(en) heraussuchen. Ich sag's mal so: Da besteht noch Optimierungspotenzial.